個人理財
第一章個人理財概述1
本章考點記憶圖1
本章考點內容精講2
第一節(jié)個人理財業(yè)務的概念和分類2
第二節(jié)個人理財?shù)陌l(fā)展3
第三節(jié)個人理財業(yè)務的影響因素3
本章預測試題6
參考答案及解析11
第二章個人理財基礎15
本章考點記憶圖15
本章考點內容精講15
第一節(jié)生命周期與個人理財規(guī)劃15
第二節(jié)理財價值觀18
第三節(jié)客戶的風險屬性19
第四節(jié)貨幣的時間價值與利率的相關計算21
第五節(jié)投資理論和市場有效性22
第六節(jié)資本配置與產品組合23
本章預測試題25
參考答案及解析33
第三章金融市場41
本章考點記憶圖41
本章考點內容精講42
第一節(jié)金融市場的功能和結構42
第二節(jié)貨幣市場44
第三節(jié)資本市場45
第四節(jié)金融衍生品市場49
第五節(jié)外匯市場50
第六節(jié)保險市場52
第七節(jié)黃金及其他投資市場52
第八節(jié)金融市場的發(fā)展54
本章預測試題55
參考答案及解析66
第四章銀行理財產品76
本章考點記憶圖76
本章考點內容精講76
第一節(jié)理財產品市場發(fā)展76
第二節(jié)當前市場主要的銀行理財產品介紹76
本章預測試題83
參考答案及解析88
第五章銀行代理理財產品93
本章考點記憶圖93
本章考點內容精講93
第一節(jié)銀行代理理財產品概述93
第二節(jié)基金94
第三節(jié)股票95
第四節(jié)保險和國債96
第五節(jié)信托和黃金98
本章預測試題99
參考答案及解析109
第六章理財顧問服務117
本章考點記憶圖117
本章考點內容精講118
第一節(jié)理財顧問服務概述118
第二節(jié)客戶分析119
第三節(jié)財務規(guī)劃121
本章預測試題125
參考答案及解析132
第七章個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)137
本章考點記憶圖137
本章考點內容精講137
第一節(jié)個人理財業(yè)務活動涉及的相關法律137
第二節(jié)個人理財業(yè)務活動涉及的相關行政法規(guī)149
第三節(jié)個人理財業(yè)務活動涉及的相關部門規(guī)章及解釋151
本章預測試題156
參考答案及解析162
第八章個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理166
本章考點記憶圖166
本章考點內容精講166
第一節(jié)商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理166
第二節(jié)個人理財業(yè)務風險管理169
第三節(jié)個人理財業(yè)務從業(yè)人員的合規(guī)性管理172
第四節(jié)客戶的合規(guī)性管理174
本章預測試題175
參考答案及解析182
附錄一185
銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試——個人理財真題185
參考答案及解析200
銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試——個人理財真題207
參考答案及解析221
附錄二235
《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》235
附錄三242
《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》242
附錄四247
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人理財科目考試大綱247
鄂公網安備 42010302001612號 