企業(yè)與消費者信用管理

總序
前言
第一編導(dǎo)論
第一章信用經(jīng)濟學(xué)的相關(guān)概念
第一節(jié)信用概念
一.信用的定義
二.信用與誠信的關(guān)系
三.與信用相關(guān)的其他概念
第二節(jié)信用交易方法
一.信用的種類
二.信用交易
三.信用工具
四.信用風(fēng)險
第三節(jié)信用方法的作用
一.信用方法對企業(yè)的貢獻
二.信用方法對消費者的貢獻
三.信用對經(jīng)濟發(fā)展的貢獻
第四節(jié)信用經(jīng)濟學(xué)說
一.經(jīng)濟發(fā)展的不同階段
二.信用經(jīng)濟學(xué)范疇和研究方法
三.早期的信用經(jīng)濟理論
四.宏觀信用經(jīng)濟學(xué)
五.微觀信用經(jīng)濟學(xué)
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第二章信用交易的市場環(huán)境
第一節(jié)買方市場
一.我國市場態(tài)勢的轉(zhuǎn)變
二.買方市場的基本特征
三.信用交易的市場發(fā)展空間
第二節(jié)市場軟環(huán)境
一.市場的經(jīng)濟秩序
二.失信對市場的破壞作用
三.對失信行為懲戒的原則
四.對失信行為懲戒的方法
五.社會信用體系及其作用
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第三章征信技術(shù)
第一節(jié)征信服務(wù)的基本內(nèi)容
一.征信的概念
二.征信數(shù)據(jù)
三.征信服務(wù)
四.征信機構(gòu)及其產(chǎn)品
五.征信行業(yè)
六.征信市場
第二節(jié)企業(yè)征信
一.企業(yè)征信的概念
二.企業(yè)征信的內(nèi)容
三.企業(yè)征信的業(yè)務(wù)操作
四.使用企業(yè)征信服務(wù)的時機
第三節(jié)企業(yè)征信產(chǎn)品和服務(wù)
一.常見的企業(yè)征信報告產(chǎn)品
二.常見的企業(yè)征信咨詢服務(wù)
三.著名的企業(yè)征信機構(gòu)
四.解讀企業(yè)資信調(diào)查報告
第四節(jié)個人征信服務(wù)及其機構(gòu)
一.個人征信的概念
二.個人征信機構(gòu)及其業(yè)務(wù)模式
三.征信局記錄的內(nèi)容和格式
四.制作個人信用記錄的準則
五.國內(nèi)外著名的個人征信機構(gòu)
六.常見的消費者信用調(diào)查報告
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第二編企業(yè)信用管理
第四章信用銷售及其風(fēng)險
第一節(jié)信用銷售
一.信用銷售的方法
二.信用銷售的特點
三.信用銷售的類型
四.影響企業(yè)信用銷售的因素
五.使用信用銷售方法的條件
第二節(jié)企業(yè)客戶的信用風(fēng)險
一.常見的客戶風(fēng)險
二.產(chǎn)生客戶風(fēng)險的原因
三.客戶拖欠的風(fēng)險
四.客戶賴賬的風(fēng)險
五.客戶破產(chǎn)的風(fēng)險
六.不同付款方式造成的外貿(mào)信用風(fēng)險
第三節(jié)信用風(fēng)險控制機制
一.信用風(fēng)險的識別
二.信用風(fēng)險控制機制
三.信用風(fēng)險的轉(zhuǎn)移
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第五章客戶及其評價
第一節(jié)客戶及其分類
一.信用管理部門的客戶
二.不同性質(zhì)的客戶
三.客戶分類
四.內(nèi)外貿(mào)客戶的特點
第二節(jié)客戶信用的評價
一.考察客戶信用的5C系統(tǒng)
二.企業(yè)的資信等級
三.信用風(fēng)險指數(shù)
四.信用風(fēng)險預(yù)測模型
五.客戶評價的工作流程
六.客戶評價的作用
第三節(jié)客戶的信用信息
一.客戶的信用記錄
二.客戶信用信息的來源
三.客戶信用信息的可靠性
四.客戶的合法身份識別信息
五.客戶信用信息的處理
六.客戶信用信息的維護
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第六章信用管理工作的職能
第一節(jié)信用管理及其功能
一.信用管理的基本功能
二.信用管理的類型
三.信用管理的起源和發(fā)展
四.信用管理工作的主要職能
五.信用管理的模式
六.企業(yè)信用制度
第二節(jié)信用管理工作
一.信用管理工作的特點
二.信用管理的工作程序
三.對信用管理認識上的誤區(qū)
第三節(jié)企業(yè)的信用政策
一.信用政策的作用
二.信用政策的內(nèi)容
三.信用銷售的條件
四.收賬政策
第四節(jié)信用管理的目標
一.信用管理應(yīng)該實現(xiàn)的目標
二.信用管理的市場效果
三.信用管理的財務(wù)效果
四.銷售變現(xiàn)天數(shù)指標(DSO)
