貨幣金融學(xué)

第一篇導(dǎo)言
第1章貨幣概覽
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
1.1貨幣的定義
1.1.1現(xiàn)金貨幣
1.1.2存款貨幣
1.1.3貨幣與財(cái)富
1.2貨幣的功能
1.2.1價(jià)值尺度
1.2.2流通手段
1.2.3支付手段
1.2.4價(jià)值貯藏
1.2.5世界貨幣
1.3貨幣的演變
1.3.1實(shí)物貨幣
1.3.2代用貨幣
1.3.3信用貨幣
1.3.4貨幣數(shù)量與貨幣購買力
1.3.5中國當(dāng)前的貨幣
1.4貨幣制度的演變
1.4.1銀本位制
1.4.2金銀兩本位制
1.4.3金本位制
1.4.4紙幣本位制
1.5區(qū)域本位貨幣和國際本位貨幣
1.5.1區(qū)域本位貨幣：歐元
1.5.2國際本位貨幣：美元
1.6貨幣與經(jīng)濟(jì)運(yùn)行
1.6.1貨幣的簡單循環(huán)
1.6.2經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的貨幣指標(biāo)
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第2章金融體系概覽
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
2.1金融體系的構(gòu)成與功能
2.1.1金融體系的構(gòu)成
2.1.2金融體系的功能
2.1.3有關(guān)信用的基礎(chǔ)理論
2.2金融市場
2.2.1金融市場的分類
2.2.2金融市場國際化
2.3金融中介機(jī)構(gòu)
2.3.1商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)
2.3.2政策性金融機(jī)構(gòu)
2.3.3國際金融機(jī)構(gòu)
2.4對(duì)金融體系的管理
2.4.1國外對(duì)金融體系的管理
2.4.2中國對(duì)金融體系的管理
附錄1：金融市場和金融機(jī)構(gòu)的功能比較
附錄2：幾種主要的信用形式
附錄3：我國貨幣市場和資本市場現(xiàn)狀
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第二篇金融市場
第3章金融市場的利率
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
3.1利率概述
3.1.1利息的含義
3.1.2利率的含義和種類
3.1.3利息的計(jì)算
3.2利率的決定
3.2.1馬克思的利率決定論
3.2.2古典學(xué)派的儲(chǔ)蓄投資理論
3.2.3可貸資金理論：債券市場上的供給和需求
3.2.4流動(dòng)性偏好理論：貨幣市場上的供給與需求
3.3利率的結(jié)構(gòu)
3.3.1利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)
3.3.2利率的期限結(jié)構(gòu)
3.4利率管制與利率市場化
3.4.1經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期的利率管制
3.4.2經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)變與利率市場化
3.4.3經(jīng)濟(jì)制度變遷與利率市場化
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第4章外匯市場的匯率
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
4.1外匯.外匯市場與匯率
4.1.1外匯
4.1.2外匯市場
4.1.3匯率
4.2長期中匯率的決定
4.2.1長期中匯率決定的理論基礎(chǔ)
4.2.2長期中匯率決定的影響因素
4.3短期中匯率的決定
4.3.1短期中匯率決定的理論基礎(chǔ)
4.3.2存款的預(yù)期回報(bào)率
4,3.3利率平價(jià)條件與外匯市場的均衡
4.4匯率的變動(dòng)
4.4.1本幣存款預(yù)期回報(bào)率線的位移
4.4.2外幣存款預(yù)期回報(bào)率線的位移
4.5匯率制度
4.5.1固定匯率制度
4.5.2浮動(dòng)匯率制度
4.5.3現(xiàn)行人民幣匯率制度
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第5章金融市場的風(fēng)險(xiǎn)管理
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
5.1認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)
5.1.1風(fēng)險(xiǎn)概述
5.1.2金融風(fēng)險(xiǎn)
5.2風(fēng)險(xiǎn)管理
5.2.1對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)
5.2.2風(fēng)險(xiǎn)管理過程
5.2.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法
5.3金融市場的風(fēng)險(xiǎn)管理
5.3.1金融市場投資風(fēng)險(xiǎn)的分類
5.3.2金融市場投資風(fēng)險(xiǎn)的成因與識(shí)別
5.3.3金融市場投資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
5.3.4金融市場投資風(fēng)險(xiǎn)的管理
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第三篇金融機(jī)構(gòu)
第6章商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與管理
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
6.1商業(yè)銀行概述
6.1.1商業(yè)銀行的起源
6.1.2商業(yè)銀行的功能與作用
6.1.3商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)
6.1.4商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)
