商業(yè)銀行管理（第2版）

第一章商業(yè)銀行導(dǎo)論1
第一節(jié)商業(yè)銀行的起源、性質(zhì)與功能2
一、商業(yè)銀行的起源2
二、商業(yè)銀行的性質(zhì)4
三、商業(yè)銀行的功能5
第二節(jié)商業(yè)銀行組織架構(gòu)6
一、商業(yè)銀行外部組織形式6
二、商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)9
三、商業(yè)銀行內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)11
第三節(jié)商業(yè)銀行監(jiān)管與存款保險(xiǎn)12
一、政府對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管13
二、存款保險(xiǎn)制度16
第四節(jié)商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)16
一、電子化17
二、多元化18
三、國(guó)際化19
本章小結(jié)19
復(fù)習(xí)思考題20
案例分析民生銀行“事業(yè)部改制”20
第二章商業(yè)銀行資本管理23
第一節(jié)商業(yè)銀行資本管理概述24
一、銀行資本的概念24
二、多維度的銀行資本管理體系27
第二節(jié)監(jiān)管資本管理30
一、監(jiān)管資本的構(gòu)成30
二、資本充足性33
三、《巴塞爾資本協(xié)議》對(duì)資本
充足率的規(guī)定34
四、監(jiān)管資本管理方法37
第三節(jié)經(jīng)濟(jì)資本管理40
一、經(jīng)濟(jì)資本管理在銀行管理中的
作用40
二、經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量分析41
三、經(jīng)濟(jì)資本配置43
本章小結(jié)47
復(fù)習(xí)思考題48
案例分析中國(guó)工商銀行的注資與上市48
第三章商業(yè)銀行負(fù)債管理51
第一節(jié)商業(yè)銀行負(fù)債管理概述52
一、銀行負(fù)債的概念及構(gòu)成53
二、銀行負(fù)債管理的基本概念53
第二節(jié)商業(yè)銀行存款的管理54
一、存款的種類和構(gòu)成54
二、存款的成本和定價(jià)57
三、存款的經(jīng)營(yíng)管理61
第三節(jié)商業(yè)銀行借款管理64
一、商業(yè)銀行短期借款管理65
二、商業(yè)銀行長(zhǎng)期借款管理67
三、不同借款種類的選擇70
第四節(jié)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移及價(jià)格72
一、銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移的基本
概念72
二、銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移的主要定價(jià)
方法73
本章小結(jié)76
復(fù)習(xí)思考題76
案例分析海南發(fā)展銀行倒閉案——高息
攬存的教訓(xùn)77
第四章商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)與流動(dòng)性
管理81
第一節(jié)商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)概述83
一、庫(kù)存現(xiàn)金83
二、托收中的現(xiàn)金83
三、在中央銀行的存款83
四、存放同業(yè)的款項(xiàng)84
第二節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)的管理84
一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的
原則84
二、庫(kù)存現(xiàn)金管理85
三、存款準(zhǔn)備金管理85
四、同業(yè)存款管理88
第三節(jié)商業(yè)銀行流動(dòng)性管理88
一、商業(yè)銀行流動(dòng)性及流動(dòng)性管理
概述89
二、流動(dòng)性需求和供給89
三、流動(dòng)需求與來(lái)源協(xié)調(diào)管理94
本章小結(jié)97
復(fù)習(xí)思考題97
案例分析英國(guó)北巖銀行擠兌案98
第五章貸款管理概述103
第一節(jié)貸款種類及其組合104
一、貸款的概念及貸款業(yè)務(wù)的
重要性104
二、貸款的種類105
三、貸款組合106
第二節(jié)貸款的政策與程序108
一、貸款原則108
二、貸款政策111
三、貸款的決策程序112
第三節(jié)貸款的質(zhì)量分類115
一、貸款業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)115
二、貸款分類116
第四節(jié)不良貸款管理117
一、不良貸款管理的三道防線117
二、不良貸款處置的一般模式118
本章小結(jié)121
復(fù)習(xí)思考題122
案例分析浙江托普公司不良貸款成功
清收的啟示122
第六章企業(yè)貸款管理125
第一節(jié)企業(yè)貸款的種類與特征126
一、企業(yè)短期貸款127
二、企業(yè)中長(zhǎng)期貸款128
三、中小企業(yè)貸款129
第二節(jié)企業(yè)貸款的操作流程130
第三節(jié)企業(yè)貸款的評(píng)估132
一、企業(yè)貸款理由分析132
二、貸款企業(yè)信用分析133
三、企業(yè)貸款還款能力分析134
第四節(jié)企業(yè)貸款的定價(jià)144
一、企業(yè)貸款定價(jià)的影響因素145
二、貸款定價(jià)方法146
本章小結(jié)149
復(fù)習(xí)思考題149
案例分析中國(guó)建設(shè)銀行針對(duì)中小企業(yè)
的“信貸工廠”模式149
第七章消費(fèi)貸款管理155
第一節(jié)消費(fèi)貸款的種類與特征156
一、消費(fèi)貸款的種類157
二、消費(fèi)貸款的特征159
第二節(jié)消費(fèi)貸款信用評(píng)估159
