金融監(jiān)管原理與實務(wù)

第一章金融監(jiān)管原理
第一節(jié)金融體系概述
一.金融體系的構(gòu)成
二.商業(yè)銀行
三.中央銀行
第二節(jié)金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
一.金融的公共物品特性(公共物品論)
二.金融市場機(jī)制的不完善性("自然壟斷"論)
三.金融交易的信息不對稱性("信息不對稱"論)
四.金融經(jīng)營的不確定性和高風(fēng)險性("金融風(fēng)險"論)
五.金融紊亂和危機(jī)的危害性("外部效應(yīng)"論)
第三節(jié)金融監(jiān)管的基本宗旨
一.維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定
二.保護(hù)存款人和公眾的利益
三.促進(jìn)金融業(yè)的公平有效競爭
四.保證中央銀行貨幣政策的順利實施
第四節(jié)金融監(jiān)管的基本原則
一.監(jiān)督獨立性原則
二.依法監(jiān)管原則
三.法人統(tǒng)一監(jiān)管原則
四.持續(xù)性監(jiān)管原則
五.綜合并表監(jiān)管原則
六.信息披露與透明度原則
七.市場約束原則
八.成本與效率原則
九.服務(wù)與監(jiān)管并重的原則
十.預(yù)警與處罰并重原則
十一.監(jiān)管適度與有效競爭的原則
第五節(jié)有效金融監(jiān)管的基本條件
一.健全的監(jiān)管組織機(jī)構(gòu)體系
二.健全的金融監(jiān)管法規(guī)框架
三.符合國際慣例的審慎會計制度
四.完善的社會中介體系
五.良好的社會信用環(huán)境
六.充分的信息披露和透明度
七.合格的監(jiān)管人員隊伍
第六節(jié)金融監(jiān)管的國際發(fā)展趨勢
一.在實施合規(guī)性監(jiān)管的同時,進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)管
二.強(qiáng)調(diào)健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制
對金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的重要性
三.強(qiáng)調(diào)審慎會計原則與審慎性監(jiān)管的重要性
四.強(qiáng)調(diào)綜合并表監(jiān)管和資本控制
五.強(qiáng)調(diào)現(xiàn)場檢查的重要性
六.強(qiáng)調(diào)信息披露和市場約束
七.強(qiáng)調(diào)監(jiān)管的國際合作和跨境監(jiān)管
八.強(qiáng)調(diào)根據(jù)本國國情選擇不同的監(jiān)管模式
九.強(qiáng)調(diào)反洗錢和防止金融犯罪
十.在不斷完善對銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管的同時,
強(qiáng)調(diào)對銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管
十一.金融業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)逐步國際化,
各國的金融審慎監(jiān)管框架逐步趨向統(tǒng)一
第七節(jié)中國金融監(jiān)管的主要特點和教訓(xùn)
一.我國金融監(jiān)管的主要特點
二.我國金融監(jiān)管應(yīng)吸取的教訓(xùn)
第二章金融監(jiān)管內(nèi)容
第一節(jié)市場準(zhǔn)入
一.市場準(zhǔn)人的內(nèi)涵
二.市場準(zhǔn)人的原則
三.市場準(zhǔn)人的標(biāo)準(zhǔn)
四.市場準(zhǔn)人制度
五.市場準(zhǔn)人申報程序
第二節(jié)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險類別及其監(jiān)管要點
一.金融風(fēng)險的種類
二.金融風(fēng)險的成因分析
三.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險的監(jiān)管要點
第三節(jié)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管
一.公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的重要性
二.法人治理結(jié)構(gòu)的概念與要素
三.法人治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管要點
第四節(jié)內(nèi)部控制監(jiān)管
一.內(nèi)部控制的基本要素
二.內(nèi)部控制的分析與評價
第五節(jié)資本監(jiān)管
一.資本充足率對金融機(jī)構(gòu)的重要性
二.資本的構(gòu)成
三.資本充足率的計算
四.對資本充足性狀況的分析與評價
五.巴塞爾新資本協(xié)議的主要變化
第六節(jié)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管
一.貸款風(fēng)險分類方法
二.貸款呆賬準(zhǔn)備金的提取與呆賬核銷
三.資產(chǎn)質(zhì)量的分析與評價
第七節(jié)盈利監(jiān)管
一.盈利的來源
二.盈利分析
三.監(jiān)管要求
第八節(jié)流動性監(jiān)管
一.流動性和流動性監(jiān)管
二.商業(yè)銀行流動性管理
三.分析流動性的基本方法
四.監(jiān)管的要點
第九節(jié)市場風(fēng)險監(jiān)管
一.市場風(fēng)險的分析與評價
二.監(jiān)管要求
第十節(jié)合規(guī)性監(jiān)管
一.合規(guī)性監(jiān)管與風(fēng)險監(jiān)管的關(guān)系
二.合規(guī)性監(jiān)管的內(nèi)容
三.處罰
第十一節(jié)網(wǎng)上銀行的監(jiān)管
一.網(wǎng)上銀行的概述
二.網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的特點
三.網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的組織形式
四.網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其管理
五.對網(wǎng)上銀行的監(jiān)管
第三章金融監(jiān)管方法
第一節(jié)現(xiàn)場檢查
一.現(xiàn)場檢查概述
二.現(xiàn)場檢查的一般方法
三.現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容及具體方法
四.現(xiàn)場檢查的法律規(guī)范
五.現(xiàn)場檢查的基本流程
第二節(jié)非現(xiàn)場監(jiān)管
一.非現(xiàn)場監(jiān)管概述
二.非現(xiàn)場監(jiān)管分析的主要內(nèi)容
三.非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程
第三節(jié)外部審計
一.金融機(jī)構(gòu)外部審計概述
二.外部審計與金融監(jiān)管
三.外部審計與金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)
第四節(jié)風(fēng)險綜合評價與預(yù)警
一.風(fēng)險的識別
二.風(fēng)險的評價
三.風(fēng)險預(yù)警
第五節(jié)監(jiān)管報告
一.監(jiān)管報告概述
二.監(jiān)管報告的基本格式和內(nèi)容
三.監(jiān)管報告的注意事項
第六節(jié)監(jiān)管行動與風(fēng)險處置
一.根據(jù)不同風(fēng)險程度,采取不同監(jiān)管措施
二.風(fēng)險的處置
三.存款保險
第七節(jié)信息披露
一.信息披露的作用
二.信息披露的重要內(nèi)容
三.信息披露的質(zhì)量要求
四.信息披露的范圍
五.信息披露的主要方式