融資法律風(fēng)險(xiǎn)管控與貸款催收：專家視點(diǎn)·實(shí)務(wù)問(wèn)答·案例分析

目錄
第一編專 家 視 點(diǎn)
騙貸行為的刑事責(zé)任及金融機(jī)構(gòu)的處置吳衛(wèi)軍（）
法官眼中的民間融資風(fēng)險(xiǎn)及防控葉珺（）
小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理漫談李偉濤（）
關(guān)于提升上海市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和管理模式的思考嚴(yán)文新（）
金融風(fēng)險(xiǎn)的基本認(rèn)知和控制李建平（）
強(qiáng)化違約貸款的催收管理以防止劣變陸來(lái)源（）

第二編實(shí) 務(wù) 問(wèn) 答

1.什么是金融機(jī)構(gòu)？我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)有哪些？（）
2.金融服務(wù)業(yè)有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？如何防范？（）
3.什么是非法集資行為？什么是非法集資行為罪？（）
4.何為民間借貸？民間借貸有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？（）
5.如何看待互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展前景和法律風(fēng)險(xiǎn)？（）
6.對(duì)借款人主體資格的審查應(yīng)注意哪些方面的問(wèn)題？（）
7.如何把握融資租賃的法律特征？融資租賃法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些？（）
8.融資租賃合同履行過(guò)程中租賃物的使用要注意哪些問(wèn)題？（）
9.典當(dāng)行業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)有何特別之處？（）
10.如何進(jìn)行借款用途審查？（）
11.所借款項(xiàng)用于非法活動(dòng)有何風(fēng)險(xiǎn)？（）
12.以貸還貸中保證合同的效力如何認(rèn)定？（）
13.何為高利貸？高利貸有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？（）
14.什么是砍頭息？砍頭息如何處置？（）
15.什么是利滾利？應(yīng)如何處置利滾利？（）
16.利息約定不明如何處理？（）
17.逾期還款時(shí)利息如何計(jì)算？（）
18.提前還款時(shí)借貸雙方的權(quán)利義務(wù)如何及如何計(jì)算利息？（）
19.簽訂借款合同時(shí)如何約定違約金條款？（）
20.既約定逾期利息又約定違約金應(yīng)如何處理？（）
21.擔(dān)保的方式有哪些？（）
22.哪些財(cái)產(chǎn)可以進(jìn)行抵押？（）
23.未經(jīng)其他共有權(quán)人同意私自將共有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行抵押的是否有效？（）
24.如何處置房屋抵押中的同住人問(wèn)題？（）
25.如何處置房屋抵押中的承租人問(wèn)題？（）
26.在建工程抵押應(yīng)注意什么問(wèn)題？（）
27.抵押權(quán)人放棄優(yōu)先受償權(quán)是否有效？（）
28.如何處置房屋抵押中的劃撥土地出讓金優(yōu)先受償權(quán)問(wèn)題？（）
29.什么是抵押登記？為什么一定要辦理抵押登記手續(xù)？（）
30.如何辦理抵押登記手續(xù)？（）
31.如何確定抵押權(quán)的順位？（）
32.一債多保情況下如何辦理抵押登記手續(xù)？（）
33.流質(zhì)條款、流押條款是否有效？（）
34.浮動(dòng)抵押需注意哪些問(wèn)題？（）
35.關(guān)于船舶、航空器、機(jī)動(dòng)車抵押有哪些規(guī)定？（）
36.辦理鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)建筑物和建設(shè)用地使用權(quán)抵押有哪些特殊規(guī)定？（）
37.質(zhì)物的范圍有哪些？（）
38.如何辦理權(quán)利質(zhì)押？（）
39.如何辦理應(yīng)收賬款質(zhì)押？（）
40.如何辦理票據(jù)權(quán)利出質(zhì)？（）
41.如何辦理股權(quán)、基金份額出質(zhì)？（）
42.如何辦理知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)？（）
43.質(zhì)押人不交付質(zhì)物應(yīng)如何處理？（）
44.哪些人可以做保證人，哪些人不行？（）
45.在選擇保證人時(shí)應(yīng)該注意哪些問(wèn)題？（）
46.分支機(jī)構(gòu)做保證人時(shí)應(yīng)注意哪些問(wèn)題？（）
47.企業(yè)職能部門(mén)能否作為保證人？（）
48.民營(yíng)的醫(yī)院、學(xué)校、幼兒園能否做擔(dān)保人？（）
49.合伙企業(yè)做保證人時(shí)應(yīng)注意哪些問(wèn)題？（）
50.安慰函是否是保證合同？（）
51.保證監(jiān)督?？顚Ｓ檬欠駥儆诒ＷC合同？（）
52.如何看待聯(lián)保貸款的利弊得失？（）
53.保證人僅在主合同上簽字，保證是否有效？（）
54.借款人擅自改變借款用途應(yīng)如何處理？（）
55.股票價(jià)格跌至警戒線時(shí)應(yīng)如何處理？（）
56.借款人拒不提供財(cái)務(wù)報(bào)表（或者提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表）應(yīng)該怎么辦？（）
57.債權(quán)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)該注意什么問(wèn)題？（）
58.債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)該注意什么問(wèn)題？（）
59.簽訂展期合同應(yīng)該注意什么問(wèn)題？（）
60.因登記部門(mén)的原因致使無(wú)法登記，抵押權(quán)是否取得（抵押的效力應(yīng)如何認(rèn)定）？（）
61.抵押物的轉(zhuǎn)讓是否有效？（抵押人擅自轉(zhuǎn)讓抵押物的問(wèn)題）（）
62.抵押物出租是否影響抵押權(quán)？ （）
63.權(quán)利憑證質(zhì)押先于履行期限到期如何處理？（）
64.質(zhì)物交付與約定不同如何處理？（）
65.質(zhì)權(quán)人未經(jīng)同意擅自使用質(zhì)物應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？（）
66.質(zhì)權(quán)人對(duì)質(zhì)物保管不當(dāng)造成損毀或滅失的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？（）
67.當(dāng)質(zhì)物因不可歸責(zé)于質(zhì)權(quán)人的原因出現(xiàn)貶值、損毀或滅失時(shí)應(yīng)當(dāng)如何處理？（）
68.擔(dān)保合同對(duì)擔(dān)保范圍約定不明應(yīng)如何處理？?。ǎ?br />69.關(guān)于保證期間應(yīng)當(dāng)注意什么問(wèn)題？（）
70.保證人在保證期間屆滿后在逾期貸款催收通知書(shū)上簽字或蓋章是否意味著保證人要繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任？（）
71.主債權(quán)訴訟時(shí)效存在保證期間是否當(dāng)然存在？（）
72.保證方式未約定時(shí)如何處理？（）
73.多種擔(dān)保方式并存時(shí)如何確定處理順序？（）
74.優(yōu)先受償權(quán)與查封優(yōu)先處置權(quán)沖突時(shí)應(yīng)該怎么辦？（）
75.法人分支機(jī)構(gòu)作為債務(wù)人或擔(dān)保人無(wú)法清償債務(wù)時(shí)怎么辦？（）
76.如何避免擔(dān)保物遭他人先行執(zhí)行？（）
77.債權(quán)如果過(guò)了訴訟時(shí)效如何補(bǔ)救？（）
78.第三人催收的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些？（）
79.如何依法催收，防范法律風(fēng)險(xiǎn)？（）
80.借款人死亡的情況下其債務(wù)如何清償？（）
81.公司債務(wù)人合并分立后應(yīng)向誰(shuí)主張債權(quán)？（）
82.免除部分擔(dān)保人責(zé)任時(shí)會(huì)有何風(fēng)險(xiǎn)？（）
83.如何提供財(cái)產(chǎn)線索使得債務(wù)人財(cái)產(chǎn)更容易執(zhí)行？（）
84.一般保證和連帶保證的訴訟時(shí)效有何區(qū)別？（）
85.擔(dān)保合同確認(rèn)無(wú)效后誰(shuí)承擔(dān)責(zé)任？（）
86.質(zhì)權(quán)能否善意取得？（）
87.物的擔(dān)保與保證人并存時(shí)如何起訴？（）
88.債務(wù)人與一般保證人能否一并起訴？　?。ǎ?br />89.是否只有當(dāng)債務(wù)人逾期不還欠款時(shí)才能實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)？（）
90.擔(dān)保物權(quán)與法定優(yōu)先權(quán)誰(shuí)先受償？（）
91.一般保證時(shí)如何向保證人主張權(quán)利？（）
92.抵押權(quán)與所有權(quán)混同后如何處理？（）
93.債務(wù)人提供的物保與第三人提供的物保有何不同？（）
94.第三人提供的物保與保證人并存時(shí)如何實(shí)現(xiàn)權(quán)利？（）
95.抵押房屋遭遇拆遷如何處理？（）
96.物的擔(dān)保中孳息歸誰(shuí)處理？（）
97.建設(shè)用地使用權(quán)抵押的特別規(guī)定為何？（）

