民間借貸案件審判要點

第一章立案與管轄
第一節(jié)立案基本要件
一、立案必須具備的條件
二、民間借貸案件如何確定當(dāng)事人地位
三、民間借貸中債務(wù)人下落不明的如何起訴
四、民間借貸起訴需要準(zhǔn)備哪些材料
五、民間借貸糾紛如何申請支付令
六、民間借貸糾紛能通過人民調(diào)解解決嗎
七、民間借貸糾紛能申請仲裁嗎
第二節(jié)管轄
一、民間借貸訴訟如何確定地域管轄
二、民間借貸設(shè)置保證擔(dān)保應(yīng)如何確定地域管轄
三、民間借貸糾紛勝訴后申請強制執(zhí)行如何確定管轄
四、強制執(zhí)行公證債權(quán)文書管轄的確定
五、民間借貸合同能約定管轄嗎
六、民間借貸糾紛當(dāng)事人對受案人民法院管轄權(quán)有異議應(yīng)該怎么做
第二章民間借貸主體
第一節(jié)出借人
一、借條上沒有記載出借人姓名，借條持有人能夠主張自己為出借人嗎
二、借條上記載的出借人姓名和實際持有人姓名不一致的，如何認(rèn)定誰
是出借人
三、實際出資人以他人名義出借資金的，實際出資人能否直接向借款人主張權(quán)利
第二節(jié)債務(wù)人
一、企業(yè)管理人員立借據(jù)借款用于企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的，借款人應(yīng)認(rèn)定為企業(yè)還是企業(yè)管理人員
二、借條上署名的人與實際收款人的姓名不一致的，如何判定誰是借款人
三、項目經(jīng)理對外簽訂借款合同的，誰是借款人
四、公司法定代表人簽訂借款合同的，如何判定借款人
五、村干部對外借款的，借款人應(yīng)認(rèn)定為個人還是集體經(jīng)濟組織
第三節(jié)家庭債務(wù)和繼承問題
一、夫妻關(guān)系存續(xù)期間一方對外舉債的，應(yīng)當(dāng)向誰主張權(quán)利
二、離婚訴訟期間，夫妻一方對外舉債的，是夫妻共同債務(wù)嗎
三、離婚時夫妻對債務(wù)清償作出約定的，能對抗債權(quán)人嗎
四、夫妻個人對外的借貸債務(wù)，能否對夫妻共同財產(chǎn)進行執(zhí)行
五、出借人死亡的，借款人需要履行還款義務(wù)嗎
六、借款人死亡的，能向借款人的繼承人主張償還嗎
第三章民間借貸關(guān)系的性質(zhì)與效力
第一節(jié)民間借貸關(guān)系的定性
一、拖欠貨款后寫下的欠條，屬于借款合同嗎
二、當(dāng)事人簽訂商品房買賣合同，但一方主張實際為借款合同的，應(yīng)當(dāng)按什么關(guān)系處理認(rèn)定
三、公司、合伙過程中墊付出資產(chǎn)生的糾紛，是民間借貸糾紛嗎
四、戀愛雙方分手后因“分手費”打的欠條，是民間借貸糾紛嗎
五、約定有保底條款的委托理財合同，是借款合同嗎
六、企業(yè)之間進行聯(lián)營，一方只收取固定收益，不承擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險，是民間借貸嗎
第二節(jié)民間借貸關(guān)系的效力
一、非金融機構(gòu)的企業(yè)之間拆借資金，是否一定無效
二、借款合同簽訂后，出借人沒有實際交付借款的，借款合同生效嗎
三、因拖欠賭債寫下的欠條，能要求借款人支付欠款嗎
四、向本單位職工集資借款用于生產(chǎn)經(jīng)營的合同，有效嗎
五、借款行為人犯詐騙罪的，借款合同一定無效嗎
六、村委會干部沒有經(jīng)過村民大會討論同意簽訂的借款合同，有法律效力嗎
第四章民間借貸合同權(quán)利義務(wù)
第一節(jié)民間借貸合同內(nèi)容
一、民間借貸合同能借出外幣嗎
二、出借人提供本金時能提前扣除利息嗎
三、借貸合同沒有約定借款期限的如何確定還款期限
第二節(jié)債權(quán)債務(wù)的轉(zhuǎn)移與承擔(dān)
