商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品實(shí)用手冊

商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品實(shí)用手冊目錄
第一章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述
一.中間業(yè)務(wù)的涵義和性質(zhì)
(一)中間業(yè)務(wù)的涵義
(二)中間業(yè)務(wù)的基本性質(zhì)及其變化
(三)中間業(yè)務(wù)的特征
(四)中間業(yè)務(wù)與相關(guān)概念的區(qū)別
二.中間業(yè)務(wù)的產(chǎn)生和發(fā)展
(一)國內(nèi)外中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀
(二)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)生和發(fā)展的背景及原因
三.中間業(yè)務(wù)的分類
(一)中間業(yè)務(wù)分類的原則
(二)中間業(yè)務(wù)的基本分類
(三)中間業(yè)務(wù)的其他分類
四.商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的意義
(一)發(fā)展中間業(yè)務(wù)有利于提高商業(yè)銀行的盈利能力
(二)發(fā)展中間業(yè)務(wù)有利于分散商業(yè)銀行的經(jīng)營風(fēng)險
(三)發(fā)展中間業(yè)務(wù)有利于促進(jìn)商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)
(四)發(fā)展中間業(yè)務(wù)有利于提升商業(yè)銀行的公眾形象
(五)發(fā)展中間業(yè)務(wù)有利于拓寬商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)領(lǐng)域
(六)發(fā)展中間業(yè)務(wù)有利于優(yōu)化商業(yè)銀行的資源配置
五.發(fā)展我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的總體思路和主要措施
(一)總體思路
(二)主要措施
第二章結(jié)算業(yè)務(wù)
一.結(jié)算業(yè)務(wù)的基本知識
(一)結(jié)算業(yè)務(wù)的概念
(二)結(jié)算業(yè)務(wù)的作用及發(fā)展趨勢
(三)結(jié)算業(yè)務(wù)的原則
(四)結(jié)算紀(jì)律
(五)結(jié)算業(yè)務(wù)的分類
二.結(jié)算業(yè)務(wù)的產(chǎn)品介紹
(一)國內(nèi)結(jié)算
1銀行匯票
2商業(yè)匯票
3銀行本票
4支票
5匯兌結(jié)算
6托收承付
7委托收款
(二)國際結(jié)算
1匯款
2托收
3信用證
4旅行支票
5外幣兌換
6結(jié)售匯業(yè)務(wù)
7同城外匯款項(xiàng)收付業(yè)務(wù)
8境內(nèi)異地外匯款項(xiàng)收付業(yè)務(wù)
9儲蓄存款異地托收
第三章代理業(yè)務(wù)
一.代理業(yè)務(wù)的基本知識
(一)代理業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
(二)代理業(yè)務(wù)的作用
(三)代理業(yè)務(wù)的原則
(四)代理業(yè)務(wù)的種類
(五)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢
二.代理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品介紹
(一)代收代付款項(xiàng)業(yè)務(wù)
1通訊類產(chǎn)品代收代付業(yè)務(wù)
2物業(yè)管理類產(chǎn)品(服務(wù))代收費(fèi)業(yè)務(wù)
3社會保障類代收費(fèi)業(yè)務(wù)
4稅務(wù)類代收代付業(yè)務(wù)
5交通類收費(fèi)業(yè)務(wù)
6行政事業(yè)類收費(fèi)業(yè)務(wù)
7代發(fā)工資類代收代付業(yè)務(wù)
8報(bào)刊訂閱類代收費(fèi)業(yè)務(wù)
9其他代收代付業(yè)務(wù)
(二)代理銀行業(yè)務(wù)
1代理政策性銀行業(yè)務(wù)
2代理中央銀行業(yè)務(wù)
3代理同業(yè)支付結(jié)算業(yè)務(wù)
(三)代客衍生工具買賣業(yè)務(wù)
1代客互換交易
2代客外匯套匯交易
3代客外匯套利交易
4代客外匯掉期交易
5代客外匯期權(quán)交易
6代客利率期權(quán)交易
7代客調(diào)期期權(quán)交易
(四)代客外匯交易及現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)
1代客外匯資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
2代客即期外匯買賣業(yè)務(wù)
3代客遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)
4代客現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)
第四章銀證合作業(yè)務(wù)
一.銀證合作業(yè)務(wù)的基本知識
(一)銀證合作業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
(二)銀證合作業(yè)務(wù)的作用
(三)銀證合作業(yè)務(wù)的原則
(四)銀證合作業(yè)務(wù)的分類
二.銀證合作業(yè)務(wù)的產(chǎn)品介紹
(一)代理法人資金清算
(二)銀證轉(zhuǎn)賬
(三)銀證通
(四)代理發(fā)行和兌付政府債券
1代理發(fā)行和兌付憑證式國債
2柜臺記賬式國債交易業(yè)務(wù)
(五)代理發(fā)行.承銷.兌付有價證券
1代理發(fā)行有價證券
2承銷有價證券
3兌付有價證券
(六)證券投資基金
1證券投資基金業(yè)務(wù)的基本知識
(1)證券投資基金業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
(2)投資基金業(yè)務(wù)的作用
(3)證券投資基金與股票.債券的區(qū)別
