銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 中級 過關必備 名師講義+歷年真題+考前預測

第一部分 備 考 指 南
考試制度解讀 3
一、考試簡介 3
二、報名條件 3
三、考試科目、范圍和題型 3
四、考試方式 3
五、考試時間和考試地點 4
六、成績認定 4
命題規(guī)律總結 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通過具體情況考查知識點 5
三、不同形式、多種角度考查
同一考點 6
四、多個考點在同一題目中考查 6
五、計算題考查知識點集中，
注意理解運用 7
六、考查概念、屬性 8
七、考查法律法規(guī)中的具體條款 8
八、綜合題難度大 9
九、中級考試的考查難度加深，
考查范圍更廣 9
復習應試策略 11
一、學習方法 11
二、應試技巧 12
第二部分 核 心 講 義
第一章 經濟基礎知識 17
【考查內容】 17
【備考方法】 17
【框架結構】 17
【核心講義】 18
一、宏觀經濟發(fā)展的目標 18
二、經濟周期的主要特征 19
三、經濟結構 20
四、我國的行業(yè)分類 20
五、行業(yè)分析基本內容 20
六、區(qū)域發(fā)展分析 23
過關練習 24
第二章 金融基礎知識 26
【考查內容】 26
【備考方法】 26
【框架結構】 26
【核心講義】 27
一、貨幣的本質 27
二、貨幣供給與需求的影響因素 27
三、通貨膨脹與通貨緊縮 28
四、貨幣政策 30
五、利息與利率 32
六、外匯與匯率 34
過關練習 35
第三章 金融市場 38
【考查內容】 38
【備考方法】 38
【框架結構】 38
【核心講義】 39
一、金融市場 39
二、金融工具 42
三、中國人民銀行 43
四、金融監(jiān)督管理機構 44
五、金融機構 44
六、自律組織 46
過關練習 47
第四章 銀行體系 50
【考查內容】 50
【備考方法】 50
【框架結構】 50
【核心講義】 50
一、銀行的起源與發(fā)展 50
二、銀行的分類與職能 51
三、最后貸款人制度 54
四、存款保險制度 55
過關練習 56
第五章 負債業(yè)務 59
【考查內容】 59
【備考方法】 59
【框架結構】 59
【核心講義】 59
一、存款業(yè)務 59
二、非存款業(yè)務 64
過關練習 66
第六章 資產業(yè)務 68
【考查內容】 68
【備考方法】 68
【框架結構】 68
【核心講義】 69
一、貸款業(yè)務 69
二、債券投資業(yè)務 73
三、表外資產業(yè)務 75
四、現金資產業(yè)務 76
五、交易業(yè)務 77
過關練習 77
第七章 中間業(yè)務 80
【考查內容】 80
【備考方法】 80
【框架結構】 80
【核心講義】 81
一、中間業(yè)務概述 81
二、支付結算業(yè)務 81
三、代理業(yè)務 82
四、資產托管業(yè)務 84
五、代保管業(yè)務 84
六、咨詢顧問業(yè)務 85
七、銀行卡業(yè)務 86
過關練習 88
第八章 理財業(yè)務 91
【考查內容】 91
【備考方法】 91
【框架結構】 91
【核心講義】 91
一、理財業(yè)務概述 91
二、理財產品 93
三、理財產品銷售管理 94
四、理財投資管理 95
過關練習 96
第九章 業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展 99
【考查內容】 99
【備考方法】 99
【框架結構】 99
【核心講義】 99
一、業(yè)務創(chuàng)新 99
二、創(chuàng)新發(fā)展趨勢 102
過關練習 103
第十章 銀行管理基礎 105
【考查內容】 105
【備考方法】 105
【框架結構】 105
【核心講義】 106
一、商業(yè)銀行組織架構概述 106
二、西方商業(yè)銀行的組織架構 106
三、我國商業(yè)銀行的組織架構 107
四、銀行管理的基本指標 107
過關練習 111
第十一章 公司治理、內部控制與
合規(guī)管理 113
【考查內容】 113
【備考方法】 113
【框架結構】 113
【核心講義】 113
一、公司治理 113
二、內部控制 117
三、合規(guī)管理 118
過關練習 119
第十二章 商業(yè)銀行資產負債管理 121
【考查內容】 121
【備考方法】 121
【框架結構】 121
【核心講義】 121
一、資產負債管理的對象 121