6.2商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理
6.2.1商業(yè)銀行經(jīng)營的原則
6.2.2資產(chǎn)管理理論
6.2.3負(fù)債管理理論
6.2.4資產(chǎn)負(fù)債管理理論
6.2.5商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的展望
6.3商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)
6.3.1商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表
6.3.2負(fù)債與負(fù)債業(yè)務(wù)
6.3.3資產(chǎn)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)
6.3.4中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)
6.3.5銀行電子化對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的影響
6.4商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理
6.4.1商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的概念與特征
6.4.2商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類
6.4.3商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的處置
6.4.4商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)的分類管理
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第7章非銀行金融機(jī)構(gòu)
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
7.1保險(xiǎn)公司
7.1.1保險(xiǎn)基本理論
7.1.2保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類
7.1.3中國的保險(xiǎn)業(yè)
7.2投資銀行
7.2.1投資銀行基本理論
7.2.2投資銀行的主要業(yè)務(wù)
7.2.3中國的投資銀行業(yè)
7.3信托公司
7.3.1信托基本理論
7.3.2信托業(yè)務(wù)的種類
7.3.3中國的信托業(yè)
7.4租賃公司
7.4.1租賃基本理論
7.4.2租賃業(yè)務(wù)的種類
7.4.3中國的租賃業(yè)
7.5投資基金
7.5.1投資基金基本理論
7.5.2投資基金的種類
7.5.3投資基金在中國
7.6其他非銀行金融機(jī)構(gòu)
7.6.1財(cái)務(wù)公司
7.6.2信用合作社
7.6.3政策性金融機(jī)構(gòu)
附錄：一類新的非銀行金融機(jī)構(gòu)——汽車金融公司
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第8章金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
8.1金融監(jiān)管的理論
8.1.1公共利益監(jiān)管理論
8.1.2監(jiān)管經(jīng)濟(jì)理論
8.1.3監(jiān)管辯證論
8.1.4監(jiān)管理論的新進(jìn)展：資本監(jiān)管與市場紀(jì)律
8.2金融監(jiān)管的基本原則及國際規(guī)則
8.2.1金融監(jiān)管的基本原則
8.2.2金融監(jiān)管的國際規(guī)則
8.3銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)
8.3.1銀行監(jiān)管的內(nèi)容
8.3.2中國的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)
8.4證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)
8.4.1證券市場監(jiān)管模式
8.4.2證券市場監(jiān)管內(nèi)容
8.4.3西方國家對(duì)證券市場的監(jiān)管
8.4.4中國對(duì)證券市場的監(jiān)管
8.5保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)
8.5.1保險(xiǎn)監(jiān)管的原則
8.5.2保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容
8.5.3保險(xiǎn)監(jiān)管方式
8.5.4國內(nèi)外保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀
附錄：《巴塞爾新資本協(xié)議》(第三稿,2003年4月29日公告)內(nèi)容簡介
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第四篇貨幣
第9章貨幣需求
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
9.1貨幣需求的含義
9.2傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論
9.2.1現(xiàn)金交易學(xué)說——費(fèi)雪的交易方程式
9.2.2現(xiàn)金余額學(xué)說——?jiǎng)蚍匠淌?br />9.3凱恩斯的貨幣需求理論
9.4凱恩斯貨幣需求理論的發(fā)展
9.4.1交易性貨幣需求的發(fā)展
9.4.2預(yù)防性貨幣需求的發(fā)展
9.4.3投機(jī)性貨幣需求的發(fā)展
9.5弗里德曼的貨幣需求理論
9.6中國的貨幣需求分析
9.6.1計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的貨幣需求分析
9.6.2轉(zhuǎn)軌體制下的貨幣需求分析
附錄1：貨幣流通速度是一個(gè)常數(shù)嗎?
