商業(yè)銀行經營管理學

第一篇 基 礎 篇
第一章 商業(yè)銀行基礎
第一節(jié) 市場經濟與商業(yè)銀行
一 商業(yè)銀行的定義
二 商業(yè)銀行的產生與發(fā)展
三 當代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢
四 未來銀行業(yè)的發(fā)展趨勢
五 中國商業(yè)銀行的變遷
第二節(jié) 商業(yè)銀行的功能與作用
一 商業(yè)銀行的功能
二 商業(yè)銀行的作用
第三節(jié) 銀行業(yè)與證券業(yè)的分與合
一 分業(yè)經營. 分業(yè)管理的界定
二 西方銀行業(yè)與證券業(yè)分與合的歷史經驗
三 全能銀行的實施條件
第二章 商業(yè)銀行制度
第一節(jié) 商業(yè)銀行制度的一般原則
一 確立商業(yè)銀行制度應遵循的原則
二 商業(yè)銀行規(guī)模與效益的關系
第二節(jié) 商業(yè)銀行制度的類型
一 商業(yè)銀行制度的分類
二 商業(yè)銀行制度對銀行業(yè)績的影響
第三節(jié) 主要國家的商業(yè)銀行制度
一 美國的商業(yè)銀行制度
二 德國的商業(yè)銀行制度
三 日本的商業(yè)銀行制度
四 中國的商業(yè)銀行制度
第三章 商業(yè)銀行的法人治理結構
第一節(jié) 商業(yè)銀行的設立
 一 設立商業(yè)銀行應當考慮的因素
二 設立商業(yè)銀行的一般程序
三 我國設立商業(yè)銀行的法律規(guī)定
第二節(jié) 商業(yè)銀行的法人治理結構
一 商業(yè)銀行法人治理結構的特點
二 商業(yè)銀行法人治理結構的模式
三 不同規(guī)模商業(yè)銀行內部組織結構舉例
第三節(jié) 中國商業(yè)銀行組織管理體制的創(chuàng)新
一 國有專業(yè)銀行向國有商業(yè)銀行轉軌中的體制創(chuàng)新
二 轉軌中國有商業(yè)銀行組織體制的缺陷
第四章 資產負債管理 第一節(jié) 資產負債管理理論
一 資產管理理論
二 負債管理理論
三 多元化管理理論
第二節(jié) 資產負債管理方法
一 資產管理方法
二 負債管理方法
三 資產—負債管理方法
第三節(jié) 我國商業(yè)銀行的資產負債比例管理
一 實施資產負債管理的背景
二 資產負債管理原則
三 比例管理體系
第二篇 經 營 篇
第五章 資本金業(yè)務
第一節(jié) 銀行資本
一 銀行資本的構成
二 銀行資本的功能
第二節(jié) 銀行資本的衡量
一 銀行角度的資本衡量
二 政府監(jiān)管角度的資本衡量
三 資本衡量的國際標準
四 《巴塞爾協(xié)議》實施前后銀行資本的國際比較
五 《巴塞爾協(xié)議》對銀行業(yè)的影響
第三節(jié) 我國銀行資本的衡量
一 關于資本充足率指標
二 我國商業(yè)銀行資本定義與風險權重的規(guī)定
第六章 負債業(yè)務
第一節(jié) 存款業(yè)務
一 存款的重要性
二 銀行存款的特點
三 存款的種類
第二節(jié) 非存款借入資金業(yè)務
一 非存款借入資金的特點
二 短期借款渠道
三 中長期借款渠道
第三節(jié) 存款的市場營銷
一 存款營銷的特征
二 存款市場細分
三 銀行形象塑造
四 存款產品的營銷渠道
五 存款的促銷
六 存款的營銷策略
第七章 貸款業(yè)務
第一節(jié) 貸款種類
一 劃分貸款種類的意義
二 貸款分類標準
第二節(jié) 貸款程序與原則
一 貸款程序
二 貸款原則
第三節(jié) 抵押貸款
一 抵押貸款的概念及特征
二 抵押貸款的種類
