理財規(guī)劃師專業(yè)能力（二級）

第一章 消費(fèi)支出規(guī)劃
第一節(jié) 制訂住房消費(fèi)方案
第二節(jié) 調(diào)整住房消費(fèi)方案
第一單元　房地產(chǎn)市場分析
第二單元　債務(wù)調(diào)整方法

第二章 保險規(guī)劃
第一節(jié) 分析客戶保險需求
第一單元 保險在家庭理財規(guī)劃中的功能
第二單元 人身險產(chǎn)品介紹
第三單元 財產(chǎn)險產(chǎn)品介紹
第二節(jié) 家庭保險規(guī)劃
第一單元 影響家庭保險規(guī)劃的基本因素
第二單元 壽險及年金險需求的確定
第三單元 保險產(chǎn)品與家庭風(fēng)險的匹配
第四單元 同時期家庭保險規(guī)劃建議與案例分析
第五單元 人壽保險信托
第三節(jié) 保險規(guī)劃實(shí)施與調(diào)整
第一單元 保險規(guī)劃實(shí)施
第二單元 保險規(guī)劃調(diào)整

第三章 投資規(guī)劃
第一節(jié) 分析需求
第一單元 客戶信息資料的收集
第二單元 客戶信息資料的整理及析
第二節(jié) 投資工具
第一單元 私募基金
第二單元 投資型信托
第三單元 外匯
第四單元 券商集合資產(chǎn)管理計劃
第五單元 QDII
第六單元 金融衍生品
第七單元 貴金屬
第八單元 房地產(chǎn)
第三節(jié) 主要投資工具價值分析
第一單元 股票投資價值分析
第二單元 債券投資價值分析
第四節(jié) 投資組合的制訂與調(diào)整
第一單元 投資組合理論與風(fēng)險資產(chǎn)定價
第二單元 資產(chǎn)配置
第三單元 投資組合業(yè)績評估

第四章 稅收籌劃
第一節(jié) 客戶納稅狀況分析
第二節(jié) 制訂稅收籌劃方案納稅籌劃的風(fēng)險
……
第五章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
第六章 財產(chǎn)分配與傳統(tǒng)規(guī)劃
第七章 綜合理財規(guī)劃