一、出借人能將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人嗎
二、借款人可以將債務(wù)轉(zhuǎn)讓給他人嗎
三、借款合同成立后，第三人承諾借款人不能償還時予以償還債務(wù)，債權(quán)人有權(quán)主張第三人還款嗎
第三節(jié)債務(wù)清償
一、借款人能提前償還借款嗎
二、雙方還存在其他合同債務(wù)，與民間借貸債務(wù)之間能主張抵銷嗎
三、到應(yīng)當(dāng)歸還欠款時，無法聯(lián)系上出借人，如何償還債務(wù)
第五章民間借貸的擔(dān)保
第一節(jié)民間借貸中的保證
一、民間借貸保證人在什么范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任
二、應(yīng)當(dāng)進行怎樣的約定，才視為意思表示明確的保證合同
三、債權(quán)人主張保證責(zé)任有期限限制嗎
四、民間借貸有多個保證人的，能夠只向其中部分保證人主張保證責(zé)任嗎
五、借貸雙方事后對主合同進行變更的，保證人仍然承擔(dān)保證責(zé)任嗎
第二節(jié)民間借貸中的抵押
一、哪些財產(chǎn)可以作為借貸的合法抵押物
二、借款人把不動產(chǎn)抵押給出借人，但沒有辦理抵押登記，受法律保護嗎
三、借款人能用他人財產(chǎn)作為借貸的抵押物嗎
四、借款合同中既有抵押又有保證的，應(yīng)當(dāng)按什么順序主張權(quán)利
第三節(jié)民間借貸中的讓與擔(dān)保
一、債務(wù)人以向債權(quán)人轉(zhuǎn)移擔(dān)保物所有權(quán)的形式擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人可以就擔(dān)保物優(yōu)先受償嗎
二、在讓與擔(dān)保的情況下，債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人能夠直接取得擔(dān)保物的所有權(quán)嗎
第六章民間借貸的中介
第一節(jié)民間借貸中介概述
一、民間借貸中介的概念
二、民間借貸中介的分類
三、民間借貸中介存在的問題
第二節(jié)通過自然人介紹成立借貸關(guān)系
一、經(jīng)朋友介紹把錢借給他人，出借人無力還錢的，朋友需要承擔(dān)責(zé)任嗎
二、介紹人在借條上有簽字的，需要承擔(dān)責(zé)任嗎
三、出借資金時，資金交付給介紹人，能要求介紹人承擔(dān)責(zé)任嗎
第三節(jié)機構(gòu)有償居間
一、有償中介公司的運作程序簡介
二、通過有償中介公司借款的，借款人未按時還款的，能要求中介公司
承擔(dān)責(zé)任嗎
三、中介平臺沒有充分審核借款人的資信，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任嗎
四、在P2P平臺上出借資金，借款人未能還款時，糾紛如何處理
第七章民間借貸案件證據(jù)收集與舉證
第一節(jié)證據(jù)的事前準(zhǔn)備
一、借據(jù)、收據(jù)、欠條在訴訟證明中有什么區(qū)別
二、借據(jù)應(yīng)當(dāng)如何書寫才有證明力
三、簽訂借款合同時是否需要有證人見證
第二節(jié)向法庭舉證的基本要求
一、逾期舉證應(yīng)當(dāng)承擔(dān)怎樣的后果
二、向法庭提供的證據(jù)應(yīng)當(dāng)具備哪些屬性
三、提交虛假的證據(jù)有什么法律后果
四、如何申請證據(jù)保全
第三節(jié)怎樣提交有證明力的證據(jù)
一、已經(jīng)有借據(jù)的，是否還應(yīng)當(dāng)提交交付憑證
二、QQ聊天記錄、手機短信記錄及支付寶、余額寶、財付通交易記錄等電子數(shù)據(jù)需要公證嗎
