銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)全攻略

總序
前言
上編 理財(cái)理念
　第1章 理財(cái)基本理念
　 1.1 人生需要規(guī)劃，財(cái)產(chǎn)需要打理
　 1.2 傳統(tǒng)理財(cái)之缺陷
　 1.3 理財(cái)?shù)降桌硎裁?br />　 1.4 理財(cái)主要工具
　 1.5 樹(shù)立正確的理財(cái)理念
　 1.6 理財(cái)?shù)哪康模簩?shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由
　第2章 理財(cái)常見(jiàn)誤區(qū)
　2.1 中國(guó)居民理財(cái)常見(jiàn)問(wèn)題
　 2.2 當(dāng)前居民理財(cái)常見(jiàn)誤區(qū)
　第3章 生命周期與理財(cái)
　3.1 理財(cái)是一生的事業(yè)
　 3.2 個(gè)人／家庭的生命周期與理財(cái)
　 3.3 基于生命周期理論的理財(cái)觀
　 3.4 四種典型理財(cái)價(jià)值觀
　 3.5 基于生命周期理論的理財(cái)策略
　第4章 理財(cái)規(guī)劃
　4.1 個(gè)人理財(cái)，從規(guī)劃開(kāi)始
　 4.2 需求層次與理財(cái)規(guī)劃
　 4.3 理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容
　 4.4 制定理財(cái)規(guī)劃
　第5章 理財(cái)必備知識(shí)
　 5.1 需要掌握的理財(cái)知識(shí)
　5.2 具備理財(cái)智商
　 5.3 擁有高財(cái)商所需掌握的基礎(chǔ)知識(shí)
　 5.4 認(rèn)識(shí)財(cái)富的各種殺手
　 5.5 提高理財(cái)認(rèn)知水平，實(shí)現(xiàn)富足人生規(guī)劃
　 5.6 提高自身理財(cái)知識(shí)，實(shí)現(xiàn)富足人生
　第6章 銀行理財(cái)產(chǎn)品及其選擇
　 6.1 認(rèn)識(shí)理財(cái)產(chǎn)品
　 6.2 不同收益的人民幣理財(cái)產(chǎn)品特征
　 6.3 理財(cái)產(chǎn)品的主要類型
　 6.4 銀行理財(cái)產(chǎn)品的豐要風(fēng)險(xiǎn)
　 6.5 銀行理財(cái)產(chǎn)品的選擇
　 6.6 購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品先要問(wèn)清楚五個(gè)問(wèn)題
　 6.7 理財(cái)產(chǎn)品的選擇
　第7章 風(fēng)險(xiǎn)控制與管理
　 7.1 風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在
　 7.2 風(fēng)險(xiǎn)與收益是一對(duì)孿生兄弟
　 7.3 理財(cái)活動(dòng)中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)類型
　 7.4 個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理
　 7.5 影響理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要因素
　 7.6 各種理財(cái)工具的收益和風(fēng)險(xiǎn)
　 7.7 理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理方法
　 7.8 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理主要策略
　7.9 如何面對(duì)理財(cái)中的風(fēng)險(xiǎn)
下編 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
　第8章 國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展
　 8.1 國(guó)外銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展及其特色
　 8.2 我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展及其成功轉(zhuǎn)型
　 8.3 銀行零售業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的比拼
　 8.4 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展格局預(yù)測(cè)
　第9章 銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的深層次原因
　 9.1 銀行營(yíng)銷理念的兩次重大轉(zhuǎn)變
　 9.2 銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的背景
　 9.3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確定位及其特點(diǎn)
　 9.4 銀行開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)的目的和意義
　 9.5 現(xiàn)階段銀行體系發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)
　 9.6 阻礙個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的內(nèi)部問(wèn)題與外部“瓶頸”
　第10章 個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員
　 10.1 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展演變
　 10.2 市場(chǎng)需求催生理財(cái)從業(yè)人員
　 10.3 客戶對(duì)理財(cái)從業(yè)人員的期望
　 10.4 理財(cái)從業(yè)人員的基本職責(zé)
　 10.5 理財(cái)師的基本條件
　 10.6 理財(cái)師必須具備的基本素質(zhì)
　 10.7 從業(yè)人員的培訓(xùn)與培養(yǎng)
　10.8 如何讓自己在競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出
　第11章 目標(biāo)客戶定位與篩選
　11.1 STP營(yíng)銷理論
　 11.2 銀行客戶細(xì)分的作用
　11.3 商業(yè)銀行客戶細(xì)分的兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)
　 11.4 客戶風(fēng)險(xiǎn)特征及其理財(cái)特性
　11.5 不同類型客戶的利潤(rùn)貢獻(xiàn)
　 11.6 如何判斷目標(biāo)客戶
　 11.7 深度挖掘客戶的主要策略
　 11.8 目標(biāo)客戶的開(kāi)發(fā)
　 11.9 留住客戶、升級(jí)客戶等級(jí)的基礎(chǔ)和手段
　第12章 有效溝通與客戶關(guān)系管理
　 12.1 溝通模式及手段
　 12.2 缺乏與客戶有效溝通的原因
　 12.3 理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)踐中的溝通技巧
　 12.4 客戶關(guān)系管理在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的作用
　 12.5 建立銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)
　第13章 財(cái)富管理與私人銀行
　13.1 認(rèn)清財(cái)富管理的內(nèi)涵
　 13.2 商業(yè)銀行提供財(cái)富管理服務(wù)的原因
　 13.3 私人銀行：超級(jí)富豪財(cái)富管理者
　 13.4 私人銀行與個(gè)人理財(cái)有何不同
　 13.5 私人銀行業(yè)務(wù)不等同于貴賓理財(cái)
　 13.6 為什么需要私人銀行
　 13.7 我國(guó)私人銀行發(fā)展?fàn)顩r及未來(lái)趨勢(shì)
　 13.8 我國(guó)私人銀行發(fā)展主要制約因素
參考文獻(xiàn)