銀行管理講義·真題·預(yù)測全攻略

第1章?銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境
第1節(jié)?貨幣政策 1
考點1?貨幣政策目標(biāo)與工具 1
考點2?貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制 4
第2節(jié)?財政政策和產(chǎn)業(yè)政策 5
考點1?財政政策 5
考點2?產(chǎn)業(yè)政策 6
第3節(jié)?金融體系 8
考點1?金融市場 8
考點2?金融機(jī)構(gòu)與金融工具 11
考點3?綜合化經(jīng)營概述 13
本章考點自測 15
第2章?監(jiān)管體系
第1節(jié)?監(jiān)管概況 19
考點1?國際銀行監(jiān)管改革 19
考點2?主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革 22
考點3?我國銀行監(jiān)管改革 25
第2節(jié)?監(jiān)管指標(biāo)和方法 27
考點1?監(jiān)管指標(biāo) 27
考點2?監(jiān)管方法 32
第3節(jié)?銀行業(yè)法律體系 34
考點1?《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 34
考點2?《中國人民銀行法》 37
考點3?《商業(yè)銀行法》 37
考點4?相關(guān)立法 38
第4節(jié)?行業(yè)自律規(guī)則 41
考點1?中國銀行業(yè)協(xié)會 41
考點2?中國信托業(yè)協(xié)會 42
考點3?中國財務(wù)公司協(xié)會 42
本章考點自測 43
第3章?銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
第1節(jié)?負(fù)債業(yè)務(wù) 47
考點1?存款業(yè)務(wù) 47
考點2?其他負(fù)債業(yè)務(wù) 53
第2節(jié)?資產(chǎn)業(yè)務(wù) 56
考點1?貸款業(yè)務(wù) 56
考點2?投資業(yè)務(wù) 69
第3節(jié)?銀行其他業(yè)務(wù) 73
考點1?支付結(jié)算業(yè)務(wù) 73
考點2?代理業(yè)務(wù) 80
考點3?信用卡業(yè)務(wù) 82
考點4?理財業(yè)務(wù) 85
考點5?同業(yè)業(yè)務(wù) 88
本章考點自測 93
第4章?銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新
第1節(jié)?市場營銷 97
考點1?市場定位 97
考點2?客戶管理 99
考點3?產(chǎn)品的開發(fā)管理與市場營銷 100
考點4?監(jiān)管要求 104
第2節(jié)?績效考評 104
考點1?銀行績效考評的內(nèi)涵及原則 104
考點2?績效考評指標(biāo)體系與結(jié)果應(yīng)用 106
考點3?監(jiān)管要求 110
第3節(jié)?財務(wù)管理 110
考點1?商業(yè)銀行財務(wù)管理的內(nèi)涵 110
考點2?會計財務(wù)制度 112
考點3?新的金融會計財務(wù)制度對銀行的影響 114
第4節(jié)?金融創(chuàng)新 115
考點1?創(chuàng)新定義與原則 115
考點2?商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品 116
考點3?互聯(lián)網(wǎng)金融 119
考點4?商業(yè)銀行創(chuàng)新管理與監(jiān)管 121
本章考點自測 123
第5章?非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)
第1節(jié)?金融資產(chǎn)管理公司 127
考點1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 127
考點2?核心業(yè)務(wù) 129
第2節(jié)?信托公司 131
考點1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 131
考點2?信托公司主要業(yè)務(wù) 133
第3節(jié)?企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司 135
考點1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 135
考點2?核心業(yè)務(wù) 136
第4節(jié)?金融租賃公司 139
考點1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 139
考點2?核心業(yè)務(wù) 139
第5節(jié)?汽車金融公司 141
考點1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 141
考點2?核心業(yè)務(wù) 142
第6節(jié)?消費金融公司 144
考點1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 144
考點2?核心業(yè)務(wù) 144
第7節(jié)?貨幣經(jīng)紀(jì)公司 145
考點1?行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位 145
考點2?核心業(yè)務(wù) 146
本章考點自測 147
第6章?內(nèi)控、合規(guī)與審計
第1節(jié)?內(nèi)部控制 151
考點1?內(nèi)部控制的起源與發(fā)展 151
考點2?內(nèi)部控制的基本概念 153
考點3?內(nèi)部控制的基本要素 155
考點4?內(nèi)部控制的職責(zé)分工 160
第2節(jié)?合規(guī)管理 161
考點1?合規(guī)管理概述 161
考點2?合規(guī)管理的流程 165
考點3?合規(guī)管理的基本機(jī)制 166
考點4?合規(guī)文化建設(shè) 167
第3節(jié)?內(nèi)外部審計 169
考點1?內(nèi)部審計 169
考點2?外部審計 174
考點3?銀行分支機(jī)構(gòu)高管人員及相關(guān)人員需關(guān)注的內(nèi)外部審計相關(guān)事項 177
本章考點自測 178
第7章?銀行風(fēng)險管理
第1節(jié)?全面風(fēng)險管理的框架 181
考點1?全面風(fēng)險管理概述 181
考點2?商業(yè)銀行風(fēng)險的主要類型 183
考點3?商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略和方法 188
第2節(jié)?信用風(fēng)險管理 190
考點1?信用風(fēng)險管理概述 190
考點2?貸款風(fēng)險分類與不良貸款管理 204
第3節(jié)?操作風(fēng)險管理 209
考點1?操作風(fēng)險管理概述 209
考點2?主要的操作風(fēng)險 216
第4節(jié)?聲譽(yù)風(fēng)險管理 223
考點1?聲譽(yù)風(fēng)險的內(nèi)容 223
考點2?聲譽(yù)風(fēng)險的控制 224
本章考點自測 225
第8章?銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)和社會責(zé)任
第1節(jié)?銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)概述 229
考點1?銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)內(nèi)涵 229
考點2?銀行業(yè)消費者的主要權(quán)利 229
考點3?銀行對消費者的主要義務(wù) 231
考點4?銀行從業(yè)人員行為規(guī)范 232
第2節(jié)?銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)的實施 233
考點1?我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)概況 233
考點2?銀行業(yè)消費者投訴處理 235
第3節(jié)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任概述 237
考點1?社會責(zé)任概述 237
考點2?綠色金融 237
考點3?普惠金融 240
本章考點自測 243