金融犯罪案例研析

總序
前言
第一章 危害貨幣管理制度犯罪
第一節(jié) 偽造貨幣罪與變造貨幣罪
案例：萬某熔幣制假港幣案
——對偽造貨幣罪與變造貨幣罪的界定
第二節(jié) 金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
案例：任某購買假幣、以假幣換取貨幣案
——對“利用職務(wù)上的便利”的認(rèn)定
第三節(jié) 購買假幣罪和以假幣換取貨幣的共同犯罪
案例一：李某、楊某共同購買假幣案
——對金融工作人員與非金融工作人員共同購買假幣行為的認(rèn)定
案例二：郭某、胡某以假幣換取貨幣案
——對金融工作人員與非金融工作人員共同實施以假幣換取貨幣
行為的認(rèn)定
案例三：潘某、李某分別實施購買和換取貨幣案
——對金融工作人員與非金融工作人員分工實施購買換取假幣等
行為的認(rèn)定
第四節(jié) 持有、使用假幣案的司法認(rèn)定
案例一：蔡某盜竊假幣案
——對實施非危害貨幣管理制度的上游犯罪而持有假幣行為的
認(rèn)定
案例二：李某持有假幣案
——對持有、使用假幣罪交叉行為的定性
案例三：周某等購買、使用和持有假幣案
——對出售、購買、運輸假幣并使用假幣的罪數(shù)等問題認(rèn)定
第二章 危害金融機(jī)構(gòu)設(shè)立管理制度犯罪
案例一：胡某擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)案
——對“擅自設(shè)立”行為的認(rèn)定
案例二：某信用社擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)案
——合法的金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)是否屬于“擅自設(shè)立”
案例三：杜某等擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)案
——對私設(shè)地下金融組織行為的定性
第三章 危害金融機(jī)構(gòu)存貸管理制度犯罪
第一節(jié) 高利轉(zhuǎn)貸罪
案例一：福鼎工貿(mào)有限公司高利轉(zhuǎn)貸案
——對“高利”標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)定
案例二：某公司高利轉(zhuǎn)貸案
——對高利轉(zhuǎn)貸罪與騙取貸款罪的界定
案例三：齊某套取銀行資金高利轉(zhuǎn)貸案
——對“行為人將自有資金抽出高利借貸給他人”行為的定性
第二節(jié) 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪
案例：羅某騙取貸款案
——騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的界限
第三節(jié) 非法吸收公眾存款罪
案例一：中富證券有限責(zé)任公司及彭某等非法吸收公眾存款案
——對“委托理財”與“非法吸收公眾存款”的界定
案例二：渭南市尤湖塔園有限責(zé)任公司及惠某等非法吸收公眾存款案
——如何認(rèn)定變相吸收公眾存款行為
案例三：高某非法吸收公眾存款案
——對非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的界定
案例四：馮某擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、非法吸收公眾存款案
——對非法吸收公眾存款罪的主體資格等問題的認(rèn)定
第四節(jié) 違法發(fā)放貸款罪
案例一：周某違法發(fā)放貸款案
——違法發(fā)放貸款罪主觀方面的認(rèn)定
案例二：古某違法發(fā)放貸款案
——違法發(fā)放貸款罪與挪用公款罪、玩忽職守罪的界限等
案例三：錢某違法發(fā)放貸款案
一違法發(fā)放貸款罪中“違反國家規(guī)定”的認(rèn)定等
第五節(jié) 吸收客戶資金不入賬罪
案例一：馬某吸收客戶資金不入賬案
——吸收客戶資金不入賬罪與非法吸收公眾存款罪的界限
案例二：某保險支公司吸收客戶資金不入賬案
——吸收客戶資金不入賬罪與違法運用資金罪的界限
案例三：楊某吸收客戶資金不入賬案
——吸收客戶資金不入賬罪與挪用公款罪、挪用資金罪的界限
第四章 危害客戶、公眾資金管理制度犯罪
第一節(jié) 背信運用受托財產(chǎn)罪
案例：某支行背信運用受托財產(chǎn)案
——背信運用受托財產(chǎn)罪中“違背受托義務(wù)”的認(rèn)定等
第二節(jié) 違法運用資金罪
案例一：李某違法運用資金案
——違法運用資金罪的主體認(rèn)定等
案例二：王某違法運用保險資金案
——違法運用資金罪中“違反國家規(guī)定”的認(rèn)定等
第五章 危害金融票證、有價證券管理制度犯罪
第一節(jié) 偽造、變造金融票證罪
案例一：王某等偽造信用卡案
——偽造信用卡行為的定性
案例二：劉某偽造變造金融票證案
——對填充空白票據(jù)行為的認(rèn)定
第二節(jié) 妨害信用卡管理罪
案例一：洪某、薛某等人持有、運輸偽造的信用卡案
——對“持有、運輸偽造的信用卡”等行為的認(rèn)定
案例二：葛桌等人騙領(lǐng)多家銀行信用卡案
