商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

第一章　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理形勢(shì)／１
一、過(guò)去幾年的監(jiān)管形勢(shì)／１
（一）與時(shí)俱進(jìn)的監(jiān)管思路／１
（二）持續(xù)推進(jìn)的監(jiān)管治理／４
（三）客觀嚴(yán)厲的監(jiān)管處罰／７
（四）全面優(yōu)化的監(jiān)管制度／１２
二、強(qiáng)監(jiān)管下商業(yè)銀行的作為 ／１５
（一）嚴(yán)厲內(nèi)部問(wèn)責(zé)／１６
（二）完善管理制度／１７
（三）回歸銀行主業(yè)／１９
（四）改進(jìn)管理體系／２０
三、未來(lái)幾年的監(jiān)管趨勢(shì)／２３
（一）銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀／２３
（二）商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)／２４
（三）未來(lái)的監(jiān)管形勢(shì)預(yù)判／３１
　
第二章　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因／３４
一、經(jīng)營(yíng)理念激進(jìn) ／３４
（一）經(jīng)營(yíng)理念的激進(jìn)與穩(wěn)健／３４
（二）激進(jìn)經(jīng)營(yíng)理念對(duì)合規(guī)管理的影響／３７
二、經(jīng)營(yíng)壓力巨大 ／３９
（一）經(jīng)營(yíng)壓力大的原因／３９
（二）經(jīng)營(yíng)壓力大容易導(dǎo)致違規(guī)／４１
三、違規(guī)獲利可觀／４２
（一）商業(yè)銀行可以獲得的利益／４２
（二）商業(yè)銀行員工可以獲得的利益／４３
四、違規(guī)成本過(guò)低 ／４５
（一）違規(guī)行為的可能成本／４６
（二）違規(guī)行為的實(shí)際成本／４７
五、管控力度有限 ／４９
（一）商業(yè)銀行的內(nèi)部管控體系／４９
（二）現(xiàn)有管控體系的局限／５９
六、無(wú)心之過(guò)有之／７３
（一）制度要求不了解／７３
（二）制度規(guī)定不明確／７４
（三）制度規(guī)則不合理／７５

第三章　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念／７７
一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特性／７７
（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的特性／７７
（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特性／７９
（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架的特性／８３
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理原則／８5
（一）穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)原則／８５
（二）預(yù)防為主原則／８９
（三）制度先行原則／９２
（四）流程制衡原則／９７
（五）突出重點(diǎn)原則／１０１
（六）嚴(yán)懲重處原則／１０４
（七）成本效益原則／１０８
三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化／１１２
（一）合規(guī)文化概述／１１２
（二）健康的合規(guī)文化的內(nèi)涵／１１６
（三）合規(guī)文化及其培育存在的主要問(wèn)題／１２１
（四）合規(guī)文化的培育路徑／１２３
　　
第四章　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)／１２８
一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 ／１２８
（一）合規(guī)管理體系的要素／１２８
（二）合規(guī)管理體系存在的主要問(wèn)題／１３０
（三）健全完善合規(guī)管理體系的主要原則／１３３
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)／１３５
（一）主要主體的合規(guī)管理職責(zé)／１３５
（二）合規(guī)管理職責(zé)管理存在的問(wèn)題／１３８
（三）合規(guī)管理職責(zé)的進(jìn)一步明確／１４２
三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織／１４５
（一）合規(guī)管理委員會(huì)／１４６
（二）合規(guī)部門(mén)／１４７
四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員 ／１５１
（一）合規(guī)人員的類(lèi)別及其管理／１５２
（二）對(duì)合規(guī)人員管理存在的主要問(wèn)題／１５８
（三）對(duì)合規(guī)人員管理的改進(jìn)完善／１６２
　　
第五章　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制／１６６
一、合規(guī)審查管理／１６６
（一）合規(guī)審查管理的主要內(nèi)容／１６６
（二）合規(guī)審查管理存在的主要問(wèn)題／１６９
（三）合規(guī)審查管理的改進(jìn)提升／１７０
二、制度制定管理／１７５
（一）內(nèi)部規(guī)章制度的種類(lèi)／１７５
（二）制度制定管理的主要內(nèi)容／１７６
（三）制度制定管理存在的主要問(wèn)題／１８２
（四）制度制定管理存在問(wèn)題的原因／１８５
（五）制度制定管理的改進(jìn)提升／１８７
三、合規(guī)檢查管理 ／１９０
（一）合規(guī)檢查管理的現(xiàn)狀／１９０
（二）合規(guī)檢查管理存在的問(wèn)題／１９４
（三）合規(guī)檢查管理存在問(wèn)題的原因／１９５
（四）合規(guī)檢查管理的改進(jìn)／１９９
四、合規(guī)報(bào)告管理／２０２
（一）合規(guī)報(bào)告管理的主要內(nèi)容／２０２
（二）合規(guī)報(bào)告管理存在的主要問(wèn)題／２０５
（三）合規(guī)報(bào)告管理的改進(jìn)／２０８
（四）誠(chéng)信舉報(bào)制度／２１０
五、合規(guī)考核管理／２１３
（一）合規(guī)考核管理的基本內(nèi)容／２１３
（二）合規(guī)考核管理中存在的主要問(wèn)題／２１９
（三）合規(guī)考核管理的改進(jìn)／２２３
六、違規(guī)問(wèn)責(zé)管理／２２6
（一）違規(guī)問(wèn)責(zé)管理的主要內(nèi)容／２２６
（二）違規(guī)問(wèn)責(zé)管理存在的主要問(wèn)題／２２９
（三）違規(guī)問(wèn)責(zé)管理的改進(jìn)／２３６
　　
第六章　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)／２４０
一、識(shí)別評(píng)估／２４０
（一）識(shí)別評(píng)估的主要內(nèi)容／２４１
（二）識(shí)別評(píng)估存在的主要問(wèn)題／２４５
（三）識(shí)別評(píng)估的改進(jìn)優(yōu)化／２４７
二、管理措施／２４８
（一）規(guī)制類(lèi)管理措施／２４９
（二）告知類(lèi)管理措施／２５４
（三）監(jiān)控類(lèi)管理措施／２５８
（四）處理類(lèi)管理措施／２５９
（五）整改類(lèi)管理措施／２６３
三、管理系統(tǒng)／２６４
（一）合規(guī)管理系統(tǒng)的基本狀況／２６４
（二）合規(guī)管理系統(tǒng)存在的主要問(wèn)題／２６９
（三）合規(guī)管理系統(tǒng)的優(yōu)化思路／２７２
　　
第七章　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)／２７８
一、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的外部評(píng)價(jià)／２７８
（一）監(jiān)管評(píng)價(jià)的種類(lèi)及其內(nèi)容／２７９
（二）監(jiān)管評(píng)價(jià)的作用發(fā)揮／３１０
二、商業(yè)銀行的內(nèi)部評(píng)價(jià) ／３１２
（一）審計(jì)部門(mén)的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)／３１２
（二）合規(guī)部門(mén)的合規(guī)管理評(píng)價(jià)／３１９
　　
參考文獻(xiàn)／３３１