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內(nèi)容簡介

　　在我國企業(yè)資產(chǎn)證券化市場發(fā)展的大背景下，如何識別、防范與化解風(fēng)險(xiǎn)從而加強(qiáng)對投資者利益的保障成為市場關(guān)注的熱點(diǎn)。中誠信國際編寫的這本《信貸資產(chǎn)證券化信用分析手冊》是站在投資者視角，剖析信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的一次積極、有益的嘗試。本書是國內(nèi)第一本以信貸資產(chǎn)證券化領(lǐng)域主要基礎(chǔ)資產(chǎn)類型為對象，逐一說明其風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制的框架、要點(diǎn)的圖書。本書分理論與實(shí)務(wù)兩篇，共十二章。理論篇介紹信貸資產(chǎn)證券化的內(nèi)涵與外延、信貸證券化產(chǎn)品信用分析的邏輯與方法，為后續(xù)實(shí)務(wù)篇章做理論鋪墊。實(shí)務(wù)篇按照“基礎(chǔ)資產(chǎn)-交易結(jié)構(gòu)-現(xiàn)金流-主要風(fēng)險(xiǎn)及緩釋措施-重要參與方”的框架，逐一介紹房貸、車貸、消費(fèi)貸、對公貸款、不良貸款等八大類基礎(chǔ)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分析要點(diǎn)。本書反向“解構(gòu)”信貸資產(chǎn)證券化交易的構(gòu)造過程，全面分析不同類型ABS產(chǎn)品的信用特征及其風(fēng)險(xiǎn)。閱讀本書，可為發(fā)起機(jī)構(gòu)持續(xù)創(chuàng)新和發(fā)展ABS產(chǎn)品提供啟發(fā)，也有利于銀行、保險(xiǎn)、基金等投資機(jī)構(gòu)更好識別、防范與化解風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化投資與風(fēng)險(xiǎn)管理決策。

作者簡介

　　鄧大為中誠信國際信用評級有限責(zé)任公司副總裁，中國資產(chǎn)證券化論壇理事。鄧大為先生長期從事資產(chǎn)證券化評級方法、資產(chǎn)證券化信用風(fēng)險(xiǎn)量化模型等方面的研究，在企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品評級領(lǐng)域積累了極為豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，主導(dǎo)完成了融資租賃、消費(fèi)金融、應(yīng)收賬款、收費(fèi)收益權(quán)、CMBS、類REITs等一系列創(chuàng)新型資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的評級。在LDPCDECODING領(lǐng)域擁有兩項(xiàng)美國專利。

圖書目錄

第一章信貸資產(chǎn)證券化：原理與實(shí)踐
第一節(jié) 資產(chǎn)證券化原理
第二節(jié) 資產(chǎn)證券化的兩種模式
第三節(jié) 我國的信貸資產(chǎn)證券化實(shí)踐
第二章信貸資產(chǎn)證券化：信用風(fēng)險(xiǎn)與信用分析
第一節(jié) 評級機(jī)構(gòu)在信貸資產(chǎn)證券化中的作用
第二節(jié) 信貸資產(chǎn)支持證券的主要風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié) 信貸資產(chǎn)支持證券的信用分析框架
第三章信貸資產(chǎn)證券化：量化模型
第一節(jié) 信貸資產(chǎn)證券化量化模型的原理
第二節(jié) 大額債權(quán)模型
第三節(jié) 零售債權(quán)模型
第四節(jié) 不良債權(quán)模型
第五節(jié) 現(xiàn)金流出模型
第六節(jié) 模型的局限性
第四章信貸資產(chǎn)證券化：交易結(jié)構(gòu)
第一節(jié) 破產(chǎn)隔離機(jī)制
第二節(jié) 現(xiàn)金流歸集與分配機(jī)制
第三節(jié) 信用增進(jìn)、信用觸發(fā)與循環(huán)購買
第四節(jié) 小結(jié)
第五章個(gè)人住房貸款證券化產(chǎn)品信用分析
第一節(jié) 我國個(gè)人住房貸款市場概況
第二節(jié) 個(gè)人住房貸款及其風(fēng)險(xiǎn)特征
第三節(jié) RMBS盡調(diào)要點(diǎn)
第四節(jié) RMBS信用分析案例
第五節(jié) Q&A
第六章個(gè)人汽車貸款證券化產(chǎn)品信用分析
第一節(jié) 我國個(gè)人汽車貸款行業(yè)概況
第二節(jié) 個(gè)人汽車貸款及其風(fēng)險(xiǎn)特征
第三節(jié) 個(gè)人汽車貸款A(yù)BS盡調(diào)要點(diǎn)
第四節(jié) 個(gè)人汽車貸款A(yù)BS信用分析案例
第五節(jié) Q&A
第七章信用卡應(yīng)收款證券化產(chǎn)品信用分析
第一節(jié) 我國信用卡市場概況
第二節(jié) 信用卡應(yīng)收款及其風(fēng)險(xiǎn)特征
第三節(jié) 信用卡ABS盡調(diào)要點(diǎn)
第四節(jié) 信用卡ABS信用分析案例
第五節(jié) Q&A
第八章個(gè)人消費(fèi)貸證券化產(chǎn)品信用分析
第一節(jié) 我國個(gè)人消費(fèi)貸款市場概況
第二節(jié) 個(gè)人消費(fèi)貸款及其風(fēng)險(xiǎn)特征
第三節(jié) 個(gè)人消費(fèi)貸ABS 盡調(diào)要點(diǎn)
第四節(jié) 個(gè)人消費(fèi)貸ABS信用分析案例
第五節(jié) Q&A
第九章對公貸款證券化產(chǎn)品信用分析
第一節(jié) 我國對公貸款市場概況
第二節(jié) 對公貸款及其風(fēng)險(xiǎn)特征
第三節(jié) CLO盡調(diào)要點(diǎn)
第四節(jié) CLO信用分析案例
第五節(jié) Q&A
第十章金融租賃債權(quán)證券化產(chǎn)品信用分析
第一節(jié) 我國金融租賃市場概況
第二節(jié) 金融租賃債權(quán)及其風(fēng)險(xiǎn)特征
第三節(jié) 金融租賃ABS盡調(diào)要點(diǎn)
第四節(jié) 金融租賃ABS信用分析案例
第五節(jié) Q&A
第十一章微小企業(yè)貸款證券化產(chǎn)品信用分析
第一節(jié) 我國小微企業(yè)貸款市場概況
第二節(jié) 小微企業(yè)貸款及其風(fēng)險(xiǎn)特征
第三節(jié) 微小企業(yè)貸款A(yù)BS盡調(diào)要點(diǎn)
第四節(jié) 微小企業(yè)貸款A(yù)BS信用分析案例
第五節(jié) Q&A
第十二章不良貸款證券化產(chǎn)品信用分析
第一節(jié) 我國不良貸款市場概況
第二節(jié) 不良貸款及其風(fēng)險(xiǎn)特征
第三節(jié) 不良貸款A(yù)BS盡調(diào)要點(diǎn)
第四節(jié) 不良貸款抵押物處置常見問題
第五節(jié) 不良貸款A(yù)BS信用分析案例
第六節(jié) Q&A