商業(yè)銀行管理（原書第9版）

譯者序
作者簡介
前言
教學(xué)建議
第一部分 銀行業(yè)務(wù)及金融服務(wù)管理簡介
第1章 變化中的金融服務(wù)部門概覽
1.1 什么是銀行
1.2 金融系統(tǒng)以及競爭性金融機(jī)構(gòu)
1.3 銀行與其競爭者向公眾提供的服務(wù)
1.4 影響所有金融機(jī)構(gòu)的主要趨勢：危機(jī)、變革、轉(zhuǎn)變
1.5 本書框架
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附錄1 A銀行業(yè)和金融服務(wù)部門的
就業(yè)機(jī)會
第2章 政府政策及監(jiān)管對銀行業(yè)和金融服務(wù)業(yè)的影響
2.1 銀行監(jiān)管
2.2 主要的銀行法規(guī)
2.3 21世紀(jì)出現(xiàn)的新法律和法規(guī)：《多德-弗蘭克金融改革法案》《巴塞爾協(xié)議》和世界各地的其他規(guī)則
2.4 對與銀行競爭的非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
2.5 中央銀行體系對銀行及其他金融機(jī)構(gòu)決策和政策的影響
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習(xí)題
附錄2 A中央銀行的貨幣政策：2007～2009年的大蕭條及兩大目標(biāo)
第3章 銀行及金融服務(wù)業(yè)的組織與結(jié)構(gòu)
3.1 商業(yè)銀行業(yè)的組織與結(jié)構(gòu)
3.2 銀行公司的組織結(jié)構(gòu)
3.3 銀行業(yè)組織結(jié)構(gòu)和類型概覽
3.4 跨州銀行業(yè)以及1994年的《瑞格爾-尼爾跨州銀行和分行效率法案》
3.5 兩種適應(yīng)21世紀(jì)的銀行組織類型：金融控股公司和銀行子公司
3.6 兼并和收購正在重塑金融服務(wù)部門的組織結(jié)構(gòu)
3.7 銀行主要競爭者組織結(jié)構(gòu)的變化
3.8 規(guī)模與效率：大型金融機(jī)構(gòu)能以更低的成本經(jīng)營嗎
3.9 金融機(jī)構(gòu)的目標(biāo)及其對經(jīng)營成本、效率和業(yè)績的影響
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習(xí)題
第4章 設(shè)立銀行、分支機(jī)構(gòu)、自動柜員機(jī)以及開通電話銀行服務(wù)和網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)
4.1 特許設(shè)立新金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
4.2 美國銀行特許程序
4.3 監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)常向新設(shè)銀行的創(chuàng)建者提出的問題
4.4 決定申請銀行許可證的主要考慮因素
4.5 新特許設(shè)立銀行的數(shù)量和特點(diǎn)
4.6 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績
4.7 設(shè)立全方位服務(wù)分支機(jī)構(gòu)：選址與設(shè)計
4.8 自動有限服務(wù)設(shè)施的設(shè)立和監(jiān)管
4.9 家庭銀行與辦公室銀行
4.10 未來金融服務(wù)設(shè)施
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第二部分 金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績和財務(wù)報表
第5章 銀行及其主要競爭者的財務(wù)報表
5.1 銀行資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表概述
5.2 資產(chǎn)負(fù)債表（經(jīng)營狀況報表）
5.3 利潤表的構(gòu)成
5.4 主要非銀行金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)報表
5.5 財務(wù)報表的主要特點(diǎn)
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附錄5A 金融服務(wù)業(yè)的信息來源
第6章 銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估
6.1 銀行績效評估
6.2 銀行主要競爭對手的績效指標(biāo)
6.3 規(guī)模對績效的影響
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附錄6 A利用財務(wù)杠桿和其他分析工具追蹤金融機(jī)構(gòu)績效：銀行業(yè)績統(tǒng)一報告和銀行控股公司績效報告
第三部分 資產(chǎn)-負(fù)債管理技術(shù)與風(fēng)險規(guī)避
第7章 變動利率風(fēng)險管理：資產(chǎn)-負(fù)債管理和久期技術(shù)
7.1 資產(chǎn)-負(fù)債管理策略
7.2 利率風(fēng)險：最嚴(yán)峻的管理挑戰(zhàn)之一
7.3 利率風(fēng)險規(guī)避的目標(biāo)之一
7.4 作為風(fēng)險管理工具的久期概念
7.5 利用久期規(guī)避利率風(fēng)險
7.6 久期缺口管理的局限性
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第8章 金融期貨、期權(quán)、互換和其他風(fēng)險規(guī)避工具在資產(chǎn)-負(fù)債管理中的運(yùn)用
8.1 衍生合同的使用
8.2 金融期貨合約：以事先確定的價格在未來進(jìn)行證券交易
8.3 利率期權(quán)
8.4 銀行期貨和期權(quán)交易的規(guī)定與會計準(zhǔn)則
8.5 利率互換
8.6 利率上限、利率下限與利率上下限
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第9章 使用資產(chǎn)支持證券、貸款出售、備用信用證與信用衍生工具進(jìn)行風(fēng)險管理
9.1 貸款及其他資產(chǎn)的證券化
