家庭理財(cái)與投資常識(shí)

第一部分 規(guī)劃和管理家庭理財(cái)
第一章 家庭理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)
第一節(jié) 家庭理財(cái)規(guī)劃
一、家庭理財(cái)規(guī)劃的過程
二、設(shè)定家庭理財(cái)目標(biāo)
三、影響家庭理財(cái)規(guī)劃的因素
第二節(jié) 事業(yè)規(guī)劃與理財(cái)
一、事業(yè)規(guī)劃和發(fā)展的有關(guān)活動(dòng)
二、評(píng)價(jià)影響就業(yè)機(jī)會(huì)的各種因素
三、實(shí)施求職策略
四、了解就業(yè)的相關(guān)經(jīng)濟(jì)和法律因素
五、長(zhǎng)遠(yuǎn)職業(yè)發(fā)展
第三節(jié) 家庭理財(cái)和投資規(guī)劃的主要內(nèi)容
一、投資規(guī)劃
二、居住規(guī)劃
三、教育投資規(guī)劃
四、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
五、個(gè)人稅務(wù)籌劃
六、退休計(jì)劃
七、遺產(chǎn)規(guī)劃
第二章 貨幣的時(shí)間價(jià)值與年金基礎(chǔ)知識(shí)
第一節(jié) 貨幣的時(shí)間價(jià)值
一、貨幣時(shí)間價(jià)值的含義
二、貨幣時(shí)間價(jià)值計(jì)算中的幾個(gè)概念
三、貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算
第二節(jié) 年金
一、普通年金
二、預(yù)付年金
三、貨幣時(shí)間價(jià)值的特殊計(jì)算問題
第三章 家庭的會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)管理
第一節(jié) 個(gè)人（家庭）財(cái)產(chǎn)的計(jì)量
一、家庭資產(chǎn)的內(nèi)容
二、家庭資產(chǎn)的計(jì)量
三、家庭負(fù)債的內(nèi)容與計(jì)量
四、家庭凈資產(chǎn)
第二節(jié) 家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制和分析
一、流量和存量的概念
二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制
三、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的分析
第三節(jié) 家庭損益表的編制和分析
一、家庭損益表或現(xiàn)金流量表的編制
二、家庭損益表財(cái)務(wù)比率分析
第四章 家庭預(yù)算、儲(chǔ)蓄和信用管理
第一節(jié) 家庭預(yù)算的編制和控制
一、預(yù)算概論
二、預(yù)算方法
第二節(jié) 緊急備用金與家庭儲(chǔ)蓄的運(yùn)用策略
一、緊急備用金管理
二、家庭儲(chǔ)蓄的策略管理
第三節(jié) 家庭現(xiàn)金流量表
第四節(jié) 個(gè)人信用管理
一、個(gè)人信用和信用成本
二、個(gè)人信用用途分類
三、商業(yè)銀行提供的主要個(gè)人信貸業(yè)務(wù)
第二部分 金融資源投資
第五章 投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
一、投資規(guī)劃
二、投資規(guī)劃準(zhǔn)備工作
三、投資規(guī)劃流程
四、投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)分析
第二節(jié) 投資工具與金融市場(chǎng)
一、股票
二、債券的基本要素
三、投資基金概述
第六章 房地產(chǎn)投資與理財(cái)
第一節(jié) 房地產(chǎn)基本制度和政策
一、房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理
二、房地產(chǎn)抵押管理
三、房屋租賃管理
第二節(jié) 房地產(chǎn)稅收制度與政策
一、房產(chǎn)稅
二、城鎮(zhèn)土地使用稅
三、土地增值稅
四、契稅
第三節(jié) 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)分析
一、房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)要素分析
