個人理財（圖解版）

復(fù)習(xí)攻略　1
一、中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試簡介　1
二、考試復(fù)習(xí)方法　2
三、各類題型答題方法　2
四、答題策略　4

第一章　銀行個人理財業(yè)務(wù)概述　5
大綱解讀　5
名師點撥　5
考點突破　5
第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類　5
考點　銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類　5
第二節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀　7
考點　銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀　7
第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)的影響因素　7 復(fù)習(xí)攻略　1 一、中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試簡介　1 二、考試復(fù)習(xí)方法　2 三、各類題型答題方法　2 四、答題策略　4 第一章　銀行個人理財業(yè)務(wù)概述　5 大綱解讀　5 名師點撥　5 考點突破　5 第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類　5 考點　銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類　5 第二節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀　7 考點　銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀　7 第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)的影響因素　7 考點一　宏觀因素　7 考點二　微觀因素及其他影響因素　9 第四節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位　9 考點　銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位　9 本章練習(xí)　10 本章練習(xí)答案與解析　14 第二章　銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)　18 大綱解讀　18 名師點撥　18 考點突破　18 第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)　18 考點一　生命周期理論　18 考點二　貨幣的時間價值　19 考點三　投資理論　21 考點四　資產(chǎn)配置原理　22 考點五　投資策略與投資組合的選擇　23 第二節(jié)　銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)　25 考點一　理財業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入　25 考點二　客戶理財價值觀與行為金融學(xué)　25 考點三　客戶風(fēng)險屬性　26 本章練習(xí)　28 本章練習(xí)答案與解析　41 第三章　金融市場和其他投資市場　51 大綱解讀　51 名師點撥　51 考點突破　52 第一節(jié)　金融市場概述　52 考點　金融市場概述　52 第二節(jié)　金融市場的功能和分類　52 考點　金融市場的功能和分類　52 第三節(jié)　金融市場的發(fā)展　54 考點　金融市場的發(fā)展　54 第四節(jié)　貨幣市場　54 考點一　貨幣市場概述　54 考點二　貨幣市場的組成　55 第五節(jié)　資本市場　56 考點一　股票市場　56 考點二　債券市場　57 第六節(jié)　金融衍生品市場　58 考點一　金融衍生品市場概述　58 考點二　金融衍生品及其在個人理財中的運用　59 第七節(jié)　外匯市場　61 考點　外匯市場　61 第八節(jié)　保險市場　63 考點　保險市場　63 第九節(jié)　貴金屬及其他投資市場　64 考點一　貴金屬市場及產(chǎn)品　64 考點二　房地產(chǎn)市場　65 考點三　收藏品市場　65 本章練習(xí)　66 本章練習(xí)答案與解析　77 第四章　銀行理財產(chǎn)品　86 大綱解讀　86 名師點撥　86 考點突破　86 第一節(jié)　銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展　86 考點　銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展　86 第二節(jié)　銀行理財產(chǎn)品要素　87 考點一　產(chǎn)品開發(fā)主體信息　87 考點二　產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息　87 考點三　產(chǎn)品特征信息　88 第三節(jié)　銀行理財產(chǎn)品介紹　88 考點一　貨幣型理財產(chǎn)品　88 考點二　債券型理財產(chǎn)品　89 考點三　股票類理財產(chǎn)品　89 考點四　信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品　90 考點五　組合投資類理財產(chǎn)品　90 考點六　結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品　90 考點七　外匯掛鉤類理財產(chǎn)品　91 考點八　結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品案例分析　92 考點九　QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品　92 考點十　另類理財產(chǎn)品　93 第四節(jié)　銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢　93 考點　銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢　93 本章練習(xí)　93 本章練習(xí)答案與解析　99 第五章　銀行代理理財產(chǎn)品　103 大綱解讀　103 名師點撥　103 考點突破　104 第一節(jié)　銀行代理理財產(chǎn)品的概念　104 考點　銀行代理理財產(chǎn)品的概念　104 第二節(jié)　銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則　104 考點　銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則　104 第三節(jié)　基金　105 考點一　基金的相關(guān)概念　105 考點二　基金的分類　106 考點三　特殊類型基金　108 考點四　銀行代銷流程　108 第四節(jié)　保險　109 考點一　銀行代理保險概述　109 考點二　銀行代理保險產(chǎn)品　110 第五節(jié)　國債　111 考點一　銀行代理國債的概念、種類　111 考點二　國債的流動性及收益情況　111 考點三　國債的風(fēng)險　111 第六節(jié)　信托　112 考點一　銀行代理信托類產(chǎn)品的概念　112 考點二　信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況　113 考點三　信托產(chǎn)品風(fēng)險　113 第七節(jié)　黃金　114 考點　黃金　114 本章練習(xí)　114 本章練習(xí)答案與解析　123 第六章　理財顧問服務(wù)　129 大綱解讀　129 名師點撥　129 考點突破　129 第一節(jié)　理財顧問服務(wù)概述　129 考點　理財顧問服務(wù)概述　129 第二節(jié)　客戶分析　131 考點一　收集客戶信息　131 考點二　客戶財務(wù)分析　132 考點三　客戶風(fēng)險特征和其他理財特性分析　132 第三節(jié)　財務(wù)規(guī)劃　133 考點一　現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理　133 考點二　保險規(guī)劃　135 考點三　稅收規(guī)劃　136 考點四　人生事件規(guī)劃　136 考點五　投資規(guī)劃　137 本章練習(xí)　138 本章練習(xí)答案與解析　146 第七章　個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)　153 大綱解讀　153 名師點撥　153 考點突破　153 第一節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律　153 考點　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律　153 第二節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)　170 考點　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)　170 第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋　172 考點　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋　172 本章練習(xí)　178 本章練習(xí)答案與解析　193 第八章　個人理財業(yè)務(wù)管理　205 大綱解讀　205 名師點撥　205 考點突破　205 第一節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)合規(guī)性管理　205 考點　商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)條件　205 第二節(jié)　個人理財資金使用管理　209 考點　商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)資金使用規(guī)定　209 第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)流程管理　211 考點　商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)流程管理　211 第四節(jié)　理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例　214 考點　理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例　214 本章練習(xí)　215 本章練習(xí)答案與解析　220 第九章　個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理　223 大綱解讀　223 名師點撥　223 考點突破　223 第一節(jié)　個人理財?shù)娘L(fēng)險　223 考點　商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險類型　223 第二節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險　225 考點　商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理　225 本章練習(xí)　228 本章練習(xí)答案與解析　231 第十章　職業(yè)道德和投資者教育　233 大綱解讀　233 名師點撥　233 考點突破　233 第一節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介　233 考點　個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格　233 第二節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德　234 考點　銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員職業(yè)道德　234 第三節(jié)　個人理財投資者教育　237 考點　個人理財投資者教育　237 本章練習(xí)　238 本章練習(xí)答案與解析　242