個人理財（中級）

第一章 家庭收支和債務管理
第一節(jié) 家庭收支和債務管理信息的分類
一、家庭收入的分類
二、家庭支出的分類
三、家庭結(jié)余的分類
四、家庭資產(chǎn)和負債的分類
第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負債表的制作
一、家庭收入支出表的制作
二、家庭資產(chǎn)負債表的制作
第三節(jié) 家庭收支和債務管理狀況分析
一、家庭收支狀況的分析
二、家庭債務管理狀況的分析
第四節(jié) 家庭收支和債務管理的綜合運用
一、家庭收支管理的綜合運用
二、家庭債務管理的綜合運用
第二章 財富保障與規(guī)劃
第一節(jié) 財富保障概述
一、財富保障的意義
二、風險的基本概念
三、風險管理的基本概念
第二節(jié) 保險的基本概念與原理
一、保險的定義
二、保險的相關(guān)要素
三、商業(yè)保險的種類
四、保險的基本原則
五、保險合同及特征
六、保險的基本原理
七、保險規(guī)劃的意義
第三節(jié) 保險的主要品種
一、人壽保險
二、人身意外傷害保險
三、健康保險
四、財產(chǎn)保險
五、團體保險
第四節(jié) 財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇
一、財富保障規(guī)劃的功能和目的
二、家庭壽險保障規(guī)劃
三、家庭財險保障規(guī)劃
四、選擇保險產(chǎn)品需要注意的其他事項
第三章 教育投資規(guī)劃
第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述
一、教育投資規(guī)劃的重要性
二、教育投資規(guī)劃的特點
三、教育投資規(guī)劃的原則
第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具
一、短期教育投資規(guī)劃工具
二、長期教育投資規(guī)劃工具
第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則
一、教育投資規(guī)劃的流程
二、教育投資規(guī)劃具體步驟分析
第四節(jié) 出國留學教育投資規(guī)劃
一、出國留學的需求現(xiàn)狀
二、出國留學考慮的因素
三、出國留學的成本分析
四、出國留學面臨的問題及建議
第四章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
一、社會老齡化趨勢
二、醫(yī)療和健康費用持續(xù)增加
三、通貨膨脹率居高不下
四、生活品質(zhì)提高和額外支出增加
五、養(yǎng)老保障制度缺位
第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素
一、退休年齡
二、壽命延長
三、性別差異
四、通貨膨脹率
五、預期生活方式
六、現(xiàn)有資產(chǎn)狀況
七、預期投資回報率
第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則
一、退休規(guī)劃的流程
二、退休規(guī)劃步驟分析
三、退休規(guī)劃原則
第四節(jié) 薪酬與員工福利
一、薪酬構(gòu)成與福利
二、基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放
三、企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放
四、其他社會福利與單位福利
第五章 投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
一、投資規(guī)劃相關(guān)定義
二、投資的目的
第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
一、有效市場理論
二、投資組合理論
三、資本資產(chǎn)定價模型
四、套利定價理論
五、行為金融學
六、資產(chǎn)配置
第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績效分析
一、基本面分析
二、技術(shù)面分析
三、債券分析
四、心理分析
五、投資組合業(yè)績的評價
第四節(jié) 資產(chǎn)配置應用與投資規(guī)劃
一、資產(chǎn)配置的具體應用
二、投資規(guī)劃的案例分析
……
第六章 稅務規(guī)劃
第七章 財富傳承規(guī)劃
第八章 中小企業(yè)主的理財規(guī)劃
第九章 理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理
第十章 綜合理財規(guī)劃服務
第十一章 理財規(guī)劃書制作的標準和流程
附：理財規(guī)劃書參考樣本