個人理財

項目一　認識個人理財規(guī)劃 1
模塊一 個人理財規(guī)劃基礎知識 2
任務一 個人理財規(guī)劃概述 2
任務二 個人理財規(guī)劃的標準
流程 6
任務三 樹立正確的理財理念 9
任務四 認知理財規(guī)劃師 11
模塊二 個人理財規(guī)劃的理論基礎 13
任務一 生命周期理論 13
任務二 貨幣時間價值理論 16
模塊三 建立和界定客戶關系 21
任務一 建立客戶關系 22
任務二 客戶的風險屬性 28
項目訓練 31
項目二　客戶財務分析 35
模塊一 收集客戶信息 36
任務一 收集收入與支出信息 36
任務二 收集資產(chǎn)與負債信息 39
任務三 收集其他財務信息 42
任務四 收集非財務性信息 44
模塊二 編制客戶財務表 47
任務一 個人資產(chǎn)負債表的
編制 47
任務二 個人現(xiàn)金流量表的
編制 48
模塊三 客戶財務狀況分析 50
任務一 財務狀況綜合分析 50
任務二 財務比率分析 53
任務三 財務目標分析 55
項目訓練 63
項目三　現(xiàn)金規(guī)劃 65
模塊一 客戶現(xiàn)金需求分析 66
任務一 現(xiàn)金規(guī)劃的相關知識 66
任務二 編制現(xiàn)金流量表 69
模塊二 制定現(xiàn)金規(guī)劃 73
任務一 現(xiàn)金規(guī)劃一般工具 73
任務二 現(xiàn)金規(guī)劃融資工具 76
任務三 制定現(xiàn)金規(guī)劃方案 82
項目訓練 84
項目四　消費規(guī)劃 87
模塊一 住房消費規(guī)劃 88
任務一 住房規(guī)劃 88
任務二 貸款方式的確定 91
任務三 還款方式的確定 95
任務四 住房投資規(guī)劃 101
模塊二 汽車消費規(guī)劃 103
任務一 汽車消費概述 103
任務二 汽車消費貸款方案 104
項目訓練 107
項目五　投資規(guī)劃 111
模塊一 投資規(guī)劃基礎工作 112
任務一 客戶信息收集 112
任務二 客戶信息整理與分析 117
模塊二 投資規(guī)劃工具的選擇 125
任務一 典型的金融投資工具 125
任務二 實物及其他投資工具 129
模塊三 投資風險教育與資產(chǎn)
配置 130
任務一 投資風險教育 130
任務二 客戶資產(chǎn)配置 131
項目訓練 133
項目六　教育規(guī)劃 135
模塊一 教育規(guī)劃概述 136
任務一 教育規(guī)劃的種類及
特征 136
任務二 教育規(guī)劃的步驟 139
模塊二 制定教育規(guī)劃 141
任務一 確定子女教育目標及
所需費用 141
任務二 選擇適當?shù)慕逃?guī)劃
工具 143
任務三 制定教育規(guī)劃方案 147
項目訓練 149
項目七　保險規(guī)劃 151
模塊一 保險理財需求分析 152
任務一 保險理財概述 152
任務二 保險理財需求分析 155
模塊二 制定保險規(guī)劃 158
任務一 保險規(guī)劃工具 158
任務二 制定保險規(guī)劃方案 162
項目訓練 168
項目八　稅收規(guī)劃 171
模塊一 個人理財相關稅收 172
任務一 我國個人所得稅制度 172
任務二 個人理財?shù)南嚓P稅種 174
任務三 金融投資相關的稅收 179
模塊二 制定稅收規(guī)劃 181
任務一 稅收優(yōu)惠 181
任務二 制定稅收規(guī)劃方案 182
項目訓練 185
項目九　退休規(guī)劃 187
模塊一 養(yǎng)老需求分析 188
任務一 退休養(yǎng)老概述 188
任務二 退休養(yǎng)老需求分析 191
模塊二 制定退休養(yǎng)老規(guī)劃 193
任務一 制定退休規(guī)劃 193
任務二 退休規(guī)劃工具選擇 196
項目訓練 201
項目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 203
模塊一 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識 204
任務一 界定遺產(chǎn)的范圍 204
任務二 明確遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容 209
模塊二 制定遺產(chǎn)規(guī)劃 211
任務一 收集客戶信息 211
任務二 選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的工具 214
任務三 制定遺產(chǎn)規(guī)劃并定期
修整 217
項目訓練 221
項目十一　綜合理財規(guī)劃 225
模塊一 綜合理財規(guī)劃基礎知識 226
模塊二 綜合理財規(guī)劃實務 229
任務一 單身期的理財規(guī)劃 229
任務二 家庭形成期的理財
規(guī)劃 232
任務三 家庭成長期的理財
規(guī)劃 235
任務四 家庭成熟期的理財
規(guī)劃 238
項目訓練 241
參考文獻 243