守護(hù)財(cái)富的九節(jié)課

　　在本書(shū)中，財(cái)務(wù)顧問(wèn)格雷格·沙利文分享了他在過(guò)去35年的財(cái)富管理生涯中獲得的見(jiàn)解，他將幫助您識(shí)別財(cái)富管理的陷阱，并學(xué)習(xí)如何保護(hù)來(lái)之不易的退休資產(chǎn)。與大多數(shù)人所想的不同，導(dǎo)致您退休賬戶破產(chǎn)的通常并不是其糟糕的投資組合表現(xiàn)，而是您所做的情緒化的決定。無(wú)論是購(gòu)買超出能力范圍的度假小屋，或是給成年子女過(guò)多的資金支持，還是把理財(cái)顧問(wèn)推薦的傘型保險(xiǎn)傳給他們，您的各種選擇都將影響您夢(mèng)寐以求的退休生活品質(zhì)和質(zhì)量。

　　格雷格·沙利文是沙利文、布魯耶特、斯佩羅斯和布蘭妮有限責(zé)任公司（SBSB） 的聯(lián)合首席執(zhí)行官和聯(lián)合創(chuàng)始人， 是一個(gè)注冊(cè)金融規(guī)劃專家和一個(gè)擁有超過(guò)35 年商業(yè)、投資管理和金融規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師。全國(guó)性的金融刊物《巴倫周刊》已經(jīng)將格雷格列為全國(guó)100 強(qiáng)獨(dú)立金融顧問(wèn)之一， 《華盛頓》雜志也將他列為華盛頓特區(qū)的財(cái)富顧問(wèn)之一。在賓夕法尼亞州立大學(xué)獲得會(huì)計(jì)學(xué)學(xué)位后， 格雷格在安永開(kāi)始了他的職業(yè)生涯。1991 年， 他創(chuàng)立了SBSB， 這是一家財(cái)富管理公司， 為高凈值和超高凈值客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資建議。他和他的合作伙伴后來(lái)把SBSB 出售給蒙特利爾銀行的子公司哈里斯銀行， 與這些銀行的合作使沙利文和他的聯(lián)合創(chuàng)始人得以擴(kuò)大業(yè)務(wù)。2016 年初， SBSB 合伙人從蒙特利爾銀行手中回購(gòu)了該公司。該公司目前為近900 名客戶提供全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃， 并為大約500 名客戶提供稅務(wù)規(guī)劃， 管理著超過(guò)35 億美元的資產(chǎn)。格雷格在金融規(guī)劃和財(cái)富管理領(lǐng)域的工作已經(jīng)形成很成熟的模式。他是美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)（AICPA） 和金融規(guī)劃協(xié)會(huì)（FPA） 的成員。此外， 他還是阿爾法小組和盲人松鼠的創(chuàng)始成員， 這兩家公司是由財(cái)富經(jīng)理和企業(yè)主組成的全國(guó)性財(cái)團(tuán)。他曾擔(dān)任國(guó)際金融規(guī)劃協(xié)會(huì)（現(xiàn)稱金融規(guī)劃協(xié)會(huì)） 主席（1996—1997 年）、總裁（1995—1996 年） 以及董事會(huì)成員（1989—1997 年）。