第三編案 例 分 析

1.未明確擔(dān)保方式時(shí)，如何判斷是否成立質(zhì)押？（）
2.連帶責(zé)任保證人的義務(wù)及權(quán)利（）
3.公司對(duì)外及對(duì)內(nèi)提供擔(dān)保的形式要件（）
4.股權(quán)質(zhì)押的成立要件（）
5.“砍頭息”案件中本金的確定（）
6.婚姻關(guān)系存續(xù)期間夫妻一方以個(gè)人名義所負(fù)的債務(wù)是否可認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)？（）
7.在約定違約金的同時(shí)能否又約定利息？（）
8.主合同解除對(duì)擔(dān)保合同效力的影響（）
9.紛紛擾擾吳英案：都是金融壟斷惹的禍？（）

第四編附錄

最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見(jiàn)（）
中華人民共和國(guó)合同法（節(jié)錄）（）
貸款通則（）
最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的規(guī)定（）
最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行設(shè)定抵押的房屋的規(guī)定（）
城市房地產(chǎn)抵押管理辦法（）
最高人民法院《關(guān)于建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)問(wèn)題的批復(fù)》（）
國(guó)土資源部頒發(fā)《國(guó)土資源部關(guān)于國(guó)有劃撥土地使用權(quán)抵押登記有關(guān)問(wèn)題的通知》（）
動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法（）
應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法（）
著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記辦法（）
專利權(quán)質(zhì)押登記辦法（）
中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》的通知（）
關(guān)于取締各類討債公司嚴(yán)厲打擊非法討債活動(dòng)的通知（）
關(guān)于停止辦理公、檢、法、司機(jī)關(guān)所屬“討債公司”登記注冊(cè)有關(guān)問(wèn)題的通知（）
網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)（）