(4)投資基金業(yè)務(wù)的分類
2證券投資基金業(yè)務(wù)的產(chǎn)品介紹
(1)基金托管業(yè)務(wù)
(2)開放式投資基金銷售業(yè)務(wù)
(七)資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)
第五章銀保合作業(yè)務(wù)
一.銀保合作業(yè)務(wù)的基本知識
(一)銀保合作業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
1銀保合作業(yè)務(wù)的概念
2銀保合作業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
(二)銀保合作業(yè)務(wù)的作用
(三)銀保合作業(yè)務(wù)的原則
(四)銀保合作業(yè)務(wù)的分類
二.銀保合作業(yè)務(wù)的產(chǎn)品介紹
(一)代理財(cái)產(chǎn)險業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品介紹
1代理企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險
2代理建筑工程保險和安裝工程保險
3代理貨物運(yùn)輸保險
4代理房屋財(cái)產(chǎn)保險
5代理機(jī)動車輛保險
6代理家庭財(cái)產(chǎn)保險
(二)代理壽險業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品介紹
1代理個人人身險
2代理團(tuán)體壽險
3代收保險公司保費(fèi)
第六章網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)
一.網(wǎng)絡(luò)銀行概述
(一)網(wǎng)絡(luò)銀行的定義
(二)網(wǎng)絡(luò)銀行產(chǎn)生與發(fā)展的動因分析
(三)網(wǎng)絡(luò)銀行與傳統(tǒng)銀行的比較
(四)網(wǎng)絡(luò)銀行的交易模式
二.網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹
(一)網(wǎng)上支付
(二)網(wǎng)上貸款
(三)網(wǎng)上證券
(四)網(wǎng)上信息服務(wù)
(五)其他網(wǎng)上業(yè)務(wù)
三.網(wǎng)絡(luò)銀行客戶操作系統(tǒng)
(一)網(wǎng)上銀行公共客戶系統(tǒng)功能
(二)網(wǎng)上銀行個人客戶系統(tǒng)功能
(三)網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶系統(tǒng)功能
四.網(wǎng)絡(luò)銀行的運(yùn)作
(一)基本規(guī)定
(二)網(wǎng)絡(luò)銀行系統(tǒng)的運(yùn)行環(huán)境
(三)RA證書管理系統(tǒng)
(四)網(wǎng)點(diǎn)客戶登記系統(tǒng)操作規(guī)定
第七章銀行卡業(yè)務(wù)
一.銀行卡業(yè)務(wù)的基本知識
(一)銀行卡業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
1銀行卡業(yè)務(wù)的概念
2銀行卡業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
(二)銀行卡業(yè)務(wù)的作用
(三)銀行卡業(yè)務(wù)的原則
(四)銀行卡業(yè)務(wù)的分類
(五)銀行卡的功能
(六)銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢
二.銀行卡業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品介紹
(一)信用卡
(二)借記卡
(三)國際卡
1國際信用卡
2國際借記卡
(四)芯片卡
(五)聯(lián)名／認(rèn)同卡
(六)代理外幣卡收單業(yè)務(wù)
第八章住房金融業(yè)務(wù)
一.政策性住房金融業(yè)務(wù)
(一)政策性住房金融業(yè)務(wù)的基本知識
1政策性住房金融業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
(1)政策性住房金融業(yè)務(wù)的概念
(2)政策性住房金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
2政策性住房金融業(yè)務(wù)的作用
3政策性住房金融業(yè)務(wù)的原則
4政策性住房金融業(yè)務(wù)的分類
(二)政策性住房金融業(yè)務(wù)的產(chǎn)品介紹
1住房公積金委托歸集業(yè)務(wù)
2住房貨幣補(bǔ)貼資金歸集業(yè)務(wù)
3住房公積金委托貸款業(yè)務(wù)
二.商業(yè)性房地產(chǎn)金融中的中間業(yè)務(wù)
(一)商業(yè)性房地產(chǎn)金融中的中間業(yè)務(wù)的基本知識
1商業(yè)性房地產(chǎn)金融中的中間業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
2商業(yè)性房地產(chǎn)金融中的中間業(yè)務(wù)的作用
3商業(yè)性房地產(chǎn)金融中的中間業(yè)務(wù)管理原則
4商業(yè)性房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)中的中間業(yè)務(wù)分類
(二)商業(yè)性房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)中的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹
1代理個人抵押貸款房屋保險
2商品房抵押貸款合同履約保證保險
3代收物業(yè)管理費(fèi)
4代理房地產(chǎn)項(xiàng)目評估咨詢
5代理房地產(chǎn)交易咨詢
第九章委托貸款業(yè)務(wù)
一.委托貸款業(yè)務(wù)的基本知識
(一)委托貸款業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
(二)委托貸款業(yè)務(wù)的作用
(三)辦理委托貸款業(yè)務(wù)的一般原則
(四)委托貸款業(yè)務(wù)的分類
(五)委托貸款業(yè)務(wù)的關(guān)系人以及各自的權(quán)利義務(wù)