三、未經(jīng)過債務(wù)人允許的錄音能夠作為證據(jù)適用嗎
第四節(jié)申請司法鑒定
一、筆跡鑒定在借貸案件中能夠起到證明作用嗎
二、不同筆記鑒定意見相互矛盾的情況怎么辦
第八章民間借貸的事實認(rèn)定
第一節(jié)借貸關(guān)系認(rèn)定
一、只有存款憑條、轉(zhuǎn)賬記錄就一定認(rèn)定借貸關(guān)系成立嗎
二、借款人未證明其出具的收據(jù)系受脅迫所為，如何判定是否存在脅迫行為
三、只有手機短信證明，沒有其他證據(jù)的，能否證明借款關(guān)系
四、借款人否認(rèn)借款時，由誰承擔(dān)證明責(zé)任
五、借據(jù)存有瑕疵且無合理解釋時能否否定借款事實
第二節(jié)借款交付認(rèn)定
一、向合同約定的第三人交付借款，是否能認(rèn)定為已交付
二、沒有轉(zhuǎn)賬記錄，當(dāng)事人稱現(xiàn)金交付的，是否認(rèn)定為已交付
三、借據(jù)上記載的金額，與實際轉(zhuǎn)賬金額不一致的，如何認(rèn)定交付數(shù)額
四、借款人向公司實際控制人轉(zhuǎn)賬匯款的，是否認(rèn)定為已向公司交付
第三節(jié)還款交付認(rèn)定
一、在借貸雙方均無足夠證據(jù)證明借款是否歸還時，應(yīng)如何認(rèn)定案件事實
二、雙方存在多筆資金往來的情況下，已償還借款行為如何證明
三、出具的欠條、收條內(nèi)容有歧義的，怎樣認(rèn)定是否已歸還借款
四、經(jīng)鑒定具有真實性的借據(jù)，借款人提出異議時，是否可作為定案依據(jù)
第九章民間借貸利息與違約責(zé)任
第一節(jié)民間借貸利率保護范圍
一、借款合同約定的利息超過規(guī)定的，法院會怎樣處理
二、借款合同中未約定借用期利息、約定不明的，需要支付利息嗎
三、借款人提前償還借款，利息應(yīng)當(dāng)如何計算
四、民間借貸約定“利滾利”，受法律保護嗎
第二節(jié)民間借貸違約責(zé)任
一、沒有按時還款，出借人能主張逾期利息嗎
二、借款合同沒有約定利息，也沒有規(guī)定還款期限的，需要支付利息嗎
三、合同約定沒有按時歸還借款，能主張違約金嗎
四、合同既約定逾期利息，又約定違約金，能同時主張嗎
五、借款人自愿給付利息、違約金后又反悔，能主張返還嗎
第十章民間借貸訴訟時效
第一節(jié)訴訟時效及其他的法定期限的效力
一、債務(wù)的訴訟時效有什么法律意義
二、借條沒有注明還款履行期限時，訴訟時效怎樣計算
三、要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任，有期限限制嗎
四、債務(wù)人無力償還借款，債權(quán)人處置抵押物有時效限制嗎
第二節(jié)訴訟時效的中斷、中止
一、債務(wù)訴訟時效的中斷、中止有什么法律意義
二、發(fā)郵件、手機短信催款，能視為訴訟時效中斷嗎
三、催款后借款人同意還款的，能視為訴訟時效中斷嗎
四、訴訟時效屆滿后債務(wù)人重新出具借條、簽訂還款協(xié)議能否重新起算訴訟時效
第十一章民間借貸虛假訴訟
第一節(jié)虛假訴訟的認(rèn)定與后果
一、借款人未實際獲得借款但在訴訟中自認(rèn)的是否認(rèn)定為虛假訴訟
二、為逃避債務(wù)偽造借據(jù)并指使他人提起民事訴訟的，應(yīng)如何認(rèn)定
三、以民間借貸為名進行虛假訴訟應(yīng)有什么法律責(zé)任
第二節(jié)遭遇他人虛假訴訟的權(quán)利救濟
一、他人為逃避債務(wù)進行虛假的訴訟，法院已經(jīng)作出生效裁判的，能申請再審嗎
二、他人為逃避債務(wù)進行虛假的訴訟，能提起第三人撤銷之訴嗎
三、第三人撤銷訴訟，法院作出判決后能上訴嗎
第十二章第二審程序與審判監(jiān)督程序
第一節(jié)第二審程序
一、不服一審判決，提起上訴應(yīng)當(dāng)注意哪些問題
二、第二審程序?qū)徖硐抻谏显V狀的范圍嗎
