金融數(shù)據(jù)風(fēng)控：數(shù)據(jù)合規(guī)與應(yīng)用邏輯

本書贊譽
前言
第一篇　金融風(fēng)控數(shù)據(jù)源
合規(guī)的重要性
第1章　數(shù)據(jù)源合規(guī)的推動力及效能　3
1.1　數(shù)據(jù)源合規(guī)的五大推動力　3
1.2　金融風(fēng)控的最大紅利—權(quán)威
數(shù)據(jù)領(lǐng)先效能　8
第2章　合規(guī)數(shù)據(jù)源的選擇與
采購要點　9
2.1　選擇合規(guī)數(shù)據(jù)源的三大要點　9
2.1.1　主體合規(guī)　10
2.1.2　類型匹配　11
2.1.3　場景豐富　12
2.2　數(shù)據(jù)采購價值評估四大要點　13
2.2.1　匹配度　14
2.2.2　性能　16
2.2.3　效果　18
2.2.4　計費模式　28
第二篇　權(quán)威合規(guī)數(shù)據(jù)來源解密
第3章　四大身份驗證數(shù)據(jù)源　31
3.1　身份證驗證數(shù)據(jù)源　31
3.1.1　全國公民身份證號碼查詢
服務(wù)中心　33
3.1.2　中盾安信　35
3.1.3　公民網(wǎng)絡(luò)身份識別系統(tǒng)　43
3.1.4　銀行專屬身份驗證平臺　46
3.1.5　主流身份驗證產(chǎn)品　49
3.1.6　實名制與公安體系數(shù)據(jù)
開放　55
3.1.7　公安體系風(fēng)險名單　57
3.2　銀行卡驗證數(shù)據(jù)源　57
3.2.1　銀聯(lián)　58
3.2.2　實卡制與銀聯(lián)數(shù)據(jù)開放　60
3.2.3　銀聯(lián)數(shù)據(jù)標(biāo)簽?zāi)芰Α?1
3.3　手機號驗證數(shù)據(jù)源　63
3.3.1　運營商數(shù)據(jù)平臺　64
3.3.2　實名制與運營商數(shù)據(jù)開放　66
3.3.3　運營商數(shù)據(jù)服務(wù)　66
3.4　企業(yè)驗證數(shù)據(jù)源　71
3.4.1　全國組織機構(gòu)統(tǒng)一社會
信用代碼數(shù)據(jù)服務(wù)中心　72
3.4.2　國家企業(yè)信用信息公示
系統(tǒng)　74
第4章　反欺詐及風(fēng)險防控相關(guān)
數(shù)據(jù)源　77
4.1　央行征信　77
4.1.1　成立背景　77
4.1.2　二代征信的特點　80
4.1.3　個人征信服務(wù)　81
4.1.4　企業(yè)征信服務(wù)　89
4.1.5　服務(wù)情況　92
4.2　持牌征信機構(gòu)數(shù)據(jù)（以百行
征信為例）　92
4.2.1　數(shù)據(jù)維度　93
4.2.2　個人征信產(chǎn)品服務(wù)　95
4.2.3　小微企業(yè)征信產(chǎn)品服務(wù)　97
4.2.4　服務(wù)情況　99
4.3　司法大數(shù)據(jù)：中國法研　99
4.3.1　開放背景　100
4.3.2　數(shù)據(jù)維度　100
4.3.3　產(chǎn)品服務(wù)　101
4.4　航旅大數(shù)據(jù)：中航信　103
4.4.1　成立背景　104
4.4.2　數(shù)據(jù)維度　105
4.4.3　產(chǎn)品服務(wù)　106
4.5　鐵路大數(shù)據(jù)：12306網(wǎng)站　107
4.5.1　開放背景　107
4.5.2　數(shù)據(jù)維度　108
4.5.3　產(chǎn)品服務(wù)　110
4.6　稅務(wù)大數(shù)據(jù)：航天信息　114
4.6.1　成立背景　114
4.6.2　數(shù)據(jù)維度　116
4.6.3　產(chǎn)品服務(wù)　117
4.7　交通大數(shù)據(jù)　119
4.7.1　數(shù)據(jù)寶　119
4.7.2　中交興路　125
4.8　電力大數(shù)據(jù)　128
4.8.1　國家電網(wǎng)　128
4.8.2　南方電網(wǎng)　129
4.8.3　數(shù)據(jù)維度　130
4.8.4　產(chǎn)品服務(wù)　130
4.9　保險大數(shù)據(jù)：中國銀保信　135
4.9.1　成立背景　135
4.9.2　數(shù)據(jù)維度　136
4.9.3　車輛貸款反欺詐產(chǎn)品
服務(wù)　141
4.10　人社大數(shù)據(jù)：金保信　144
4.10.1　成立背景　144
4.10.2　數(shù)據(jù)維度　144
4.10.3　產(chǎn)品服務(wù)　145
4.11　其他渠道可用數(shù)據(jù)　147
第三篇　金融風(fēng)控數(shù)據(jù)應(yīng)用邏輯
第5章　消費金融風(fēng)險防控　151
5.1　消費金融欺詐　151
5.2　金融欺詐圖譜　152
5.2.1　欺詐主體類型　152
5.2.2　欺詐持續(xù)及普遍存在的
主要原因　154
5.2.3　黑產(chǎn)團伙欺詐的主要防控點　155
5.3　反欺詐路徑　162
5.3.1　設(shè)備反欺詐　162
5.3.2　身份信息驗證　164
5.3.3　信息核驗　164
5.3.4　歷史行為核驗　169
5.3.5　反欺詐評分　170
5.3.6　團伙排查　171
5.3.7　人工核查　172
第6章　車險風(fēng)險防控　173
6.1　4.5噸以下非營業(yè)貨車車險
防控　174
6.2　貨車車險防控　175
6.2.1　軌跡欺詐行為分析　175
6.2.2　掛靠行為分析　176
6.3　理賠反欺詐策略　177
6.3.1　七個基本防范策略　177
6.3.2　六類主要欺詐行為　178
第7章　物流金融風(fēng)險防控　181
7.1　行業(yè)需求及發(fā)展難點　181
7.1.1　資金需求及難點　181
7.1.2　小微物流貨車司機畫像　182
7.2　風(fēng)險防控邏輯　186
7.2.1　常用數(shù)據(jù)類型　186
7.2.2　通用數(shù)據(jù)應(yīng)用邏輯　187
第8章　小微企業(yè)金融風(fēng)險防控　192
8.1　小微企業(yè)定義　192
8.2　準(zhǔn)入風(fēng)險防控　193
8.2.1　禁入強規(guī)則　194
8.2.2　準(zhǔn)入評分卡六大規(guī)則　195
8.3　反欺詐邏輯　197
8.3.1　身份識別　197
8.3.2　黑名單識別　198
8.3.3　空殼企業(yè)防控　201
8.4　授信邏輯　204
8.4.1　基本情況　204
8.4.2　行業(yè)情況　204
8.4.3　財務(wù)情況　205
8.4.4　負(fù)債情況　206
第四篇　金融數(shù)據(jù)要素發(fā)展展望
第9章　新數(shù)據(jù)　211
9.1　車聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)　211
9.1.1　基礎(chǔ)屬性類數(shù)據(jù)　212
9.1.2　車輛工況類數(shù)據(jù)　213
9.1