一、個(gè)人信用調(diào)查160
二、信用評(píng)估指標(biāo)體系161
三、個(gè)人信用評(píng)估方法162
第三節(jié)消費(fèi)貸款定價(jià)165
一、影響消費(fèi)貸款定價(jià)的因素165
二、消費(fèi)貸款定價(jià)模型167
三、消費(fèi)貸款實(shí)際利息計(jì)算方法168
本章小結(jié)175
復(fù)習(xí)思考題175
案例分析美國(guó)次貸危機(jī)及其啟示176
第八章商業(yè)銀行證券投資管理179
第一節(jié)商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)
與工具180
一、商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)181
二、商業(yè)銀行證券投資的主要
工具183
第二節(jié)商業(yè)銀行證券投資的收益
與風(fēng)險(xiǎn)186
一、商業(yè)銀行證券投資的收益186
二、商業(yè)銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)187
三、商業(yè)銀行證券投資風(fēng)險(xiǎn)的
測(cè)度190
第三節(jié)商業(yè)銀行證券投資的管理
與策略191
一、商業(yè)銀行證券投資管理191
二、商業(yè)銀行證券投資的策略194
第四節(jié)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)199
一、美國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)體制的演變
歷程199
二、中國(guó)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)制度的形成
過(guò)程200
三、分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)201
本章小結(jié)203
復(fù)習(xí)思考題204
案例分析南京銀行打造“債券市場(chǎng)特色
銀行”204
第九章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理207
第一節(jié)商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)概述208
一、中間業(yè)務(wù)的含義208
二、中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)209
三、中間業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其變化209
四、中間業(yè)務(wù)的分類211
五、商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的
意義213
第二節(jié)金融服務(wù)類中間業(yè)務(wù)213
一、支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)214
二、銀行卡類中間業(yè)務(wù)214
三、代理類中間業(yè)務(wù)216
四、基金托管類中間業(yè)務(wù)217
五、咨詢顧問(wèn)類中間業(yè)務(wù)217
第三節(jié)有風(fēng)險(xiǎn)的中間業(yè)務(wù)218
一、擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)218
二、承諾類中間業(yè)務(wù)219
三、金融衍生品交易類中間業(yè)務(wù)221
第四節(jié)財(cái)富管理224
第五節(jié)其他類中間業(yè)務(wù)225
本章小結(jié)226
復(fù)習(xí)思考題226
案例分析匯豐的私人銀行業(yè)務(wù)
運(yùn)作之道226
第十章商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理231
第一節(jié)國(guó)際業(yè)務(wù)概述232
一、銀行國(guó)際化的內(nèi)涵232
二、銀行國(guó)際化的動(dòng)因233
三、銀行國(guó)際化所面臨的風(fēng)險(xiǎn)
及其管理234
四、銀行國(guó)際化的路徑234
五、銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)235
第二節(jié)國(guó)際信貸業(yè)務(wù)236
一、銀團(tuán)貸款237
二、短期貿(mào)易融資239
三、中長(zhǎng)期貿(mào)易融資241
四、項(xiàng)目融資245
第三節(jié)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)249
一、國(guó)際結(jié)算工具250
二、國(guó)際結(jié)算的基本方式252
第四節(jié)其他國(guó)際業(yè)務(wù)254
一、外匯買賣254
二、國(guó)際保理257
三、國(guó)際租賃259
本章小結(jié)260
復(fù)習(xí)思考題261
案例分析我國(guó)商業(yè)銀行的境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)
機(jī)制設(shè)計(jì)261
第十一章電子銀行業(yè)務(wù)管理265
第一節(jié)電子銀行及其特點(diǎn)266
一、電子銀行的定義266
二、電子銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)267
三、電子銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別267
四、電子銀行與傳統(tǒng)銀行的聯(lián)系270
第二節(jié)電子銀行的發(fā)展過(guò)程271
一、電子銀行的發(fā)展過(guò)程概述271
二、電子銀行的發(fā)展模式272
三、我國(guó)電子銀行的發(fā)展273
第三節(jié)電子銀行的主要業(yè)務(wù)273