三、第二審程序中提出的新證據(jù)應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定
四、第二審程序中，能提出新的訴訟請求嗎
五、第二審程序中達成調(diào)解的法律后果是什么
第二節(jié)審判監(jiān)督程序
一、民間借貸案件終審生效后，申請再審的條件是什么
二、民間借貸案件調(diào)解生效后，當(dāng)事人還能否申請再審
三、再審申請被駁回后，還有其他救濟渠道嗎
四、再審改判后，已經(jīng)強制執(zhí)行的財產(chǎn)能否回轉(zhuǎn)
第十三章訴訟保全與強制執(zhí)行
第一節(jié)訴訟保全
一、什么是訴訟保全
二、申請訴訟保全必須具備哪些條件
三、申請訴訟保全需要提供的擔(dān)保有哪些形式
四、哪些財產(chǎn)可以申請采取保全措施
五、財產(chǎn)保全的措施有哪些
六、人民法院對抵押物、質(zhì)押物、留置物可否采取財產(chǎn)保全措施
七、財產(chǎn)保全在哪些情況下可以解除
八、財產(chǎn)保全申請人申請錯誤，給被申請人造成損失，是否需要承擔(dān)賠償責(zé)任
第二節(jié)強制執(zhí)行
一、哪些法律文書可以作為執(zhí)行依據(jù)
二、如何確定強制執(zhí)行的管轄法院
三、如何對違法的執(zhí)行行為提出異議
四、在執(zhí)行過程中，申請執(zhí)行人可以申請變更執(zhí)行法院嗎
五、在執(zhí)行過程中，案外人如何對執(zhí)行標(biāo)的提出執(zhí)行異議
六、被執(zhí)行人名下只有一套房產(chǎn)，沒有其他財產(chǎn)的，就無法強制執(zhí)行嗎
七、被執(zhí)行人拒不自動履行生效法律文書的，法院是否有權(quán)向其送達限制高消費令
八、被執(zhí)行人能履行而拒不履行生效判決的，可否將其納入失信名單
第十四章破產(chǎn)程序
第一節(jié)什么是破產(chǎn)程序
一、破產(chǎn)案件由哪個法院管轄
二、什么情況下債務(wù)人會被申請破產(chǎn)
三、民間借貸案件正在審理或者執(zhí)行中，法院受理破產(chǎn)申請后，會有什么后果
第二節(jié)破產(chǎn)財產(chǎn)
一、破產(chǎn)財產(chǎn)范圍如何確定
二、破產(chǎn)程序中，債務(wù)人的財產(chǎn)如何管理
第三節(jié)破產(chǎn)債權(quán)
一、破產(chǎn)程序中，如何申報債權(quán)
二、我的債權(quán)是有抵押物作為擔(dān)保的，能否在破產(chǎn)程序中優(yōu)先受償
三、我對債務(wù)人負(fù)有債務(wù)的，能否與我的破產(chǎn)債權(quán)進行抵銷
第十五章民間借貸相關(guān)刑事犯罪
第一節(jié)非法吸收公眾存款罪
一、什么是非法吸收公眾存款罪
二、非法吸收公眾存款罪有什么法律后果
三、怎樣識別非法吸收公眾存款行為
第二節(jié)集資詐騙罪
一、什么是集資詐騙罪
二、集資詐騙罪有什么法律后果
三、怎樣區(qū)分非法吸收公眾存款和集資詐騙行為
第三節(jié)非法經(jīng)營罪
一、從事民間借貸可能構(gòu)成非法經(jīng)營罪嗎
二、非法經(jīng)營罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么法律責(zé)任
三、怎樣避免民間借貸活動觸及非法經(jīng)營罪
第四節(jié)民間借貸刑民交叉問題的處理
一、債務(wù)人涉嫌非法集資犯罪或者其他犯罪被立案偵查的，法院能夠受理嗎
二、借款后發(fā)現(xiàn)借款人涉嫌非法集資犯罪被立案的，如何維護自身權(quán)益
三、民間借貸行為被認(rèn)定為非法集資犯罪的，借貸合同和擔(dān)保合同一定無效嗎
四、借款人被錯誤判刑、羈押的，羈押期間的借款利息如何承擔(dān)