二、資產負債管理的目標與原則 122
三、資產負債管理的構成內容 123
四、資產負債管理的工具 124
五、資產負債管理的策略 125
過關練習 126
第十三章 資本管理 128
【考查內容】 128
【備考方法】 128
【框架結構】 128
【核心講義】 129
一、資本的種類及作用 129
二、資本管理的國際監(jiān)管標準 130
三、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管 131
四、商業(yè)銀行的資本管理 133
五、經濟資本 134
過關練習 135
第十四章 風險管理 138
【考查內容】 138
【備考方法】 138
【框架結構】 138
【核心講義】 139
一、風險概述 139
二、全面風險管理 140
三、風險偏好、戰(zhàn)略、文化 141
四、風險管理的組織架構 141
五、風險管理流程 142
六、風險的分類及管控手段 143
七、風險的計量方法 145
過關練習 147
第十五章 銀行基本法律法規(guī) 150
【考查內容】 150
【備考方法】 150
【框架結構】 150
【核心講義】 151
一、《中國人民銀行法》 151
二、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 152
三、《商業(yè)銀行法》 156
四、《反洗錢法》 160
過關練習 162
第十六章 民事法律制度 164
【考查內容】 164
【備考方法】 164
【框架結構】 164
【核心講義】 165
一、民法的基本規(guī)定 165
二、民事訴訟與仲裁的基本制度 168
三、物權及擔保的相關法律制度 169
四、合同的相關法律制度 173
五、合同的履行和保全 178
六、婚姻法 179
七、繼承法 180
過關練習 182
第十七章 商事法律制度 184
【考查內容】 184
【備考方法】 184
【框架結構】 184
【核心講義】 185
一、公司法律制度 185
二、證券法律制度 187
三、保險法律制度 190
四、信托法律制度 191
五、票據法律制度 192
六、破產法律制度 195
過關練習 198
第十八章 刑事法律制度 200
【考查內容】 200
【備考方法】 200
【框架結構】 200
【核心講義】 201
一、刑法 201
二、金融犯罪概述 202
三、破壞金融管理秩序罪 203
四、金融詐騙罪 206
五、銀行業(yè)相關職務犯罪 208
六、刑事訴訟 209
過關練習 211
第十九章 行政法律制度 214
【考查內容】 214
【備考方法】 214
【框架結構】 214
【核心講義】 215
一、行政許可 215
二、行政處罰 216
三、行政強制 218
四、行政復議 220
五、行政訴訟 222
過關練習 223
第二十章 銀行監(jiān)管體制 226
【考查內容】 226
【備考方法】 226
【框架結構】 226
【核心講義】 227
一、銀行監(jiān)管起源與演變 227
二、主要國家的銀行監(jiān)管體制 227
三、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 229
四、我國的銀行監(jiān)管框架 229
過關練習 231
第二十一章 銀行監(jiān)管目標、方法 234
【考查內容】 234
【備考方法】 234
【框架結構】 234
【核心講義】 234
一、銀行監(jiān)管的目標 234
二、銀行監(jiān)管的方法 235
三、銀行監(jiān)管的流程 236
四、監(jiān)管評級 237
過關練習 239
第二十二章 銀行自律與市場約束 242
【考查內容】 242
【備考方法】 242
【框架結構】 242
【核心講義】 243
一、國際銀行自律組織 243
二、中國銀行業(yè)協(xié)會 243
三、職業(yè)操守 244
四、市場約束 253
五、信息披露 254
過關練習 255
第三部分 2015年真題及詳解
2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)》真題 261
答案及詳解 277
第四部分 考前預測及詳解
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)》考前預測(一) 297
答案及詳解 311
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)》考前預測(二) 328
答案及詳解 342