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內(nèi)容簡介

　　《證券化：美國結構融資的法律制度（第2版）》于1991年第一次出版之時，“證券化”之含義并不為人所知。但是，它在很短的時間之內(nèi)就興盛起來?！蹲C券化：美國結構融資的法律制度（第2版）》于2006年第二次出版，這反映了此主題引發(fā)了更廣泛的興趣，并吸引了更多的讀者。這是因為證券化為銀行和證券市場的結合提供了一種體系，以吸取兩者之長。貸款可借此轉化為證券，銀行業(yè)可借此實現(xiàn)市場流動性和投資多樣化。證券化為那些需要流動性或要求以更好價格出售不良資產(chǎn)的銀行類金融機構提供了重要的資源。借款人也受益于證券化，因為他們的貸款可以與其他貸款一起被匯集，獲得不同方式的擔保，因而組成更高質(zhì)量的貸款池，并降低了借款人的利息成本?！蹲C券化：美國結構融資的法律制度（第2版）》旨在幫助法律工作者理解和操作證券化?！蹲C券化：美國結構融資的法律制度（第2版）》涉及實施證券化所需的金融體系、整體法律政策以及這些年來在美國出現(xiàn)的繁雜的法律問題。在某種程度上，管轄證券化的法律與特定國家的法律制度并沒有緊密的關聯(lián)性。這可能是因為證券化交易可以劃分為不同組成部分，其中每個部分都可以在不同的國家得以啟動或獲得服務；或者是因為律師及其客戶在設計其交易時充滿靈活性。因此，證券化擴展至全世界，美國制度與其他國家法律之間的相互適應，這都不是令人驚奇的事情。

作者簡介

　　塔瑪·弗蘭科教授出生于以色列。1948年畢業(yè)于耶路撒冷法學院，1964年畢業(yè)于哈佛大學法學院，獲得法學碩士位（LLM）。1972年畢業(yè)于哈佛大學法學院，獲得法律科學博士學位（SJD）。曾在以色列、波士氣頓和哥倫比亞特區(qū)華盛頓市從事律師工作。曾擔任以色列空軍法務部律師，以色列司法部助理檢察長，以色列債券組織（位于歐洲）的法律顧問。于1992年擔任中國人民銀行顧問。馬薩諸塞州律師協(xié)會、美國法律協(xié)會、美國律師基金會的成員。自1968年開始在波士頓大學法學院任教。1987年，布魯金斯學會訪問學者；1995年至1997年，美國證券交易委員會訪問學者。曾在東京大學、哈佛大學法學哈佛大學商學院、伯克利加利福尼亞大學法學院任教。著有：《忠信義務法》、《信托和誠信：十字路口上的美國商業(yè)文化》、《證券化》、《貨幣經(jīng)理的監(jiān)管》等著作并發(fā)表有若干學術文章。譯者簡介：潘攀，男，1968年出生。四川自貢人氏。1984年高中畢業(yè)，1984年至1994年就職于四川省自貢市圖書館，擔任圖書管理員。其間，1985年至1988年在職就讀于四川廣播電視大學，圖書館學專業(yè)。1994年9月考入北京大學法學院，于1997年7月獲得法學碩士學位，2001年7月獲得法學博士學位。其間，于1999年9月至2000年7月年就讀于香港大學法學院，獲得普通法深造文憑（PDCL）；2000年9月至2001年6月就讀于美國哈佛火學法學院，獲得法學碩士學他（LLM）。1996年獲得中華人民共和國律師資格，2004年獲得中華人民共和國注冊稅務師資格。2001年10月起在北京專職從事律師工作。

