商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理

第一章 商業(yè)銀行導(dǎo)論\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行概述\t
一、商業(yè)銀行的起源與發(fā)展\t
二、商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能\t
三、商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu)\t
第二節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式\t
一、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式分類\t
二、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式發(fā)展歷史\t
三、當(dāng)前世界主要發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式實(shí)踐\t
四、我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式的選擇\t
第三節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行概況\t
一、大型商業(yè)銀行\(zhòng)t
二、股份制商業(yè)銀行\(zhòng)t
三、城市商業(yè)銀行\(zhòng)t
四、農(nóng)村銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)\t
五、新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)和中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行\(zhòng)t
六、外資銀行\(zhòng)t
第四節(jié) 商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)\t
一、商業(yè)銀行發(fā)展中的制約因素\t
二、商業(yè)銀行的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)\t
第二章 商業(yè)銀行評(píng)價(jià)\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與原則\t
一、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)\t
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)\t
三、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則\t
第二節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)\t
一、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表\t
二、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)分析\t
第三節(jié) 商業(yè)銀行的信用評(píng)級(jí)\t
第四節(jié) 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制與外部監(jiān)管\t
一、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制\t
二、商業(yè)銀行的外部監(jiān)管\t
第三章 商業(yè)銀行的資本管理\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行資本\t
一、商業(yè)銀行資本概述\t
二、會(huì)計(jì)資本\t
三、監(jiān)管資本\t
四、經(jīng)濟(jì)資本\t
五、會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本及經(jīng)濟(jì)資本之間的關(guān)系\t
第二節(jié) 商業(yè)銀行資本監(jiān)管與《巴塞爾協(xié)議》\t
一、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》\t
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》\t
三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》\t
四、我國(guó)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的實(shí)施狀況\t
第三節(jié) 資本監(jiān)管工具\(yùn)t
一、資本充足率\t
二、杠桿率：新監(jiān)管指標(biāo)的引入\t
三、撥備覆蓋率\t
第四章 商業(yè)銀行的負(fù)債管理\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行負(fù)債管理概述\t
一、商業(yè)銀行負(fù)債的含義與構(gòu)成\t
二、商業(yè)銀行負(fù)債的作用\t
三、商業(yè)銀行負(fù)債管理的概念與基本原則\t
第二節(jié) 商業(yè)銀行存款的管理\t
一、存款的特殊性\t
二、存款的重要性\t
三、存款的種類\t
四、存款利率確定與存款定價(jià)\t
五、存款的管理策略\t
第三節(jié) 商業(yè)銀行借入款的管理\t
一、借入款的特殊性\t
二、借入款的種類\t
三、資金需求缺口\t
四、借入款的管理策略\t
第四節(jié) 商業(yè)銀行負(fù)債成本的管理\t
一、負(fù)債成本的構(gòu)成\t
二、負(fù)債成本的管理\t
第五章 商業(yè)銀行貸款的管理\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行貸款概述\t
一、貸款的種類\t
二、貸款的特殊性\t
三、貸款政策\(yùn)t
第二節(jié) 商業(yè)銀行的貸款程序\t
一、借款人申請(qǐng)\t
二、貸款調(diào)查與分析\t
三、信用分析與評(píng)級(jí)\t
四、貸款審批與發(fā)放\t
五、貸后管理\t
第三節(jié) 貸款的定價(jià)\t
一、貸款定價(jià)的原則\t
二、貸款價(jià)格的構(gòu)成\t
三、貸款定價(jià)模型\t
第四節(jié) 不良貸款的管理\t
一、貸款分類與貸款損失準(zhǔn)備\t
二、不良貸款產(chǎn)生的原因及管理原則\t
三、不良貸款的處理\t
第六章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)與流動(dòng)性的管理\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)概述\t
一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成\t
二、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的作用\t
第二節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理\t
一、現(xiàn)金資產(chǎn)的管理原則\t
二、庫(kù)存現(xiàn)金的管理\t
三、存款準(zhǔn)備金的管理\t
四、存放同業(yè)存款的管理\t
第三節(jié) 商業(yè)銀行流動(dòng)性的管理\t
一、商業(yè)銀行流動(dòng)性的需求與供給\t
二、商業(yè)銀行流動(dòng)性問題的成因\t
三、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的影響因素\t
四、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理策略\t
五、商業(yè)銀行流動(dòng)性需要的測(cè)算\t
