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內(nèi)容簡介

　　隨著金融危機(jī)的爆發(fā)，金融體系暴露出了諸多問題，其中尤為嚴(yán)重的是金融監(jiān)管失靈問題。在此背景下，歐美各國紛紛推出各自的金融監(jiān)管改革方案，通過在傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管的基礎(chǔ)上加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管，以期通過此方法降低金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，拯救處于崩潰邊緣的金融體系。在諸多宏觀審慎監(jiān)管的實(shí)踐中，影響最大的莫過于新《巴塞爾資本協(xié)議》（《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》）。新資本協(xié)議主要針對(duì)銀行體系的監(jiān)管，試圖通過對(duì) 金融體系的核心組成部分銀行實(shí)施宏觀審慎監(jiān)管進(jìn)而對(duì)金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范。但是，由于金融體系是一個(gè)有機(jī)整體，僅對(duì)核心部分實(shí)施宏觀審慎監(jiān)管顯然不足以防范整體的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，有必要將金融體系內(nèi)所有金融機(jī)構(gòu)納入宏觀審慎監(jiān)管體系。保險(xiǎn)公司與基金公司作為重要的資本市場參與者，與廣大群眾的切身利益都存在著緊密聯(lián)系，其作用十分重要。保險(xiǎn)公司對(duì)優(yōu)化金融體系內(nèi)的資產(chǎn)配置與期限配置、促進(jìn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化具有重要作用。而基金公司作為一種新型投資工具，可以認(rèn)為是混業(yè)經(jīng)營時(shí)期的銀行，為廣大投資者提供了一種集合理財(cái)?shù)挠行Чぞ?，也減弱了非專業(yè)投資者諸多行為對(duì)資本市場資源有效配置的負(fù)面影響。所以，將保險(xiǎn)公司和基金公司納入宏觀審慎監(jiān)管的體系之中是一項(xiàng)亟待完成的工作。由于對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施宏觀審慎監(jiān)管的核心內(nèi)容是逆周期監(jiān)管，黃溪編著的這本《保險(xiǎn)公司與基金公司逆周期監(jiān)管研究：基于宏觀審慎監(jiān)管框架》從逆周期監(jiān)管角度出發(fā)，試圖在證明保險(xiǎn)公司和基金公司順周期性存在的基礎(chǔ)上，建立相對(duì)應(yīng)的預(yù)警機(jī)制，并對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管體系進(jìn) 行分析的基礎(chǔ)上提出相對(duì)應(yīng)的政策建議；從宏觀審慎監(jiān)管的角度出發(fā)，構(gòu) 建涵蓋主要金融機(jī)構(gòu) 的宏觀審慎監(jiān)管體系。在對(duì)保險(xiǎn)公司與基金公司順周期性的存在性的研究方面，《保險(xiǎn)公司與基金公司逆周期監(jiān)管研究：基于宏觀審慎監(jiān)管框架》首先選取中國17家保險(xiǎn)公司2003 2009年的年度數(shù)據(jù)作為分析樣本，利用面板數(shù)據(jù)模型進(jìn)行實(shí)證分析，研究發(fā)現(xiàn) ，保險(xiǎn)公司的順周期效應(yīng)顯著；此外，本書選取2003年1月2日至2011年10 月28日的中證基金指數(shù)進(jìn)行實(shí)證分析，研究結(jié)果表明，我國開放式基金風(fēng)險(xiǎn)值的順周期性明顯。在此基礎(chǔ)上，本書通過二級(jí)市場的保險(xiǎn)指數(shù) 與中證基金指數(shù)構(gòu)建預(yù)警模型，對(duì)保險(xiǎn)公司與基金公司的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)作出有效預(yù)警，同時(shí)認(rèn)為有效宏觀審慎監(jiān)管的基礎(chǔ)是有效的預(yù)警，建議對(duì)保險(xiǎn) 行業(yè)與基金行業(yè)及其行業(yè)內(nèi)的公司實(shí)施定期與不定期的監(jiān)控，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。本書在上述兩部分研究的基礎(chǔ)上，首先分析了國外發(fā)達(dá)國家相關(guān)監(jiān) 管經(jīng)驗(yàn)與發(fā)展歷程，然后對(duì)我國保險(xiǎn)行業(yè)及基金行業(yè)的監(jiān)管現(xiàn)狀進(jìn)行分析，找出存在的缺陷與不足并提出了相應(yīng)的政策建議。此外，本書在保險(xiǎn)公司與基金公司的逆周期監(jiān)管中引入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，通過“內(nèi)”（全面風(fēng)險(xiǎn)管理）和“外”（逆周期監(jiān)管及宏觀審慎監(jiān) 管）的相互合作，對(duì)保險(xiǎn)公司與基金公司所面臨的風(fēng) 險(xiǎn)進(jìn)行全面管理，進(jìn)而減弱對(duì)金融體系整體產(chǎn)生的“正反饋”效應(yīng)，以降低金融體系系統(tǒng) 性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的可能性。本書最后一章基于前文的研究結(jié)論，從宏觀審慎監(jiān)管的角度出發(fā)，提出我國應(yīng)該首先建立涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)和基金四大類金融機(jī)構(gòu)的宏觀審慎監(jiān)管體系。之后，伴隨著其他類金融的逐步發(fā)展壯大和上述四大類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的逐步豐富，將其他各類金融機(jī)構(gòu)有步驟地納入宏觀審慎監(jiān)管框架之中。同時(shí)，本書從監(jiān)管框架的組織架構(gòu)、不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)和不同類型金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管重點(diǎn)三方面對(duì)我國宏觀審慎監(jiān)管進(jìn)行分析，以期對(duì)宏觀審慎監(jiān)管框架的建立提出具有建設(shè)意義的政策建議。

