銀行貸款法律風(fēng)險管理

第一部分 固定資產(chǎn)貸款法律風(fēng)險的審查及防范
第一章 固定資產(chǎn)貸款法律風(fēng)險概述
一、固定資產(chǎn)貸款的分類及特點
（一）固定資產(chǎn)貸款的分類
（二）固定資產(chǎn)貸款的特點
二、固定資產(chǎn)貸款法律風(fēng)險管理的必要性
三、固定資產(chǎn)貸款的參與人及基本流程
（一）貸款參與人
（二）固定資產(chǎn)貸款的基本流程
四、固定資產(chǎn)貸款法律風(fēng)險的審查重點
（一）借款人、擔(dān)保人主體資格審查
（二）擔(dān)保結(jié)構(gòu)審查
（三）資本金及還款來源審查
（四）項目各項行政審批手續(xù)審查
（五）借款合同、擔(dān)保合同審查
第二章 借款人法律風(fēng)險管理
一、適格借款人的主體范圍
（一）《貸款通則》中借款人的范圍
（二）固定資產(chǎn)貸款中借款人的范圍
二、借款人分類法律風(fēng)險管理
（一）按借款人內(nèi)外資性質(zhì)分類
（二）按借款人組織形式分類
（三）按借款人設(shè)立目的分類
三、審查借款人法律風(fēng)險所需文件資料
（一）各大商業(yè)銀行對固定資產(chǎn)貸款審查的材料要求
（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)審查固定資產(chǎn)貸款申請材料的通行要求
四、借款主體法律風(fēng)險審查中的關(guān)注重點
（一）關(guān)注借款人公司章程必須完整有效
（二）關(guān)注借款人證照的年檢情況及公司基本情況的變更
（三）關(guān)注借款人的經(jīng)營期限是否能夠覆蓋貸款期限
（四）關(guān)注企業(yè)集團借款人及其下屬公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系
（五）關(guān)注關(guān)聯(lián)貸款的合法性
（六）關(guān)注關(guān)于上市公司借款人的特殊規(guī)定
（七）關(guān)注特殊行業(yè)借款人的資質(zhì)合法性
（八）關(guān)注借款人注冊資本的出資情況
（九）關(guān)注借款人及其股東的信用
（十）關(guān)注貸款管理相關(guān)法規(guī)中的禁止性規(guī)定
第三章 擔(dān)保人法律風(fēng)險管理
一、我國貸款擔(dān)保的法律制度體系
（一）保證貸款
（二）抵押貸款
（三）質(zhì)押貸款
二、適格擔(dān)保人的主體范圍
（一）保證人的主體資格
……
第四章 擔(dān)保方式法律風(fēng)險管理
第五章 資本金及還款來源的法律風(fēng)險管理
第六章 貸款項目行政審批法律風(fēng)險管理
第二部分 項目貸款常見法律風(fēng)險及疑難問題
第一章 基礎(chǔ)設(shè)施類項目貸款常見法律風(fēng)險
第二章 民航項目融資貸款常見法律風(fēng)險及疑難問題
第三章 船舶項目貸款中有關(guān)問題及常見法律風(fēng)險
第四章 并購類項目貸款中法律風(fēng)險審查
第五章 鼬資租賃類項目貸款常見法律風(fēng)險
第六章 房地產(chǎn)業(yè)項目融資貸款常見法律問題
第七章 圍海造田項目融資貸款常見法律風(fēng)險
第八章 礦業(yè)類項目常見法律風(fēng)險
第三部分 典型案例分析
第一章 銀行固定資產(chǎn)項目貸款法律風(fēng)險評審案例分析
第二章 商業(yè)銀行項目貸款法律糾紛案例分析