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內(nèi)容簡介

　　2024年9月，我國彈性延遲退休政策出臺，2025年1月1日起實施。同時從歷次人口普查數(shù)據(jù)和相關的人口年齡分布趨勢分析中可以發(fā)現(xiàn)，我國老齡化進程速度快、程度深、持續(xù)時間長，趨勢難以逆轉，“未富先老”的現(xiàn)狀也使得撫養(yǎng)老人的社會支持力度較為有限。這些都使得中國的養(yǎng)老模式從傳統(tǒng)向現(xiàn)代的轉換更為迫切，個人養(yǎng)老財務規(guī)劃的作用也更加重要，這也考驗每一個家庭的養(yǎng)老資產(chǎn)儲備能力和管理能力。如何測算自己的養(yǎng)老財務缺口？如何讓不同財富量級、不同家庭結構的老年人群都從容不迫地頤享天年？如何提前規(guī)劃罹患各類慢性病或急性病而需要的大額診療費用和康復護理費用？如何確定養(yǎng)老資產(chǎn)配置和投資策略？如何選擇養(yǎng)老投資產(chǎn)品？是否選擇出售房產(chǎn)、購買商業(yè)保險、入住養(yǎng)老院？在未來相當長一段時間里，這些問題將直接影響每一個人的老年生活，這也是本書重點講解的專業(yè)問題。北京當代金融培訓有限公司養(yǎng)老課題研究組通過潛心研究和實務論證，獨創(chuàng)養(yǎng)老財務規(guī)劃模型，結合當下最新政策和實際環(huán)境，將諸多現(xiàn)實的養(yǎng)老問題、影響因素以及實現(xiàn)養(yǎng)老目標的規(guī)劃方案和途徑生動而形象地呈現(xiàn)在讀者面前。書中對當前養(yǎng)老模式、養(yǎng)老財務滿足度測算、養(yǎng)老投資產(chǎn)品和養(yǎng)老商業(yè)保險選擇、養(yǎng)老法律問題等進行了詳細解讀，并結合實際案例、實用養(yǎng)老財務規(guī)劃工具，以及相關專業(yè)APP進行實務操作介紹。

作者簡介

　　北京當代金融培訓有限公司，提供金融領域多項國際認證培訓，是頗具市場影響力和學術水準的金融培訓機構。自創(chuàng)立以來，始終堅持全球視野和本土智慧相結合，聚集海內(nèi)外金融界與學術界的權威專家，秉承注重專業(yè)、強調(diào)質量、打造品牌、側重實務的原則，堅持與時俱進，為中國金融財富管理專業(yè)人才培養(yǎng)提供服務，贏得了海內(nèi)外業(yè)界人士廣泛的認可、信任和贊譽。北培培訓課程涵蓋AFP（金融理財師）、CFP（國際金融理財師）、EFP（金融理財管理師）、CPB（認證私人銀行家）、CTP（財資管理師）等國際專業(yè)資格考試課程和北培養(yǎng)老財務規(guī)劃師課程以及各類企業(yè)短訓。

圖書目錄

前言 /III
第一章抽象思維下的養(yǎng)老模型 /1
第一節(jié) 養(yǎng)老財務規(guī)劃的目標與標準 /4
第二節(jié) 傳統(tǒng)社會與現(xiàn)代社會的養(yǎng)老模式 /10
第三節(jié) 現(xiàn)代社會養(yǎng)老財務規(guī)劃模型的構建 /21
第二章科技賦能下的養(yǎng)老財務滿足度測算 /41
第一節(jié) 退休前收支累計盈余終值測算 /44
第二節(jié) 退休后收支累計缺口現(xiàn)值測算 /52
第三節(jié) 養(yǎng)老財務滿足度測算案例 /68
第四節(jié) 養(yǎng)老財務滿足度的優(yōu)化和調(diào)整 /77
第三章養(yǎng)老投資的策略與產(chǎn)品選擇 /85
第一節(jié) 養(yǎng)老投資的重要性和特點 /87
第二節(jié) 金融資產(chǎn)的投資策略 /90
第三節(jié) 房產(chǎn)的配置策略 /99
第四節(jié) 不同人群的養(yǎng)老投資策略 /101
第四章養(yǎng)老中商業(yè)保險的配置 /107
第一節(jié) 養(yǎng)老中商業(yè)保險規(guī)劃的基礎 /111
第二節(jié) 商業(yè)健康保險與意外傷害保險 /112
第三節(jié) 商業(yè)養(yǎng)老保險與其他儲蓄保險 /118
第四節(jié) 養(yǎng)老中配置商業(yè)保險的要點 /122
第五章養(yǎng)老安排中的法律事務 /127
第一節(jié) 監(jiān)護人與意定監(jiān)護 /129
第二節(jié) 贍養(yǎng)與遺贈扶養(yǎng) /132
第三節(jié) 財富傳承的法律規(guī)范 /134
第四節(jié) 居住權設定 /143
第五節(jié) 信托與養(yǎng)老 /145
第六節(jié) 老年人反財產(chǎn)侵蝕 /149
第六章養(yǎng)老財務規(guī)劃要點 /153