公共基礎(chǔ)科目（中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試指導(dǎo)用書）

第一篇 銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守
1.1 總則
1.1.1 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則
1.1.2 商業(yè)銀行對(duì)人員素質(zhì)的基本要求
1.2 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守基本準(zhǔn)則
1.2.1 遵紀(jì)守法
1.2.2 廉潔自律
1.2.3 誠(chéng)實(shí)守信
1.2.4 愛崗敬業(yè)
1.2.5 熱誠(chéng)服務(wù)
1.2.6 保持良好的人際關(guān)系
1.2.7 注重儀表
1.2.8 顧全大局
1.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)
1.3.1 決策人員的職業(yè)操守
1.3.2 管理人員的職業(yè)操守
1.3.3 操作人員的職業(yè)操守
1.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
1.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
1.6 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)
1.7 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
練習(xí)與鞏固
第二篇 法律法規(guī)
2.1 民事及商事法律基本規(guī)定
2.1.1 民事權(quán)利主體及民事法律行為
2.1.2 民事權(quán)利及其民事責(zé)任
2.1.3 合同法律規(guī)定
2.1.4 公司及破產(chǎn)法律規(guī)定
2.1.5 信托法律規(guī)定
2.1.6 擔(dān)保法律規(guī)定
2.1.7 票據(jù)法律規(guī)定
練習(xí)與鞏固
2.2 商業(yè)銀行法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定
2.2.1 對(duì)存款人的保護(hù)
2.2.2 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的基本規(guī)則
2.2.3 商業(yè)銀行的其他業(yè)務(wù)規(guī)則
2.2.4 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施
2.2.5 違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的懲處措施
2.2.6 反洗錢法律規(guī)定
練習(xí)與鞏固
2.3 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任
2.3.1 金融犯罪的特征、構(gòu)成及其危害
2.3.2 破壞金融管理秩序罪
2.3.3 金融詐騙罪及其法律特征
練習(xí)與鞏固
第三篇 金融與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)
3.1 基本知識(shí)
3.1.1 市場(chǎng)運(yùn)行與宏觀經(jīng)濟(jì)政策
3.1.2 貨幣的時(shí)間價(jià)值、利率與匯率
3.1.3 會(huì)計(jì)與統(tǒng)計(jì)
練習(xí)與鞏固
3.2 經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的金融與金融體系
3.2.1 金融市場(chǎng)
3.2.2 金融工具
3.2.3 金融中介機(jī)構(gòu)
練習(xí)與鞏固
3.3 中國(guó)的金融體系
3.3.1 中國(guó)人民銀行
3.3.2 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
3.3.3 主要的商業(yè)銀行
3.3.4 政策性銀行
3.3.5 在華外資銀行
3.3.6 非銀行金融機(jī)構(gòu)
3.3.7 金融市場(chǎng)
3.3.8 行業(yè)自律組織
練習(xí)與鞏固
第四篇 銀行的主要業(yè)務(wù)
4.1 銀行的客戶
4.1.1 個(gè)人客戶
4.1.2 公司客戶
4.1.3 其他客戶
練習(xí)與鞏固
4.2 個(gè)人金融業(yè)務(wù)
4.2.1 個(gè)人存款業(yè)務(wù)
4.2.2 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)
4.2.3 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)
4.2.4 個(gè)人代理業(yè)務(wù)
4.2.5 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
4.2.6 個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)
4.2.7 銀行卡業(yè)務(wù)
練習(xí)與鞏固
4.3 公司金融業(yè)務(wù)
4.3.1 對(duì)公存款業(yè)務(wù)
4.3.2 融資業(yè)務(wù)
4.3.3 國(guó)際業(yè)務(wù)
4.3.4 票據(jù)業(yè)務(wù)
4.3.5 結(jié)算與清算業(yè)務(wù)
4.3.6 企業(yè)電子銀行
4.3.7 投資銀行業(yè)務(wù)
4.3.8 公司銀行產(chǎn)品解決方案
練習(xí)與鞏固
4.4 投資與資金交易業(yè)務(wù)
4.4.1 短期資金投資交易業(yè)務(wù)
4.4.2 中長(zhǎng)期投資交易業(yè)務(wù)
4.4.3 金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)
練習(xí)與鞏固
4.5 業(yè)務(wù)創(chuàng)新
4.5.1 業(yè)務(wù)創(chuàng)新的主要原因
4.5.2 業(yè)務(wù)創(chuàng)新的主要內(nèi)容
4.5.3 業(yè)務(wù)創(chuàng)新對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的影響
練習(xí)與鞏固
第五篇 銀行經(jīng)營(yíng)管理
5.1 公司治理與內(nèi)部控制
5.1.1 銀行的公司治理
5.1.2 銀行內(nèi)部控制
練習(xí)與鞏固
5.2 風(fēng)險(xiǎn)管理
5.2.1 風(fēng)險(xiǎn)
5.2.2 銀行風(fēng)險(xiǎn)類別
5.2.3 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
練習(xí)與鞏固
5.3 資產(chǎn)負(fù)債管理
5.3.1 資產(chǎn)負(fù)債管理基本原理
5.3.2 資產(chǎn)負(fù)債管理基本原則
5.3.3 資產(chǎn)負(fù)債管理辦法
練習(xí)與鞏固
5.4 財(cái)務(wù)管理
5.4.1 銀行財(cái)務(wù)管理的價(jià)值觀念
5.4.2 銀行財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀
練習(xí)與鞏固
5.5 資本管理
5.5.1 商業(yè)銀行資本
5.5.2 資本充足率
5.5.3 經(jīng)濟(jì)資本管理
練習(xí)與鞏固
5.6 市場(chǎng)營(yíng)銷
5.6.1 市場(chǎng)營(yíng)銷概論
5.6.2 市場(chǎng)營(yíng)銷調(diào)研
5.6.3 目標(biāo)市場(chǎng)營(yíng)銷策略
5.6.4 市場(chǎng)營(yíng)銷組合戰(zhàn)略
5.6.5 銀行形象策略
練習(xí)與鞏固
后記