風(fēng)險(xiǎn)、不確定性和利潤

　　全書共三篇12章。 第一篇為導(dǎo)論，由第1～2章組成。其中，第1章主要討論利潤在經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中的地位。該章強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一種理論科學(xué)假設(shè)的重要性，完全競爭意味著完備知識(shí)，因而在完全競爭的假設(shè)下，利潤是不存在的。第2章主要討論了利潤理論。該章對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的動(dòng)態(tài)理論和風(fēng)險(xiǎn)理論進(jìn)行了文獻(xiàn)綜述和歷史回顧，并在此基礎(chǔ)上指出動(dòng)態(tài)理論混淆了變化的后果與變化中不確定性的后果；風(fēng)險(xiǎn)理論則混淆了可度量的概率意義上的風(fēng)險(xiǎn)與不可度量的不確定性之間的區(qū)別。這里奈特再一次強(qiáng)調(diào)，遵循已知規(guī)律的變化不會(huì)導(dǎo)致利潤，可度量的風(fēng)險(xiǎn)同樣也不產(chǎn)生利潤，因?yàn)檫@樣的風(fēng)險(xiǎn)都能夠通過保險(xiǎn)或其他措施來消除。 第二篇探討完全競爭理論，由第3～6章組成。其中，第3章主要討論了選擇和交換理論。從經(jīng)濟(jì)秩序出發(fā)，作者認(rèn)為經(jīng)濟(jì)秩序是協(xié)調(diào)和滿足需求的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)機(jī)制，而不同需求之間卻存在著多種沖突，比如，資源與資源在滿足多種需求時(shí)的使用；效用和效用遞減規(guī)律；魯賓孫和魯賓孫經(jīng)濟(jì)；具有相對(duì)性的快樂與痛苦；成本是犧牲的選擇機(jī)會(huì)；資源的真正意義和資源成本等。該章使用函數(shù)、曲線和均衡等工具等對(duì)這些問題進(jìn)行分析。第4章主要討論了聯(lián)合生產(chǎn)和資本化。作者試圖說明多種資源在商品生產(chǎn)中的使用問題和組織中的效果計(jì)算問題。在分析報(bào)酬遞減規(guī)律的基礎(chǔ)上，他把生產(chǎn)價(jià)值歸因于資源或投資品。由于時(shí)間在生產(chǎn)中的作用和時(shí)間偏好的謬誤，任何把生產(chǎn)能因分類為各種“要素”的分類方法都不可能成立。第5章主要討論了機(jī)會(huì)和不存在不確定性的社會(huì)的進(jìn)步問題。具體分析了靜態(tài)條件的含義，以及進(jìn)步的不同表現(xiàn)形式，分析了把生產(chǎn)“能因”按傳統(tǒng)三分法進(jìn)行分類的問題，并對(duì)在沒有不確定性的情況下各領(lǐng)域的投資回報(bào)率與實(shí)際回報(bào)率進(jìn)行比較，從而說明利息的本質(zhì)。第6章主要討論了完全競爭的小前提。作者分析了不存在不確定性條件下完全競爭的前提條件，分析了壟斷和壟斷的不同形式，以及競爭性體系走向壟斷的可能趨勢(shì)。 第三篇探討由風(fēng)險(xiǎn)和不確定性所造成的不完全競爭，由第7～12章組成。其中，第7章闡述了風(fēng)險(xiǎn)和不確定性的含義，主要分析了知識(shí)在行為中的作用。作者認(rèn)為，行為是面向未來的，知識(shí)是預(yù)測(cè)未來的，雖然經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌虮环纸鉃樘匦圆蛔兊奈矬w的行為，但是，對(duì)于我們?nèi)祟愔腔蹃碚f，這樣的東西實(shí)在太多，我們無法完全把握，以致我們依賴于從一種行為模式推斷另一種行為模式。由于我們不可能對(duì)窮盡性的和進(jìn)行數(shù)量的分析，我們只能“估計(jì)”，由此推測(cè)出來的行為模式具有多樣性，導(dǎo)致利潤產(chǎn)生的“風(fēng)險(xiǎn)”是判斷錯(cuò)誤的機(jī)會(huì)，在本質(zhì)上是不可度量的。