三 抵押. 抵押權. 抵押物
四 抵押率與貸款限額
第四節(jié) 票據貼現(xiàn)
一 票據貼現(xiàn)的概念
二 票據貼現(xiàn)的特點
三 票據貼現(xiàn)的程序
第五節(jié) 工商業(yè)貸款
一 普通貸款
二 存貨貸款
三 客賬貸款
四 交易商融資
五 我國短期工商業(yè)貸款
六 我國中長期企業(yè)貸款
第六節(jié) 銀團貸款
一 銀團貸款的特征
二 銀團貸款的種類
三 銀團貸款的主要參與者
四 銀團貸款的程序
五 銀團貸款的定價
六 銀團貸款應注意的問題
第七節(jié) 項目融資
一 項目融資的概念
二 項目融資的參與者
三 項目融資的運作
四 BOT運作方式
第八節(jié) 消費者貸款
一 消費者貸款的分類
二 消費者貸款的管理
三 住房按揭貸款
第九節(jié) 國際貿易融資
一 出口貿易融資
二 進口貿易融資
第八章 證券投資業(yè)務
第一節(jié) 證券投資業(yè)務概述
一 證券投資的基本定義
二 金融運行模式與商業(yè)銀行投資業(yè)務
三 商業(yè)銀行從事證券投資的目的
四 商業(yè)銀行投資業(yè)務的特點
第二節(jié) 證券投資工具
一 法律對商業(yè)銀行使用投資工具的限制
二 貨幣市場工具
三 資本市場工具
第三節(jié) 證券投資分析
一 基本分析
二 技術分析
第四節(jié) 證券投資業(yè)務操作
一 證券投資業(yè)務的主要步驟
二 證券投資方式
三 證券投資組合的構建
四 證券組合的修正
第九章 中間業(yè)務
第一節(jié) 中間業(yè)務概述
一 中間業(yè)務的定義
二 中間業(yè)務與表外業(yè)務的區(qū)別
三 中間業(yè)務的種類
第二節(jié) 結算業(yè)務
一 結算業(yè)務的定義
二 結算工具
三 轉賬結算方式
四 國際結算業(yè)務
第三節(jié) 信托業(yè)務
一 信托的定義及信托關系人
二 信托業(yè)務的類型
三 信托業(yè)務與委托業(yè)務的區(qū)別
四 信托存款
五 信托貸款與委托貸款
六 信托投資與委托投資
第四節(jié) 租賃業(yè)務
一 租賃與租賃業(yè)務的定義與特征
二 租賃的形式
三 租金及計算
第五節(jié) 信用卡業(yè)務
一 信用卡的定義
二 信用卡的功能
三 信用卡業(yè)務流程
四 信用卡透支：消費信貸
第十章 表外業(yè)務
第一節(jié) 表外業(yè)務概述
一 表外業(yè)務的定義
二 表外業(yè)務的分類
第二節(jié) 擔保與承諾業(yè)務
一 擔保業(yè)務
二 承諾業(yè)務
第三節(jié) 期貨與期權業(yè)務
一 金融期貨業(yè)務
二 金融期權業(yè)務
第四節(jié) 互換業(yè)務
一 互換的定義
二 利率互換
三 貨幣互換
第十一章 資產證券化
第一節(jié) 資產證券化概述
一 資產證券化的定義
二 資產證券化的產生與發(fā)展
三 資產證券化的意義
第二節(jié) 資產證券化的品種
一 資產證券化的一般品種
二 美國資產證券化的品種
第三節(jié) 資產證券化的運作
一 資產證券化的一般運作程序
二 資產證券化運作中各當事人的職能
三 資產證券化案例：抵押轉手證券運作方式
第四節(jié) 我國銀行的資產證券化
一 我國銀行資產證券化的意義
二 資產管理公司的性質與職能
三 我國銀行資產證券化的運作模式
第三篇 管 理 篇
第十二章 資本金管理
第一節(jié) 內源資本管理
一 內源資本的概念
二 內源資本的特點
三 股息政策
四 銀行資產增長模型
第二節(jié) 外源資本管理
一 外源資本的概念
二 外源資本的來源及特點