二.委托貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r與前景
三.辦理委托貸款的一般程序
(一)簽訂《委托貸款協(xié)議書》
(二)開立委托存款賬戶和存入委托存款
(三)委托貸款的審查和發(fā)放
(四)委托貸款的檢查
(五)委托貸款的展期和轉(zhuǎn)期
(六)委托貸款的利率調(diào)整和逾期罰息
(七)委托貸款的收回
四.政策性委托貸款
(一)部門委托貸款
(二)財(cái)政委托貸款
第十章?lián)I(yè)務(wù)
一.擔(dān)保業(yè)務(wù)的基本知識
(一)擔(dān)保業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
(二)擔(dān)保業(yè)務(wù)的作用
(三)擔(dān)保業(yè)務(wù)的原則
(四)擔(dān)保業(yè)務(wù)的分類
二.擔(dān)保業(yè)務(wù)的產(chǎn)品介紹
(一)票據(jù)承兌業(yè)務(wù)
1銀行承兌匯票
2商業(yè)承兌匯票
(二)銀行保函
1投標(biāo)保函
2承包保函
3履約保函
4工程維修保函
5來料加工及來件裝配保函
6補(bǔ)償貿(mào)易保函
7預(yù)收(付)款退款保函
8付款保函
9延期付款保函
10分期付款保函
11關(guān)稅保付保函
12賬戶透支保函
13保釋金保函
14租賃保證
15留置保證
16質(zhì)量保證
第十一章咨詢業(yè)務(wù)
一.咨詢業(yè)務(wù)的基本知識
(一)咨詢業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
1咨詢業(yè)務(wù)的概念
2咨詢業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
(二)咨詢業(yè)務(wù)的作用
(三)咨詢業(yè)務(wù)的原則
(四)咨詢業(yè)務(wù)的分類
二.咨詢業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品介紹
(一)資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)
1貸款抵押物.質(zhì)物估價
2房地產(chǎn)價格評估
3社會委托資產(chǎn)評估
(二)企業(yè)信用等級評估業(yè)務(wù)
(三)驗(yàn)證企業(yè)注冊資金業(yè)務(wù)
(四)存款證明業(yè)務(wù)
(五)技術(shù)貿(mào)易中介業(yè)務(wù)
(六)企業(yè)資信調(diào)查業(yè)務(wù)
(七)專項(xiàng)調(diào)查咨詢業(yè)務(wù)
(八)金融與經(jīng)濟(jì)信息咨詢業(yè)務(wù)
(九)企業(yè)管理咨詢業(yè)務(wù)
第十二章投資銀行業(yè)務(wù)
一.投資銀行業(yè)務(wù)的基本知識
(一)投資銀行業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)
1投資銀行業(yè)務(wù)的概念
2投資銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
(二)投資銀行業(yè)務(wù)的作用
(三)投資銀行業(yè)務(wù)的原則
(四)投資銀行業(yè)務(wù)的分類
二.投資銀行業(yè)務(wù)的產(chǎn)品介紹
(一)企業(yè)投資財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
(二)企業(yè)及項(xiàng)目融資財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
(三)企業(yè)兼并.收購與反收購財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
(四)企業(yè)改制上市財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
(五)企業(yè)商業(yè)票據(jù)及債券發(fā)行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
(六)企業(yè)資產(chǎn)重組與資產(chǎn)管理財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
(七)企業(yè)債務(wù)重組與債務(wù)管理財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
(八)企業(yè)資產(chǎn)證券化財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
(九)企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與資產(chǎn)負(fù)債管理財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
(十)個人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)
第十三章其他中間業(yè)務(wù)
一.融資租賃業(yè)務(wù)
(一)融資租賃的概念及特點(diǎn)
(二)融資租賃的性質(zhì)
(三)融資租賃業(yè)務(wù)的作用
(四)融資租賃業(yè)務(wù)的分類
(五)融資租賃業(yè)務(wù)的操作程序
(六)融資租賃業(yè)務(wù)的租金及支付方式
二.代保管業(yè)務(wù)
(一)代保管業(yè)務(wù)的概念及特征
(二)代保管業(yè)務(wù)的分類及業(yè)務(wù)操作程序
附錄
附錄一商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定
附錄二中國人民銀行關(guān)于落實(shí)《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》有關(guān)問題的通知
附錄三網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法
附錄四中國人民銀行關(guān)于落實(shí)《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定的通知
附錄五證券投資基金管理暫行辦法(第一號)
附錄六《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施準(zhǔn)則
后記