第8章主要分析了人類對(duì)付不確定性的建構(gòu)和方法。我們對(duì)付不確定性的方法主要有兩種：一是集中化，保險(xiǎn)就是這種形式的代表；二是專業(yè)化，企業(yè)的聯(lián)合有助于克服不確定性。第9章主要討論了企業(yè)和利潤。作者在靜態(tài)社會(huì)中引入不確定性概念，說明了在不確定性條件下企業(yè)的特殊決策與風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)倷C(jī)制，以及企業(yè)家才能的供給和需求。第10章繼續(xù)討論企業(yè)和利潤問題，主要說明管理人員的特有素質(zhì)是對(duì)人的判斷，最終控制是控制企業(yè)組織的人的選擇。第11章主要研究不確定性和社會(huì)進(jìn)步。變化是不確定性的主要來源，投資中的不確定性導(dǎo)致投資功能與儲(chǔ)蓄功能的分離，并由此產(chǎn)生了利息理論，利潤資本化所導(dǎo)致的復(fù)雜問題成為利潤的恒久來源。第12章主要討論了不確定性和利潤的社會(huì)方面。作者提出，減少或重新分配不確定性的所有方法都是有成本的，并且，這些方法被運(yùn)用到什么程度取決于多大程度上的不確定性是人們所不希望存在的。

　　富蘭克·H·奈特（1885-1972年）是20世紀(jì)最有影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)家之一，也是西方最偉大的思想家之一，他對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)分析方法的創(chuàng)新做出了多方面的杰出貢獻(xiàn)?！白鳛橐粋€(gè)古典自由主義者，他是芝加哥學(xué)派的創(chuàng)始人；作這一介批評(píng)家，他告誡公眾，經(jīng)濟(jì)學(xué)家的知識(shí)是有限的，其預(yù)測(cè)的失誤是不可避免的；作為一名教師，他培養(yǎng)出了像弗里德曼、斯蒂格勒和布坎南這樣著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家”。1885年，奈特出生在美國伊利諾州的一個(gè)農(nóng)場里，1911年在田納西州的米利根大學(xué)學(xué)習(xí)哲學(xué)，一年后開始學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)。1916年奈特從康奈爾大學(xué)獲得博士學(xué)位，其博士論文就是本書：《風(fēng)險(xiǎn)不確定性和利潤》。畢業(yè)后，奈特在康奈爾大學(xué)任教一年，然后在芝加哥大學(xué)任教兩年，接著移居艾奧瓦，并在艾奧瓦大學(xué)晉升為教授。1927年，奈特回到芝加哥大學(xué)，成為在芝加哥大學(xué)歷史上最具影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，他一直在芝加哥大學(xué)工作到退休。奈特也是美國經(jīng)濟(jì)學(xué)界最具權(quán)威性的人物之一，1950年他被推選為美國經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)會(huì)長，1957年獲弗朗西斯·沃爾克獎(jiǎng)?wù)拢ǎ┻@是美國經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)的最高獎(jiǎng)。奈特一生撰寫過許多學(xué)術(shù)著作。除了《風(fēng)險(xiǎn)不確定性和利潤》（1921）外，主要還有《經(jīng)濟(jì)組織》（1933）、《竟?fàn)幍膫惱韺W(xué)及其他文論》（1935）、《自由與改革：經(jīng)濟(jì)學(xué)與社會(huì)哲學(xué)論文集》（1947）、《論經(jīng)濟(jì)學(xué)的歷史與方法》（1956）以及《認(rèn)知力與社會(huì)行動(dòng)》（1960）等。