附錄2：凱恩斯學(xué)派和貨幣學(xué)派貨幣需求理論的比較
附錄3：貨幣數(shù)量說的結(jié)論
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第10章貨幣供給
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
10.1貨幣供給統(tǒng)計(jì)口徑
10.1.1貨幣范圍的擴(kuò)展
10.1.2貨幣供給統(tǒng)計(jì)口徑的劃分
10.2存款貨幣創(chuàng)造機(jī)制
10.2.1商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的前提條件
10.2.2原始存款.派生存款和存款準(zhǔn)備金
10.2.3存款貨幣的創(chuàng)造與消減過程
10.3貨幣供給決定因素
10.3.1基礎(chǔ)貨幣：原始存款的源頭
10.3.2貨幣乘數(shù)：基礎(chǔ)貨幣擴(kuò)張的倍數(shù)
10.4貨幣供給基本模型
10.5中國的貨幣供給
10.5.1信貸資金管理體制與貨幣供給
10.5.2中國社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體的行為對(duì)貨幣供給的影響
附錄：西方貨幣供給理論簡介
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第11章中央銀行與貨幣政策
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
11.1中央銀行的產(chǎn)生及類型
11.1.1中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
11.1.2中央銀行產(chǎn)生的途徑
11.1.3中央銀行的類型
11.2中央銀行的性質(zhì)和職能
11.2.1中央銀行的基本特征
11.2.2中央銀行的獨(dú)立性
11.2.3中央銀行的職能
11.2.4中央銀行的業(yè)務(wù)
11.3中央銀行貨幣政策
11.3.1貨幣政策的最終目標(biāo)
11.3.2貨幣政策中間目標(biāo)
11.3.3貨幣政策工具
11.3.4貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制
11.4貨幣政策與財(cái)政政策
11.5國際收支與貨幣政策
11.6中國人民銀行的貨幣政策
11.6.1中國人民銀行貨幣政策目標(biāo)
11.6.2中國人民銀行貨幣政策工具
11.6.3中國人民銀行貨幣政策傳導(dǎo)與效應(yīng)
11.6.4中國貨幣政策與財(cái)政政策的配合
附錄：中國人民銀行職責(zé)職能的演變
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第12章通貨膨脹與通貨緊縮
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
12.1總供給與總需求
12.1.1總供給與總供給曲線
12.1.2總需求與總需求曲線
12.1.3總需求與總供給模型
12.2通貨膨脹
12.2.1通貨膨脹的定義
12.2.2通貨膨脹的度量
12.2.3通貨膨脹的分類
12.2.4通貨膨脹的成因
12.2.5通貨膨脹的影響
12.2.6治理通貨膨脹的對(duì)策
12.3通貨緊縮
12.3.1通貨緊縮的定義
12.3.2通貨緊縮的分類與成因
12.3.3通貨緊縮對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響
12.3.4治理通貨緊縮的措施
附錄1：菲利普斯曲線
附錄2：我國的通貨膨脹
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第五篇金融發(fā)展
第13章金融抑制與金融深化
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
13.1麥金農(nóng)一肖金融深化理論的內(nèi)容
13.1.1金融抑制及其影響
13.1.2麥金農(nóng)一肖模型的核心內(nèi)容
13.1.3金融深化的政策主張和效應(yīng)分析
13.2對(duì)金融深化的批評(píng)及其修正與發(fā)展
13.2.1對(duì)金融自由化理論的一些批評(píng)觀點(diǎn)
13.2.2金融自由化的次序
13.2.3金融約束論
*13.320世紀(jì)90年代金融發(fā)展理論的新發(fā)展
13.3.1經(jīng)濟(jì)增長對(duì)金融發(fā)展的作用
13.3.2金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)增長的作用
13.4中國的金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長
13.4.1計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下的金融抑制
13.4.2轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)條件下的金融發(fā)展
13.4.3轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)條件下的金融抑制
13.4.4中國金融發(fā)展道路選擇——金融約束
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
第14章金融創(chuàng)新
學(xué)習(xí)目標(biāo)
重要術(shù)語
14.1金融創(chuàng)新概述
14.1.1金融創(chuàng)新的含義
14.1.2金融創(chuàng)新的理論
14.2金融創(chuàng)新的背景與動(dòng)因
14.2.1金融創(chuàng)新的經(jīng)濟(jì)背景
14.2.2金融創(chuàng)新的動(dòng)因
14.3金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容
14.3.1金融制度的創(chuàng)新
14.3.2金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新
14.3.3金融工具的創(chuàng)新
14.4金融創(chuàng)新的影響
14.4.1金融創(chuàng)新的微觀效應(yīng)
14.4.2金融創(chuàng)新的宏觀效應(yīng)
14.5我國的金融創(chuàng)新
14.5.1我國金融創(chuàng)新的內(nèi)容
14.5.2我國金融創(chuàng)新的特點(diǎn)
附錄：金融工程的興起
小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
參考書目