金融理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)

第一章 理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)
第一節(jié) 理財(cái)規(guī)劃概述
一、理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)涵
二、理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)與原則
三、理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容與流程
四、理財(cái)規(guī)劃職業(yè)介紹
第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃理論和計(jì)算
一、常用理財(cái)工具簡介
二、生命周期理論
三、貨幣時(shí)間價(jià)值
四、收益與風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
五、理財(cái)計(jì)算操作
國泰安金融理財(cái)規(guī)劃軟件使用簡介
第二章 客戶評價(jià)
第一節(jié) 客戶信息收集
一、客戶關(guān)系的建立
二、客戶信息的收集
第二節(jié) 客戶信息分析
一、客戶理財(cái)目標(biāo)概述
二、客戶理財(cái)目標(biāo)確定
案例分析：風(fēng)險(xiǎn)測評
一、風(fēng)險(xiǎn)測評
二、風(fēng)險(xiǎn)承受能力指標(biāo)
三、風(fēng)險(xiǎn)容忍態(tài)度指標(biāo)
第三章 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與分析
第一節(jié) 財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
一、家庭財(cái)務(wù)管理原則
二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表編制
三、家庭現(xiàn)金流量表編制
四、家庭收支預(yù)算計(jì)劃編制
第二節(jié) 財(cái)務(wù)報(bào)表的分析
一、財(cái)務(wù)比率分析
二、財(cái)務(wù)報(bào)表綜合分析
案例分析：家庭財(cái)務(wù)分析
一、資產(chǎn)負(fù)債表
二、收支儲蓄表和現(xiàn)金流量表
三、財(cái)務(wù)分析
第四章 現(xiàn)金規(guī)劃
第一節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃需求分析
一、現(xiàn)金規(guī)劃目標(biāo)
二、家庭現(xiàn)金資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)及問題診斷
第二節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃方案制訂
一、現(xiàn)金規(guī)劃工具
二、現(xiàn)金規(guī)劃方法和流程
案例分析：現(xiàn)金規(guī)劃
第五章 教育規(guī)劃
第一節(jié) 教育規(guī)劃需求分析
一、教育規(guī)劃目標(biāo)
二、教育金缺口測算
案例分析：教育金計(jì)算
第二節(jié) 教育規(guī)劃方案制訂
一、教育規(guī)劃工具
二、教育規(guī)劃方法及流程
案例分析：教育規(guī)劃
第六章 消費(fèi)規(guī)劃
第一節(jié) 購房規(guī)劃
一、購房與租房比較
二、購房目標(biāo)的確定
三、購房的財(cái)務(wù)決策
四、住房投資
案例分析：購房規(guī)劃
第二節(jié) 購車規(guī)劃
一、汽車消費(fèi)貸款概念和特點(diǎn)
二、汽車消費(fèi)貸款方式
三、汽車貸款還款方式選擇
案例分析：購車規(guī)劃
第七章 退休規(guī)劃
第一節(jié) 退休規(guī)劃需求分析
一、退休規(guī)劃
二、養(yǎng)老保險(xiǎn)體系
案例分析：養(yǎng)老保險(xiǎn)
第二節(jié) 退休規(guī)劃方案的制訂
一、退休規(guī)劃工具
二、退休規(guī)劃方法和流程
案例分析：退休規(guī)劃
第八章 保險(xiǎn)規(guī)劃
第一節(jié) 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識
一、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)
二、人身保險(xiǎn)種類及其功能
第二節(jié) 保險(xiǎn)規(guī)劃方案制訂
一、保險(xiǎn)規(guī)劃方法及流程
二、保險(xiǎn)規(guī)劃的類型
三、被保險(xiǎn)人保額及保費(fèi)測算
案例分析：保險(xiǎn)規(guī)劃
第九章 投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資基礎(chǔ)知識
一、投資與投資規(guī)劃
二、投資規(guī)劃工具
第二節(jié) 投資規(guī)劃方案制訂
一、投資價(jià)值分析
二、投資組合建立
三、投資組合收益和風(fēng)險(xiǎn)衡量
四、投資組合績效評估
案例分析：投資規(guī)劃
第十章 稅收規(guī)劃
第一節(jié) 稅收基礎(chǔ)知識
一、稅收及稅種
二、與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的稅收政策
案例分析：稅收計(jì)算
第二節(jié) 稅收規(guī)劃方案制訂
一、稅收籌劃
二、各種稅收籌劃方法及計(jì)算
案例分析：稅收籌劃
第十一章 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
第一節(jié) 財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃基礎(chǔ)知識
一、財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃的概念和作用
二、家庭風(fēng)險(xiǎn)
第二節(jié) 財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃
一、客戶婚姻狀況
二、夫妻債務(wù)
三、撫養(yǎng)和贍養(yǎng)
四、家庭財(cái)產(chǎn)屬性界定
案例分析：財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃
第三節(jié) 財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃
一、遺產(chǎn)概述
二、遺產(chǎn)稅制度
三、遺產(chǎn)規(guī)劃
案例分析：財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃
第十二章 綜合理財(cái)規(guī)劃
第一節(jié) 理財(cái)規(guī)劃建議書編寫
一、理財(cái)規(guī)劃建議書的基本概念
二、理財(cái)規(guī)劃建議書的內(nèi)容和格式
三、理財(cái)規(guī)劃建議書的編寫原則
第二節(jié) 綜合理財(cái)規(guī)劃案例分析
案例分析：綜合理財(cái)規(guī)劃
參考文獻(xiàn)