第七章 商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)管理\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)概述\t
一、商業(yè)銀行投資的目標(biāo)\t
二、商業(yè)銀行投資的種類\t
第二節(jié) 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)\t
一、商業(yè)銀行證券投資的意義\t
二、商業(yè)銀行證券投資的對(duì)象\t
三、商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的方式\t
第三節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)\t
一、商業(yè)銀行證券投資的收益\t
二、商業(yè)銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)\t
三、資本資產(chǎn)定價(jià)模型以及收益和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系\t
第四節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的管理與策略\t
一、商業(yè)銀行證券投資的管理\t
二、商業(yè)銀行證券投資的策略\t
第八章 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述\t
一、中間業(yè)務(wù)的概念\t
二、中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及創(chuàng)新\t
三、中間業(yè)務(wù)的類型\t
第二節(jié) 金融服務(wù)類中間業(yè)務(wù)\t
一、支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)\t
二、銀行卡業(yè)務(wù)\t
三、代理類中間業(yè)務(wù)\t
四、基金托管類業(yè)務(wù)\t
五、咨詢顧問類業(yè)務(wù)\t
第三節(jié) 表外業(yè)務(wù)\t
一、擔(dān)保類業(yè)務(wù)\t
二、承諾類業(yè)務(wù)\t
三、金融衍生品交易業(yè)務(wù)\t
第九章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論\t
一、資產(chǎn)管理理論\t
二、負(fù)債管理理論\t
三、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論\t
四、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理論的新發(fā)展\t
第二節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債綜合管理方法\t
一、資產(chǎn)負(fù)債總量管理\t
二、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)管理\t
三、資產(chǎn)負(fù)債比例管理\t
四、我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理現(xiàn)狀及對(duì)策\(yùn)t
第十章 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述\t
一、銀行風(fēng)險(xiǎn)的含義與特征\t
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的分類\t
三、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因\t
四、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的管理原則\t
第二節(jié) 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和控制方法\t
一、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程\t
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的控制方法\t
第三節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量和管理\t
一、信用風(fēng)險(xiǎn)的特征與控制方法\t
二、信用風(fēng)險(xiǎn)的度量\t
第四節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理\t
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)與控制方法\t
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的傳統(tǒng)方法：敏感度法\t
三、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的內(nèi)部模型——VaR法\t
第五節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理\t
一、操作風(fēng)險(xiǎn)的種類與特點(diǎn)\t
二、操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施\t
三、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量\t
第十一章 商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新\t
第一節(jié) 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新概述\t
一、金融創(chuàng)新的概念\t284
二、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的需求和供給\t
第二節(jié) 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容\t
一、傳統(tǒng)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新\t
二、商業(yè)銀行金融工具創(chuàng)新\t
三、商業(yè)銀行制度創(chuàng)新\t
四、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)方式創(chuàng)新\t
第三節(jié) 金融創(chuàng)新的影響\t
一、對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響\t
二、對(duì)商業(yè)銀行自身的影響\t
三、對(duì)金融監(jiān)管的影響\t
第四節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新\t
一、國(guó)外商業(yè)銀行創(chuàng)新的啟示\t
二、我國(guó)商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略選擇\t
第五節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融及其發(fā)展趨勢(shì)\t
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的概念\t
二、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式\t
三、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)\t
四、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展趨勢(shì)\t
參 考 文 獻(xiàn)\t
后 記