作者簡介

暫缺《保險(xiǎn)公司與基金公司逆周期監(jiān)管研究：基于宏觀審慎監(jiān)管框架》作者簡介

圖書目錄

摘要
第一章導(dǎo)論
第一節(jié) 研究背景及選題意義
    一研究背景
    二選題意義
第二節(jié) 研究思路、主要內(nèi)容及研究框架
    一研究思路
    二主要內(nèi)容
第三節(jié) 主要研究方法
    一文獻(xiàn)研究法
    二比較研究法
    三統(tǒng)計(jì)分析方法
    四歷史分析法
第二章相關(guān)理論綜述
第一節(jié) 逆周期監(jiān)管的理論研究現(xiàn)狀與最新進(jìn)展
    一金融體系順周期性的表現(xiàn)
    二金融體系產(chǎn)生順周期性的根源
    三逆周期金融監(jiān)管的工具
    四逆周期金融監(jiān)管的宏觀審慎指標(biāo)
    五公允價(jià)值會(huì)計(jì)準(zhǔn)則改革問題
第二節(jié) 保險(xiǎn)公司順周期性的相關(guān)文獻(xiàn)綜述
    一保險(xiǎn)公司自有周期
    二保險(xiǎn)公司順周期性
第三節(jié) 基金公司風(fēng)險(xiǎn)度量
    一 ARCH類計(jì)量模型
    二 VaR類計(jì)量模型
第四節(jié) 保險(xiǎn)公司預(yù)警研究
    一保險(xiǎn)公司預(yù)警中關(guān)于警義的研究
    二對(duì)保險(xiǎn)公司預(yù)警方法的研究
第五節(jié) 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的文獻(xiàn)綜述
    一全面風(fēng)險(xiǎn)管理的定義及發(fā)展
    二保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)研究
第六節(jié) 關(guān)于證券投資基金概念和內(nèi)容的研究
    一關(guān)于證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)分類的研究
    二關(guān)于證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)度量的研究
    三關(guān)于證券投資基金和基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理研究
第三章保險(xiǎn)公司及基金公司順周期性研究
第一節(jié) 保險(xiǎn)公司順周期性研究
    一數(shù)據(jù)來源與變量選擇
    二實(shí)證模型
    三結(jié)果分析
    四結(jié)論
第二節(jié) 基金公司順周期性研究
    一模型與方法
    二實(shí)證分析
    三結(jié)論
第四章金融機(jī)構(gòu)預(yù)警機(jī)制研究
第一節(jié) 指標(biāo)選取與方法
第二節(jié) 保險(xiǎn)行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
    一樣本選取與數(shù)據(jù)說明
    二預(yù)警模型的構(gòu)建
    三結(jié)論
第三節(jié) 基金行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
    一樣本選取與數(shù)據(jù)說明
    二基金行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型的構(gòu)建
    三結(jié)論
第五章基于逆周期的監(jiān)管體系研究
第一節(jié) 保險(xiǎn)公司監(jiān)管體系研究
    一國外保險(xiǎn)公司監(jiān)管體系介紹
    二國內(nèi)監(jiān)管體系介紹
    三償付能力監(jiān)管發(fā)展方向
    四我國目前保險(xiǎn)公司監(jiān)管體系存在的問題
    五完善我國保險(xiǎn)公司監(jiān)管體系的建議
第二節(jié) 基金公司監(jiān)管體系研究
    一基金監(jiān)管背景
    二基金風(fēng)險(xiǎn)分析
    三國外基金監(jiān)管體系分析
    四國外基金監(jiān)管的主要內(nèi)容
    五我國基金監(jiān)管現(xiàn)狀
    六我國基金行業(yè)監(jiān)管體系存在的問題及完善建議
第六章保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理研究
第一節(jié) 保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的研究背景及意義
第二節(jié) 保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述
    一保險(xiǎn)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵與特征
    二保險(xiǎn)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則
    三保險(xiǎn)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架
第三節(jié) 基于ERM的我國保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析
    一我國保險(xiǎn)企業(yè)的發(fā)展特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
    二基于ERM的我國保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析
    三我國保險(xiǎn)企業(yè)推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性
第四節(jié) 我國保險(xiǎn)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理研究
    一我國保險(xiǎn)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架
    二我國保險(xiǎn)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程
    三保險(xiǎn)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理支持系統(tǒng)
第五節(jié) 結(jié)論
第七章基金公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理研究
第一節(jié) 基金公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的研究背景及意義
第二節(jié) 我國基金公司的風(fēng)險(xiǎn)與特征
    一基金公司的定義及其產(chǎn)品分類
    二基金公司的風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)理
    三基金公司風(fēng)險(xiǎn)及其一般分析
    四基金公司風(fēng)險(xiǎn)的特征
第三節(jié) 我國基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
    一取得的成績及其發(fā)展趨勢
    二存在的不足和問題
第四節(jié) 我國基金公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建
    一基金公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵
    二基金公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架
    三基金公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則
    四基金公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施流程
第八章我國宏觀審慎監(jiān)管框架構(gòu)建研究
第一節(jié) 宏觀審慎監(jiān)管的含義
    一微觀審慎監(jiān)管
    二宏觀審慎監(jiān)管
    三我國宏觀審慎監(jiān)管的特點(diǎn)
第二節(jié) 我國宏觀審慎監(jiān)管框架
    一監(jiān)管對(duì)象
    二監(jiān)管機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)
    三針對(duì)不同金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管重點(diǎn)
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