三 外部籌集資本的最佳方式
第三節(jié) 資本金計劃
一 分子對策
二 分母對策
第十三章 負債管理
第一節(jié) 負債需求量與籌資策略
一 確定負債需求量應考慮的因素
二 負債風險
三 負債計劃
四 銀行的籌資策略
五 影響銀行存款的因素
第二節(jié) 負債成本的構成
一 存款成本
二 非存款負債可用資金邊際成本
三 股權資本成本
四 影響存款成本的因素
五 最有利可圖的存款賬戶
第三節(jié) 存款定價模型
一 存款定價的目的
二 存款定價模型
第四節(jié) 非存款負債的管理
一 非存款負債管理的重要性
二 非存款負債的來源渠道
三 非存款負債的管理
第十四章 貸款管理
第一節(jié) 貸款風險管理
一 貸款風險的定義與分類
二 貸款風險判斷方法
第二節(jié) 企業(yè)償債能力分析
一 短期償債能力分析 流動比率 
二 長期償債能力分析 杠桿比率 
三 企業(yè)營運能力分析 效率比率 
四 盈利能力分析 盈利比率 
五 企業(yè)貸款風險分析
第三節(jié) 企業(yè)現(xiàn)金流量分析
一 現(xiàn)金流量
二 現(xiàn)金流量表
三 企業(yè)現(xiàn)金流量表案例分析
四 凈現(xiàn)值分析
第四節(jié) 貸款定價
一 貸款定價的基本原理
二 貸款價格的構成
三 貸款定價的方法
第十五章 證券投資管理
第一節(jié) 證券投資管理概述
一 證券投資管理形式
二 市場的有效性
第二節(jié) 證券投資的收益與風險
一 證券投資的收益
二 證券投資的風險
第三節(jié) 證券投資策略
一 梯形或間隔期限策略
二 杠鈴策略
三 利率預期策略
第四節(jié) 證券投資理論
一 資本資產定價理論
二 套利定價理論
三 期權定價理論
第十六章 流動性管理
第一節(jié) 流動性供給與需求
一 銀行內部流動性供給與需求的來源
二 凈流動性頭寸
三 外部因素對流動性供求的影響
第二節(jié) 現(xiàn)金資產管理
一 銀行保持現(xiàn)金資產的目的
二 現(xiàn)金資產與流動性之間的關系
三 現(xiàn)金資產管理的原則
四 我國現(xiàn)金頭寸的匡算方法
第三節(jié) 法定準備金管理
一 可作為存款準備金的范圍
二 基礎負債的范圍
三 法定準備金比率
四 法定準備金的計算方法
五 現(xiàn)金頭寸的調劑
六 彌補法定準備金缺口應注意的問題
第四節(jié) 流動性預測
一 資金來源與運用法
二 資金結構法
三 流動性指標法
四 銀行流動性指標的趨勢
第十七章 商業(yè)銀行財務報表
第一節(jié) 資產負債表
一 資產負債表的主要科目
二 資產負債表反映的資金流入流出關系
三 資產負債表的內容
四 美國商業(yè)銀行資產負債結構的新變化
五 銀行資產負債結構比較
第二節(jié) 損益表
一 損益表與資產負債表的關系
二 損益表反映的收入與支出關系
三 損益表收支科目的計算
四 損益表的主要內容
五 不同規(guī)模銀行損益表分析
第三節(jié) 資金流量表
一 資金流量表的含義
二 資金流量表的平衡公式
三 資金流量表案例分析
第四節(jié) 資本賬戶報表
一 資本賬戶報表的含義
二 資本賬戶報表的內容
第十八章 銀行業(yè)績的衡量與評估
第一節(jié) 銀行業(yè)績評估的內容
一 評價銀行業(yè)績的重要性
二 如何評價銀行業(yè)績
第二節(jié) 銀行業(yè)績評價方法
一 產權收益分析模型
二 杜邦分析法
第三節(jié) 影響銀行盈利的因素
第四節(jié) 銀行業(yè)績分析案例
一 美國某銀行與可比組銀行資產負債結構比較
二 美國某銀行與可比組銀行損益表分析