二、房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的處理
三、房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的防范策略
第四節(jié) 房地產(chǎn)貸款
一、房地產(chǎn)抵押貸款
二、住房公積金貸款
三、房地產(chǎn)保險(xiǎn)
第三部分 教育投資
第七章 教育投資規(guī)劃
第一節(jié) 教育投資規(guī)劃的作用
一、教育投資規(guī)劃種類
二、教育投資規(guī)劃的作用
第二節(jié) 教育投資規(guī)劃技術(shù)
一、教育投資資金來源
二、教育投資規(guī)劃技術(shù)
第三節(jié) 教育投資規(guī)劃工具
一、長(zhǎng)期教育投資規(guī)劃工具
二、短期教育投資規(guī)劃工具
第四部分 保障家庭資源
第八章 家庭風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
第一節(jié) 保險(xiǎn)的基本原理
一、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)
二、商業(yè)保險(xiǎn)的基本原則
三、保險(xiǎn)合同的形式
四、家庭保險(xiǎn)方案規(guī)劃
第二節(jié) 針對(duì)家庭的保險(xiǎn)種類
一、人身保險(xiǎn)
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
三、社會(huì)保障提供的保險(xiǎn)
第三節(jié) 保險(xiǎn)的避稅功能
一、我國的保險(xiǎn)稅收優(yōu)惠
二、美國的保險(xiǎn)稅收優(yōu)惠
第九章 個(gè)人和家庭稅務(wù)籌劃
第一節(jié) 個(gè)人所得稅基本知識(shí)
一、個(gè)人所得稅法
二、關(guān)于納稅義務(wù)人的規(guī)定
三、應(yīng)稅所得項(xiàng)目
四、稅率
五、稅收優(yōu)惠
六、個(gè)人所得稅的計(jì)算
第二節(jié) 家庭稅務(wù)籌劃的基本方法
一、利用免稅的方法
二、利用減征的方法
三、利用稅率的差異的方法
四、利用扣除技術(shù)的方法
五、利用抵免的方法
六、利用緩稅的方法
七、稅收優(yōu)惠技術(shù)
第三節(jié) 我國家庭稅務(wù)籌劃實(shí)務(wù)
一、納稅人身份設(shè)計(jì)的策劃
二、征稅范圍的策劃
三、征稅依據(jù)的策劃
四、稅率的策劃
五、稅收優(yōu)惠的利用
六、納稅申報(bào)及繳納稅款的安排
第五部分 把握理財(cái)未來
第十章 退休計(jì)劃
第二節(jié) 退休規(guī)劃及其主要特征和原則
一、退休規(guī)劃的重要性
二、退休規(guī)劃的影響因素
三、退休規(guī)劃的重要原則
第二節(jié) 退休需求分析
一、退休生活設(shè)計(jì)
二、退休第一年費(fèi)用需求分析
三、退休期間費(fèi)用總需求分析
第三節(jié) 退休規(guī)劃的工具——退休收入計(jì)劃
一、養(yǎng)老保險(xiǎn)
二、我國的養(yǎng)老保險(xiǎn)體系
三、社會(huì)統(tǒng)籌和個(gè)人賬戶相結(jié)合的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度
第十一章 遺產(chǎn)規(guī)劃
第一節(jié) 關(guān)于遺產(chǎn)和遺產(chǎn)制度的基本常識(shí)
一、遺產(chǎn)的概念及其法律特征
二、遺產(chǎn)的形式
三、遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移的方式
四、對(duì)遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移的征稅
第二節(jié) 遺產(chǎn)相關(guān)法規(guī)和遺囑模板
一、我國關(guān)于遺產(chǎn)稅相關(guān)法規(guī)
二、辦理遺產(chǎn)繼承公證必備證件資料
三、遺囑公證細(xì)則
四、繼承法知識(shí)
五、遺囑模板
第六部分 理財(cái)和投資案例
第十二章 投資理財(cái)案例集錦
一、（單身貴族）單身“月光族”的基金定投理財(cái)計(jì)劃
二、（二人世界）年入 萬培訓(xùn)教師的家庭理財(cái)規(guī)劃
三、（三口之家）外企高級(jí)經(jīng)理家庭如何理財(cái)
四、人生成熟期理財(cái)規(guī)劃
參考資料
后記