——對“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”等行為的認(rèn)定
案例三：王某等人冒名辦卡、售卡案
——對出售、購買、為他人提供偽造的信用卡等行為的認(rèn)定
案例四：孫某、楊某等人信用卡詐騙、妨害信用卡管理案
——對信用卡詐騙罪和妨害信用卡管理罪的界定等
第三節(jié) 違規(guī)出具金融票證罪
案例：楊某非法出具票證案
——對違規(guī)出具金融票證罪的主觀方面的認(rèn)定
第四節(jié) 違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
案例：張某等違規(guī)承兌票據(jù)案
——對違規(guī)出具金融票證罪與票據(jù)詐騙罪的界定
第六章 危害證券、期貨管理制度犯罪
第一節(jié) 內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪
案例一：何某、祝某內(nèi)幕交易案
——對內(nèi)幕交易罪的主體和內(nèi)幕信息的認(rèn)定
案例二：張某、李某等內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息案
——對“建議”行為和“不作為”行為的定性
第二節(jié) 利用未公開信息交易罪
案例一：韓某利用未公開信息交易案
——利用未公開信息交易罪與內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的界定
案例二：張某利用未公開信息交易未遂案
——利用未公開信息交易罪是否存在未遂形態(tài)
第三節(jié) 編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪
案例：李某編造并傳播證券交易虛假信息案
——對“虛假信息”的認(rèn)定等
第四節(jié) 誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪
案例：陳某、李某誘騙投資者買賣證券、期貨合約案
——誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪主觀方面和主體的認(rèn)定
第五節(jié) 操縱證券、期貨市場罪
案例：趙某操縱“蓮花味精”股票價格案
——對“以其他方法操縱證券、期貨市場”等行為的認(rèn)定
第七章 危害外匯管理制度犯罪
第一節(jié) 逃匯罪
案例：王某等人逃匯案
——對逃匯罪主體的認(rèn)定
第二節(jié) 騙購?fù)鈪R罪-
案例：王某、石某騙購?fù)鈪R案
——對騙購?fù)鈪R罪的認(rèn)定
第八章 洗錢犯罪
案例一：元某信用卡詐騙案
——洗錢罪主體的認(rèn)定
案例二：游某洗錢案
——洗錢罪主觀方面的認(rèn)定
案例三：汪某洗錢案
——洗錢罪與隱瞞毒贓罪的界限等
案例四：黃某掩飾、隱瞞犯罪所得案
——洗錢罪客體的認(rèn)定等
第九章 金融詐騙犯罪
第一節(jié) 貸款詐騙罪
案例一：張某轉(zhuǎn)移資金逃避償還貸款案
——對事后故意不歸還貸款行為的認(rèn)定
案例二：某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司實施貸款詐騙案
——對單位進(jìn)行貸款詐騙行為的認(rèn)定
案例三：李某、姜某非法取得他人貸款案
——貸款詐騙罪與貪污罪、詐騙罪等犯罪的界限
案例四：陳某、李某騙取貸款案
——對貸款詐騙罪犯罪形態(tài)的認(rèn)定
案例五：劉某貸款詐騙案
——對以騙取擔(dān)保形式騙取貸款等行為的定性
第二節(jié) 票據(jù)詐騙罪
案例一：游某票據(jù)詐騙案
——對盜竊空白票據(jù)后使用行為的定性
案例二：吳某票據(jù)詐騙案
——票據(jù)詐騙與合同詐騙罪的競合問題
第三節(jié) 信用證詐騙罪
案例：張某信用證詐騙案
——構(gòu)成信用證詐騙罪是否須以非法占有為目的
第四節(jié) 信用卡詐騙罪
案例一：陳某信用卡詐騙案
——對“偽造”與“惡意透支”行為的認(rèn)定
案例二：蔣某信用卡詐騙案
——對“冒用”、“使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)”等行為的認(rèn)定
案例三：金某盜竊以及信用卡詐騙案
——對盜竊信用卡并加以使用等行為的認(rèn)定
案例四：李某信用卡詐騙案
——對“冒用他人信用卡”行為的認(rèn)定
案例五：林某侵占他人信用卡并加以使用案
——對“侵占他人信用卡并加以使用”行為的認(rèn)定
案例六：杜某等搶劫信用卡并使用案
——對“搶劫信用卡并加以使用”等行為的認(rèn)定
案例七：肖某偽造金融票證案
——對“偽造他人信用卡并加以使用”行為的認(rèn)定
案例八：張某信用卡詐騙案
——對“惡意透支型”信用卡詐騙行為的認(rèn)定
第五節(jié) 保險詐騙罪
案例一：呂某等保險詐騙案
——對瑕疵投保騙取保險金行為的定性
案例二：張某等故意殺人、保險詐騙案
——對保險詐騙罪罪數(shù)的認(rèn)定
案例三：張某保險詐騙案
——對“冒名騙賠”行為的定性
案例四：航運公司協(xié)助毀損貨物所有人事后騙保案
——對事后投保、騙保行為的定性
案例五：鄭某、常某內(nèi)外勾結(jié)騙保案
——對保險公司工作人員與投保人等共同騙保行為的定性