9.2 出售貸款用以籌集資金和降低風(fēng)險
9.3 備用信用證可降低不支付或不履約的風(fēng)險
9.4 信用衍生工具：降低資產(chǎn)負(fù)債表上信用風(fēng)險敞口的合約
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第四部分 銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理
第10章 銀行的投資功能與金融服務(wù)管理
10.1 金融機(jī)構(gòu)可以利用的投資工具
10.2 常見的貨幣市場投資工具
10.3 常見的資本市場投資工具
10.4 近年來出現(xiàn)的投資工具
10.5 銀行實(shí)際持有的投資證券
10.6 影響投資證券選擇的因素
10.7 投資期限策略
10.8 期限管理工具
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第11章 流動性與準(zhǔn)備金管理策略及政策
11.1 流動性的需求和供給
11.2 為什么金融機(jī)構(gòu)要經(jīng)常面對重大的流動性問題
11.3 流動性管理策略
11.4 預(yù)測流動性需求
11.5 法定準(zhǔn)備金和貨幣頭寸管理
11.6 選擇準(zhǔn)備金來源的影響因素
11.7 全球央行的準(zhǔn)備金要求
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第五部分 銀行及其主要競爭者對資金來源的管理
第12章 存款服務(wù)的管理和定價
12.1 存款機(jī)構(gòu)提供的存款服務(wù)類型
12.2 不同類型存款的利率
12.3 存款相關(guān)服務(wù)的定價
12.4 存款的成本加利潤定價法
12.5 采用邊際成本確定存款利率
12.6 有條件的存款定價（價格表定價）法
12.7 基于與客戶整體關(guān)系的存款定價法
12.8 基本（生命線）銀行服務(wù)：對低收入客戶的重要服務(wù)
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第13章 非存款負(fù)債的管理
13.1 負(fù)債管理和客戶關(guān)系原則
13.2 可利用的各種非存款資金來源
13.3 其他非存款資金來源的選擇
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第14章 投資銀行業(yè)務(wù)、保險及其他
費(fèi)用收入來源
14.1 投資銀行業(yè)務(wù)
14.2 投資產(chǎn)品銷售
14.3 費(fèi)用收入來源之一：信托服務(wù)
14.4 保險相關(guān)類產(chǎn)品的銷售
14.5 金融服務(wù)多元化的好處
14.6 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的信息流
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第15章 資本管理
15.1 資本的職能
15.2 資本和風(fēng)險
15.3 資本的類型
15.4 銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本
15.5 關(guān)于國際資本標(biāo)準(zhǔn)的《巴塞爾協(xié)議》：發(fā)達(dá)國家之間不斷發(fā)展的歷史性協(xié)議
15.6 美國資本標(biāo)準(zhǔn)的變遷
15.7 如何滿足資本要求
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第六部分 為企業(yè)和消費(fèi)者提供貸款
第16章 貸款政策與程序
16.1 貸款的種類
16.2 信貸監(jiān)管
16.3 貸款的程序
16.4 信用分析：優(yōu)良貸款的決定因素
16.5 貸款客戶的信息來源
16.6 典型貸款協(xié)議的構(gòu)成
16.7 貸款審查
16.8 問題貸款處理
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第17章 企業(yè)貸款和定價
17.1 企業(yè)貸款簡史
17.2 企業(yè)貸款的種類
17.3 短期企業(yè)貸款
17.4 長期企業(yè)貸款
17.5 企業(yè)貸款申請分析
17.6 客戶財務(wù)報表的財務(wù)比率分析
17.7 比較企業(yè)客戶的績效與其所在行業(yè)的整體績效
17.8 根據(jù)企業(yè)財務(wù)報表編制現(xiàn)金流量表
17.9 企業(yè)貸款定價
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第18章 消費(fèi)信貸、信用卡和房地產(chǎn)貸款
18.1 個人和家庭貸款的種類
18.2 消費(fèi)信貸的特點(diǎn)
18.3 消費(fèi)信貸申請?jiān)u估
18.4 消費(fèi)信貸申請范例
18.5 消費(fèi)信貸的信用評分
18.6 消費(fèi)信貸適用的法律法規(guī)
18.7 房地產(chǎn)貸款
18.8 新的聯(lián)邦破產(chǎn)法規(guī)
18.9 消費(fèi)信貸和房地產(chǎn)貸款定價：貸款利率及其他條款的
確定
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第七部分 未來金融業(yè)的全球管理
第19章 金融服務(wù)業(yè)中的收購與兼并
19.1 兼并方興未艾
19.2 金融服務(wù)業(yè)內(nèi)兼并迅速發(fā)展的動因
19.3 選擇合適的兼并對象
19.4 通向增長的兼并之路
19.5 完成兼并交易的方式
19.6 美國的銀行兼并法規(guī)
19.7 歐洲與亞洲銀行兼并新規(guī)則
19.8 如何成功兼并
19.9 金融機(jī)構(gòu)兼并的研究
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第20章 國際銀行和銀行金融服務(wù)業(yè)的未來
20.1 國際銀行的組織形式
20.2 國際銀行監(jiān)管
20.3 銀行在國際市場上提供的服務(wù)
20.4 國際銀行未來面臨的問題
20.5 銀行和金融服務(wù)業(yè)的未來
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習(xí)題
術(shù)語表