圖書目錄

第1章證券化概述
1．1 證券化是什么?
1．2 證券化的形式
1．3 證券化的發(fā)展
1．4 證券化的法律基礎
1．5 定性
1．7 法院通常不會混淆類別
1．8 司法對貸款證券化的態(tài)度
1．10 結論
第2章證券化的歷史和未來
2．1 證券化堅持下來了嗎?
2．2 分割方式的貸款證券化
2．3 匯集方式的證券化
2．4 匯集程序
2．5 貸款
2．6 sPV證券的類型
2．7 二級SPV
2．8 擔保、評級和評估
2．9 貸款和證券化貸款的市場及其未來
2．10 未來：是否所有貸款都能證券化?
2．11 分析和結論
第3章證券化對經(jīng)濟和金融體系的影響
3．1 市場和機構
3．2 證券化：一種重構融資制度
3．3 證券化的市場效率
3．4 流動性
3．5 來自新老參與者和新功能的風險
3．6 “驅逐”
3．7 證券化消除了市場分割
3．8 私人部門證券化的驅逐效應
3．9 結論
3．10 證券化是否增加了經(jīng)濟中的債務和風險?
3．11 金融對債務增長和風險增加的影響
3．12 證券化在債務和風險增加中扮演的角色
3．13 證券化對貨幣控制的影響
3．14 證券化對貨幣定義、貨幣存量和貨幣周轉率的影響
3．15 結論
第4章證券化對金融機構的影響
4．1 對銀行財務結構的影響：老問題重提
4．2 對流動性的影響
4．3 對資金成本的影響
4．4 對分散化的影響
4．5 對其他風險的影響
4．6 對銀行業(yè)競爭的影響
4．7 對銀行的貸款定價霸權的影響
4．8 來自政府實體的競爭
4．9 對銀行業(yè)風險的影響
4．10 銀行的新業(yè)務
4．11 或有債務
4．12 貸款的后續(xù)服務和市場融資
4．13 適應證券化
4．14 銀行進入證券業(yè)的法律限制
4．15 組織和文化的變化
4．16 當前的結構變更：追尋一種文化
4．17 當前結構變更的進程：尋找商業(yè)戰(zhàn)略
4．18 銀行能夠幸存嗎?
4．19 對非銀行金融機構的影響
4．20 新業(yè)務
第5章證券化對借款人和投資者的影響
5．1 證券化對借款人的影響
5．2 信貸機會
5．3 借款人與貸款人之間的競爭
5．4 與貸款人的關系
5．5 對抗貸款人的權利：通行規(guī)則和例外
5．6 證券化對投資者的影響
5．7 益處：選擇和多樣性
5．9 結論
第6章 SPV介紹
6．1 概述
6．2 匯集的演化
6．3 證券化的機構特征
6．4 典型的匯集方式證券化
第7章貸款的發(fā)放、出售和匯集
7．1 貸款人和借款人
7．2 銀行實施貸款證券化的權力
7．3 發(fā)放及出售貸款及借款的權力
7．4 原《格拉斯一斯蒂格爾法》上的禁令
7．5 貨幣監(jiān)理官允許的資產(chǎn)支持證券
7．6 《格蘭一里奇一布里利法》之后
7．7 通過子公司運營的權力
7．8 服務的權力及擔任保管人和契約受托人的權力
7．9 投資的權力
7．10 對銀行權力的限制
7．11 銀行資本和準備金要求
7．12 儲蓄機構和財務公司的權力
7．13 放貸標準
7．14 交易：貸款轉讓
7．15 交易的性質(zhì)：轉讓還是借貸?
7．16 讓渡
7．17 買賣程序的監(jiān)管
7．18 中介費
7．19 與標準的貸款分享權相關的反搭配禁令和反托拉斯條款
7．20 信貸監(jiān)管
第8章 SPV的財務結構
8．1 SPV證券：轉遞、債券和轉付
8．2 轉遞證券
8．4 普通債券
8．5 商業(yè)票據(jù)’
8．6 優(yōu)先股
8．7 證券的條款：高利貸和消費者保護法規(guī)
8．8 SPV證券的定性：債券還是股票
8．9 資產(chǎn)支持證券
8．10 稅法
8．11 債券或股票
8．14 有限合伙
8．16 金融資產(chǎn)證券化投資信托——歷史回顧
8．17 FASIq、和REMIC的比較
8．18 免稅的市政投資管道
8．19 其他法律對SPV財務結構的影響
第9章信用強化
9．1 信用強化的類型
9．3 擔保投資合同
9．4 出售方母公司或控股公司提供的保險和擔保
9．5 發(fā)起人的股權投資
9．6 發(fā)起人的債務：增加擔保
9．7 保留借款人的償付款以增加擔保
9．8 評估
9．9 評估師對客戶的義務
9．10 評估師對無私屬關系的當事人的義務
9．11 錯誤評估使用者的責任
9．12 資產(chǎn)支持證券的適用性
9．13 評估的新規(guī)則
9．14 國會立法
9．15 評級機構
……
第10章保護SPV避免破產(chǎn)
第11章《1940年投資公司法》對SPV的監(jiān)管
第12章 SPV證券的發(fā)行
第13章 SPV證券二級市場監(jiān)管
第14章 SPV的運營
第15章貸款分割
第16章貸款分割協(xié)議：披露
第17章　證券法是否適用于貸款分享權
第18章牽頭銀行和貸款分享者之間的關系
第19章貸款分享者在貸款分分割中的權利
第20章破產(chǎn)對貸款分割的影響
第21章借款人對抗牽頭銀行和貸款分享權持有人的權利
第22章貸款分享權和貨款協(xié)議：律師的問題
第23章證券化的國際方面
第24章證券化的最新發(fā)展——次級貸款證券化中的問題
譯后記