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第七章應(yīng)收賬款管理
第一節(jié)合理持有應(yīng)收賬款
一.持有應(yīng)收賬款的原因
二.持有應(yīng)收賬款的成本
三.應(yīng)收賬款的合理持有水平
第二節(jié)應(yīng)收賬款管理方法
一.應(yīng)收賬款管理工作的內(nèi)容
二.對逾期應(yīng)收賬款的預(yù)警
三.壞賬和壞賬準備金
第三節(jié)逾期應(yīng)收賬款
一.逾期應(yīng)收賬款及其發(fā)生的原因
二.對逾期應(yīng)收賬款的管理
三.應(yīng)收賬款的賬齡分析
第四節(jié)信用風(fēng)險的轉(zhuǎn)移
一.信用保險
二.保理服務(wù)
三.轉(zhuǎn)移風(fēng)險的其他工具
第五節(jié)商賬催收
一.逾期應(yīng)收賬款的診斷
二.逾期應(yīng)收賬款的內(nèi)勤催收
三.電話催收的技巧
四.委托商賬追收
五.訴諸法律問題
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第八章企業(yè)信用管理部門建設(shè)
第一節(jié)信用管理部門設(shè)置
一.信用管理部門的作用和地位
二.信用管理部門機構(gòu)設(shè)置的原則
三.信用管理部門的組織機構(gòu)設(shè)置
四.信用管理部門建設(shè)的預(yù)算
第二節(jié)客戶的信用檔案
一.客戶信用檔案的內(nèi)容
二.建立客戶信用檔案庫的程序
三.客戶信用檔案庫建立的費用估算
四.客戶信用檔案的內(nèi)部應(yīng)用
第三節(jié)信用管理崗位
一.常見的信用管理工作崗位
二.不同類型企業(yè)的信用管理對策
三.信用管理人員的教育和培訓(xùn)
四.信用管理人員的從業(yè)執(zhí)照
第四節(jié)信用管理部門的企業(yè)內(nèi)部關(guān)系
一.與其他部門的關(guān)系概述
二.與銷售部門的關(guān)系
三.與財會部門的關(guān)系
四.與采購部門的關(guān)系
五.與高層經(jīng)理的關(guān)系
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第三編消費者信用管理
第九章信用消費
第一節(jié)信用消費的特點
一.消費者信用及其特征
二.信用消費的起源
三.常見的信用消費形式
第二節(jié)形成信用消費的條件
一.發(fā)展消費者信用的原因
二.影響信用消費的因素
三.居民消費形態(tài)的轉(zhuǎn)變
四.我國消費信用的市場發(fā)展空間
第三節(jié)正確的信用消費行為
一.家庭的消費需要
二.家庭的支付能力
三.擔(dān)保和被擔(dān)保
四.選擇合適的消費信貸品種
五.避免濫用信用
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第十章消費者信用的種類
第一節(jié)零售信用
一.零售信用及其分類
二.零售賒欠式信用
三.零售分期付款信用
四.零售循環(huán)信用
第二節(jié)現(xiàn)金信用
一.現(xiàn)金信用及其特征
二.分期付款式信貸
三.開放式循環(huán)信用和信用卡
四.金卡工程
五.國際著名信用卡公司
六.提供現(xiàn)金信用的金融機構(gòu)
第三節(jié)其他類別的消費者信用
一.服務(wù)信用
二.美國式房地產(chǎn)信用
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第十一章個人信用記錄的建立.維護和應(yīng)用
第一節(jié)個人信用記錄
一.個人信用檔案
二.個人信用記錄的作用
三.個人信用記錄的建立
四.個人信用記錄的維護
五.個人信用記錄的修復(fù)
第二節(jié)個人信用記錄的應(yīng)用
一.采集個人信用信息的原則
二.個人信用記錄的合法用戶
三.個人信用檔案的訂閱
第三節(jié)個人信用記錄和傳播的法律規(guī)定
一.個人征信報告業(yè)務(wù)的法律規(guī)范
二.美國的《公平信用報告法》
三.我國的相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
第十二章消費者信用管理
第一節(jié)消費者信用管理功能概述
一.消費者信用管理的功能
二.消費者信用管理的類型
三.信用管理部門及其業(yè)務(wù)操作
四.信用申請和授信
五.商賬催收工作
六.消費者信用計劃的推銷
七.激活信用支付工具
第二節(jié)消費者信用價值的評估與授信
一.信用消費記錄的管理
二.消費者信用評估的基本理論
三.常見的個人信用評分
四.造成不良授信的原因
五.客戶爭議的處理
本章小結(jié)
本章關(guān)鍵術(shù)語
本章思考題
本章練習(xí)題
附錄：
一.企業(yè)資信調(diào)查報告樣本——普通版本
二.消費者信用調(diào)查報告樣本——當(dāng)事人報告
三.常見信用管理專業(yè)名詞對照表
參考文獻